Czy doszło do naruszenia prawa?

Wymiana pieniędzy online staje się coraz bardziej powszechna.

Samo wyszukiwanie fraz takich jak „wymiana małych nominałów” lub „wymiana nowych banknotów” na platformach społecznościowych, takich jak Facebook i Zalo, natychmiast wyświetla tysiące postów reklamujących usługi wymiany walut. Grupy i społeczności zajmujące się wymianą małych nominałów i nowych banknotów są również bardzo aktywne i zrzeszają dużą liczbę członków.

Oprócz atrakcyjnych ofert, takich jak „niskie opłaty za wymianę”, „gwarancja autentyczności pieniędzy”, „nieotwierane banknoty” i konkurencyjne kursy wymiany, posiadacze kont są również gotowi dostarczyć pieniądze pod wskazany adres i umożliwić ich sprawdzenie przed odbiorem. Porozumienia dotyczące kursów wymiany, nominałów, ilości i adresów dostawy są przekazywane za pośrednictwem prywatnych wiadomości.

Wzrost popularności wymiany pieniędzy na szczęście z okazji Nowego Roku Księżycowego 2024. Czy to naruszenie prawa?

Skontaktowano się z kilkoma kontami na Facebooku reklamującymi usługi wymiany walut i zwrócono się o wymianę 10 milionów VND. Jeden z użytkowników o nazwie HGM poinformował, że opłata za wymianę będzie się różnić w zależności od ilości i nominału.

W związku z tym, im niższy nominał, tym wyższa opłata za wymianę. W przypadku banknotów o nominale 1000–5000 VND opłata za wymianę wynosi 8–15%; w przypadku banknotów o nominale 10000–50000 VND opłata wynosi 7%; a w przypadku banknotów o nominale 10000–200000 VND opłata wynosi 3%. Zatem wymiana około 1 miliona VND na banknoty o nominale 1000–5000 VND będzie kosztować około 80 000–150 000 VND opłat. Klienci wymieniający 50 milionów VND lub więcej otrzymają korzystniejszy kurs, od 2,5% do 4%.

W okresie Nowego Roku Księżycowego w Internecie szeroko reklamowane są oferty sprzedaży małych nominałów pieniędzy i nowych banknotów.

Można zauważyć, że nowe banknoty o mniejszych nominałach, zwłaszcza te w kompletnych zestawach lub paczkach, cieszą się dużym zainteresowaniem wśród inwestorów ze względu na ich rzadkość.

„Działamy przez cały rok, a duże ilości są łatwo dostępne, więc możesz być spokojny. Nasze banknoty są najwyższej jakości, w oryginalnych paczkach i opakowaniach. Aktualne opłaty są bardzo niskie, więc powinieneś je wymienić jak najszybciej, bo ich cena gwałtownie wzrośnie w ciągu kilku dni” – powiedział właściciel konta w HGM.

Ci kantorzy nie tylko oferują natychmiastową wymianę banknotów o wszystkich nominałach, ale także dostarczają duże ilości nowych banknotów hurtowo i detalicznie. Zapytany, dlaczego kantory te nadal mogą dostarczać duże ilości nowych banknotów, podczas gdy Bank Państwowy Wietnamu ogranicza emisję nowych banknotów do banków, posiadacz konta TH wyjaśnił: „Nowe banknoty są przechowywane z poprzedniego roku. Zawsze, gdy banki mają nowe banknoty, korzystamy z okazji, aby je wymienić i przechowywać, aby obsługiwać klientów podczas Tet (Nowego Roku Księżycowego)”.

Uważaj na pułapki związane z wymianą walut.

Cechą charakterystyczną internetowej wymiany walut jest to, że transakcje są zazwyczaj przeprowadzane za pośrednictwem mediów społecznościowych. Klienci chcący wymienić pieniądze mogą przelać 30-50% całkowitej kwoty, podać swój adres, a ktoś dostarczy nową walutę pod wskazany adres, a klient zapłaci pozostałą kwotę. Niektórzy posiadacze kont dostarczają nawet pieniądze osobiście i pozwalają klientom obejrzeć je przed odbiorem.

