Inteligentna strategia fuzji i przejęć jednego z 5 największych banków prywatnych w kapitale zakładowym

ANTD.VN – Od banku wiejskiego z kapitałem zakładowym wynoszącym zaledwie 400 milionów VND do prywatnego banku komercyjnego w spółce akcyjnej, znajdującego się w czołowej piątce systemu pod względem kapitału zakładowego,SHB poczynił ogromny krok naprzód w ciągu 30 lat działalności. Spektakularny przełom kapitałowy SHB wynika po części z niezwykle inteligentnej i odważnej strategii fuzji i przejęć (M&A): jest to jedyny bank notowany na giełdzie, który łączy się z innym bankiem notowanym na giełdzie, jedyny bank łączący banki M&A i firmy finansowe M&A…

Spektakularne fuzje i przełomy

Statystyki Banku Państwowego Wietnamu pokazują, że na dzień 30 września 2023 r. 5 prywatnych banków komercyjnych posiadało najwyższy kapitał zakładowy, w tym: VPBank, MB,ACB , SHB i Techcombank. Spośród tych banków, SHB jest jedynym, który przeszedł znaczącą transformację z wiejskiego banku komercyjnego w miejski, a jego kapitał zakładowy wzrósł dziesiątki tysięcy razy w ciągu ostatnich 30 lat.

Założony 30 lat temu, Nhon Ai Rural Commercial Joint Stock Bank był wówczas bankiem wiejskim należącym do pana Tran Ngoc Linha i działającym w Can Tho . Zmiana właściciela w 2005 roku sprawiła, że ​​Nhon Ai przestał być bankiem wiejskim, oficjalnie stając się bankiem miejskim i zmieniając nazwę na SHB, co pozwoliło na rozszerzenie skali działalności na cały kraj.

SHB stopniowo umacnia swoją pozycję w systemie bankowości komercyjnej.

Relacja rozpoczęła się, gdy pan Do Quang Hien – obecny prezes SHB – udał się do Can Tho, aby spotkać się z panem Tran Ngoc Linh w 2005 roku. W tamtym czasie wiele grup ekonomicznych zgłosiło się, aby omówić i wnieść kapitał do Nhon Ai Rural Bank, ale bezskutecznie. Kiedy spotkał się z panem Hienem, pan Linh poczuł zaufanie i postanowił powierzyć Nhon Ai Bank panu Hienowi – miejsce, które jest niemal jak jego ciało i krew. „ Wybrałem pana Do Quang Hiena. Po pierwsze, pan Hien kocha bankowość całym sercem. Po drugie, pan Hien ma wizję i może rozwinąć Nhon Ai Bank w duży bank ” – powiedział pan Tran Ngoc Linh.

Rozwój SHB po 18 latach zmian właścicieli dowodzi słuszności decyzji właściciela Nhon Ai Bank o wyborze miejsca, w którym powierzył swoją działalność. Z banku wiejskiego z kapitałem zakładowym w wysokości 400 milionów VND, SHB ma obecnie kapitał zakładowy w wysokości prawie 37 000 miliardów VND, plasując się w pierwszej piątce prywatnych banków komercyjnych o najwyższym kapitale zakładowym w systemie.

Ten przełom był częściowo zasługą niezwykle inteligentnej i odważnej strategii fuzji i przejęć zastosowanej przez ten bank.

W 2012 roku, gdy proces restrukturyzacji bankowej wszedł w decydującą fazę, rynek bankowy został zachwiany przez fuzję dwóch banków notowanych na giełdzie: SHB i Habubank. Do dziś jest to spektakularna i unikatowa fuzja w Wietnamie: udane połączenie dwóch banków notowanych na giełdzie. Jest to również rzadko spotykana udana fuzja między silnym a słabym bankiem, zwłaszcza gdy oba banki mają podobny kapitał założycielski i sieć powiązań.

SHB stała się marką bardzo dobrze znaną wszystkim klientom.

„Oczywiście, różne fuzje i przejęcia mają swoją specyfikę, ale jesteśmy przekonani, że jak dotąd fuzja zakończyła się sukcesem. Prawie wszyscy pracownicy Habubanku nadal są związani z SHB. To bardzo udana fuzja pod względem kadrowym, wpływu społecznego, a następnie rozwoju” – powiedziała pani Ngo Thu Ha, dyrektor generalna SHB.

Nie tylko dzięki fuzji z Habubankiem, SHB wykazało się również śmiałością i determinacją w strategii fuzji i przejęć (M&A) Vinaconex-Viettel Finance Company, która następnie utworzyła SHBFinance Consumer Finance Company. Te dwie fuzje (połączenie Habubanku i Vinaconex-Viettel Company) miały miejsce w ciągu zaledwie 5 lat, co dowodzi potencjału i determinacji SHB w zwiększaniu skali działalności.

Po dwóch fuzjach nie tylko wzrósł kapitał zakładowy SHB, czyniąc go jednym z prywatnych banków komercyjnych o najwyższym kapitale zakładowym w systemie, ale także przejęcie przez SHB firmy Vinaconex-Viettel Finance Company okazało się inwestycją w modelu „jeden kapitał, cztery zyski”. W 2021 roku SHB pomyślnie podpisało umowę o przeniesieniu kapitału firmy do partnera Krungsri (Tajlandia). Według informacji Krungsri, bank ten wydał 5,1 miliarda bahtów tajskich, co odpowiada 156 milionom dolarów amerykańskich, czyli ponad 3500 miliardom VND, na przejęcie SHB Finance, co stanowi 3,5-krotność kapitału zakładowego SHBFinance.

Ta umowa pozwala SHB pozyskać ogromny kapitał, który wzmocni jej potencjał finansowy, rozszerzy działalność biznesową i zwiększy zdolność zapobiegania potencjalnym zagrożeniom.

SHB regularnie wpłaca składki na rzecz krajowego programu ubezpieczeń społecznych.

Gotowy na fazę wybicia

Do tej pory SHB jest jedynym bankiem, który zaakceptował fuzję obu banków i instytucji finansowych. Jednak z perspektywy czasu, fuzja obu banków i instytucji finansowych w tamtym czasie stanowiła dla SHB duże wyzwanie, ponieważ musiała jednocześnie stawić czoła licznym wahaniom rynkowym, a także uporać się z istniejącymi problemami i niedociągnięciami połączonych organizacji. „SHB musiało przeznaczyć wiele zasobów, w tym zasoby z działalności operacyjnej, aby rozwiązać te problemy” – powiedziała pani Ngo Thu Ha, dyrektor generalna SHB.

Rozwiązanie istniejących problemów i zgromadzenie zasobów wewnętrznych, aby zapewnić bezpieczny i zrównoważony rozwój działalności, zajęło SHB 10 lat. Do 2021 roku SHB odzyskało długi i utworzyło rezerwy na wcześniejszą spłatę wszystkich obligacji VAMC i Vinashin.

Po tym okresie ciągłej akumulacji, SHB ma solidne podstawy: silny potencjał finansowy, będąc jednym z prywatnych banków komercyjnych o największej sieci, zarówno w kraju, jak i za granicą. SHB jest pierwszym bankiem akcyjnym, który posiada oddziały w Laosie i Kambodży, a następnie założył banki zależne w dwóch krajach w Indochinach i otworzył biuro przedstawicielskie w Mjanmie.

Usługa płatności kartą SHB cieszy się zaufaniem klientów i jest przez nich zawsze wykorzystywana.

To jest fundament przełomu, warunek, aby transformacja SHB stała się silniejsza i bardziej kompleksowa, przesłanka, aby bank postawił sobie ambitne cele: do 2027 r. stać się bankiem nr 1 pod względem efektywności, stosującym wiodące nowoczesne technologie i będącym najpopularniejszym bankiem cyfrowym, z wizją, aby do 2035 r. stać się nowoczesnym bankiem detalicznym w czołówce regionu, a jednocześnie mieć plany dalszej ekspansji na rynki Australii, Europy i Afryki.

Aby zrealizować te cele, SHB ściśle przestrzega czterech głównych filarów silnej i kompleksowej strategii transformacyjnej na lata 2022–2027: Innowacje instytucjonalne i mechanizmowe; Koncentracja na kliencie i rynku; Ludzie jako podmiot; Platforma technologii informacyjnej i transformacja cyfrowa.

Rozwój SHB przyciągnął uwagę nie tylko na rynku krajowym, ale także na międzynarodowym rynku finansowym. Według agencji Reuters, wielu koreańskich i japońskich inwestorów jest zainteresowanych transakcją sprzedaży 20% akcji SHB zagranicznym partnerom. Potencjalna transakcja mogłaby wycenić bank na 2-2,2 mld dolarów. Jeśli transakcja zakończy się sukcesem, a wycena zostanie zaakceptowana przez wszystkie strony, SHB zarobi setki milionów dolarów.

Stojąc przed szansą na dynamiczny rozwój, SHB nadal podejmuje ostrożne i pewne kroki. Przedstawiciel SHB powiedział, że bank nadal aktywnie negocjuje z korporacjami i dużymi instytucjami finansowymi nie tylko w Azji, ale na całym świecie, dążąc do zapewnienia maksymalnych korzyści dla banku i akcjonariuszy.

Kryteria SHB przy wyborze strategicznych akcjonariuszy to organizacje i instytucje finansowe: po pierwsze, „dobrze dopasowane”, tej samej wielkości lub większej, z dobrą reputacją i potencjałem finansowym; spełniające rygorystyczne regulacje Banku Państwowego; posiadające jasną strategię inwestycji zagranicznych i własne mocne strony, które pozwalają na wspólny rozwój...

„ Następna podróż będzie przełomową innowacją w działalności biznesowej, dzięki której SHB będzie mogło rozwijać się coraz silniej, dostosowując się do swojej obecnej skali i będąc godnym jej uznania. Rozwój musi jednak przebiegać etapami i być wdrażany krok po kroku, bezpiecznie i w sposób zrównoważony, a nie jak »karp zmieniający się w smoka« – rosnący nagle” – powiedzieli liderzy SHB.

Na giełdzie akcje SHB cieszą się niesłabnącym zainteresowaniem inwestorów, ponieważ bank regularnie wypłaca dywidendy swoim akcjonariuszom każdego roku. W 2022 roku SHB będzie wypłacać dywidendy w akcjach w wysokości 18%. Wiadomo, że SHB jest również jednym z pierwszych banków notowanych na giełdzie. Obecnie SHB znajduje się w czołówce przedsiębiorstw o ​​największej liczbie akcjonariuszy, z ponad 70 000 akcjonariuszy, a akcje tego banku znajdują się na liście VN30 – reprezentującej grupę akcji przedsiębiorstw o ​​dużej kapitalizacji rynkowej, dzięki spełnieniu ważnych kryteriów skali i jakości...

Link źródłowy: https://www.anninhthudo.vn/chien-luoc-ma-thong-minh-cua-mot-ngan-hang-tu-nhan-top-5-von-dieu-le-post563590.antd