Jednak wiele osób po otrzymaniu pieniędzy odkryło, że paczki były podrobione, pomieszane ze starymi, podartymi, a nawet fałszywymi banknotami. Użytkownik o nicku NN ubolewał: „Wcześniej często prosiłem znajomych o wymianę pieniędzy na nowe banknoty, które miałem podarować jako prezenty noworoczne. W tym roku, ponieważ nikt nie chciał wymienić ich za mnie, szukałem w internecie tańszego miejsca wymiany przed świętem Tet. Wymieniłem 5 milionów dongów na banknoty o nominale 20 000 dongów i zapłaciłem 350 000 dongów opłat. Jednak po ponownym przeliczeniu okazało się, że brakuje 200 000 dongów, a w środku jest wiele starych banknotów. Kiedy zadzwoniłem do osoby, która wymieniła pieniądze, powiedziano mi, że muszę sprawdzić pieniądze natychmiast po ich otrzymaniu i że jeśli zabiorę je do domu, będę ponosił odpowiedzialność. Każdy, kto musi wymienić nowe pieniądze, powinien zachować ostrożność, ponieważ oszustwa są powszechne”.

Przy tak dużej marży zysku, ten rodzaj nielegalnego biznesu może przynieść znaczne zyski.

Warto zauważyć, że wśród dziesiątek milionów wyników wyszukiwania w Google dotyczących wymiany nowych banknotów i małych nominałów, a także stron oferujących tę usługę, znajduje się również znaczna ilość informacji wskazujących, że praktyka wymiany nowych banknotów i małych nominałów w celu czerpania zysku z różnicy jest nielegalna i podlega surowym karom. Jednak napędzana wysokimi zyskami i podszywająca się pod technologię, ta nielegalna usługa wymiany pieniędzy staje się coraz bardziej wyrafinowana.

Kary pieniężne wynoszą od 40 do 80 milionów VND.

W odniesieniu do tej praktyki, dyrektor Banku Państwowego Wietnamu oświadczył, że zgodnie z artykułami 12 i 13 Okólnika nr 25/2013/TT-NHNN, działania osób fizycznych i organizacji polegające na wymianie nowych banknotów i małych nominałów za określony procent różnicy są nielegalne.

Tego typu działania mogą skutkować karami finansowymi w wysokości od 20 do 40 milionów VND dla osób fizycznych i od 40 do 80 milionów VND dla organizacji (zgodnie z klauzulą ​​5, artykułem 30, sekcją 8, rozdziałem 2 dekretu rządowego 88/2019 w sprawie kar administracyjnych w sektorze monetarnym i bankowym).

Jeśli chodzi o jurysdykcję, w przypadku gdy organizacja angażuje się w nielegalną działalność wymiany walut i zostanie ukarana grzywną w wysokości od 40 do 80 milionów VND, uprawnienie do nałożenia kary przysługuje Dyrektorowi Departamentu Inspekcji i Nadzoru Bankowego, Głównemu Inspektorowi Inspekcji i Nadzoru Bankowego lub szefowi zespołu inspekcyjnego, zgodnie z przepisami.

W zależności od wagi przestępstwa, dowody mogą zostać skonfiskowane. Przykładowo, Dyrektor Departamentu Inspekcji i Nadzoru Bankowego ma prawo nakładać grzywny do 250 milionów VND oraz konfiskować dowody i środki użyte w przypadku naruszeń administracyjnych o wartości nieprzekraczającej 500 milionów VND.

Niedawno premier Pham Minh Chinh w dyrektywie dotyczącej zapewnienia obchodów Lunarnego Nowego Roku Smoka 2024 zwrócił się do Banku Państwowego Wietnamu z prośbą o skuteczną organizację regulacji i podaży gotówki, tak aby zaspokoić potrzeby gospodarki w zakresie gotówki pod względem zarówno wartości, jak i struktury nominałów; a także o zapewnienie bezpieczeństwa rezerw gotówkowych podczas Lunarnego Nowego Roku Smoka 2024.

Ponadto Bank Państwowy Wietnamu nakazał instytucjom kredytowym skuteczną organizację usług wymiany walut i wzmocnienie działalności związanej z wymianą walut, aby sprostać potrzebom turystów zagranicznych.

Jednocześnie należy współpracować z odpowiednimi organami w celu wzmocnienia kontroli, szybkiego wykrywania i surowego ścigania aktów kupna i sprzedaży walut obcych, wymiany pieniędzy itp., które naruszają prawo.

Link źródłowy: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm