Konwencja z Hanoi: Zwiększanie odporności finansowej na ryzyko prania pieniędzy

W kontekście wyrafinowanych przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, przeciwdziałanie praniu pieniędzy stało się ważnym filarem ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do wietnamskiej gospodarki cyfrowej.

Rola Wietnamu jako przewodniczącego ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości oznacza ważny krok naprzód w międzynarodowej integracji w zakresie cyberbezpieczeństwa i bezpieczeństwa finansowego.

W obliczu coraz bardziej wyrafinowanych przestępstw z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, przeciwdziałanie praniu pieniędzy stało się jednym z ważnych filarów ochrony systemu finansowego i wzmacniania zaufania do wietnamskiej gospodarki cyfrowej.

Według wiceprezesa Banku Państwowego Nguyen Ngoc Canh udoskonalenie ram prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy jest kluczowym zadaniem Narodowego Planu Działań wdrażanego przez rząd .

Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN Banku Państwowego Wietnamu, regulujący wdrażanie szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, obowiązującej od 1 listopada 2025 r., jest uważany za duży krok naprzód w tym procesie.

Okólnik stanowi, że instytucje finansowe i pośrednicy płatniczy muszą zgłaszać transakcje o wartości 500 milionów VND w kraju lub 1000 USD za granicą, a także wzmocnić mechanizm monitorowania, weryfikacji i wstrzymywania podejrzanych transakcji. Przejście na w pełni elektroniczne raportowanie przyczynia się do zwiększenia przejrzystości, jednocześnie zmniejszając ryzyko związane z ręcznym przetwarzaniem.

Oprócz udoskonalania przepisów dotyczących raportowania i monitorowania transakcji, rząd rozszerza również ramy zarządzania na sektor aktywów cyfrowych – obszar o wysokim ryzyku wykorzystania do prania pieniędzy.

W szczególności, Uchwała 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych wymaga ścisłego przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jest to uważane za krok w odpowiednim momencie w celu stworzenia korytarza prawnego, potwierdzającego determinację do ścisłej kontroli transakcji aktywami cyfrowymi – obszaru o wielu potencjalnych zagrożeniach transgranicznego prania pieniędzy.

Dr Nguyen Thai Ha, kierownik Wydziału Prawa Akademii Bankowej, zauważył, że wietnamski system prawny w zakresie zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy zbliżył się do standardów międzynarodowych, ale nadal brakuje mu jednolitości, zwłaszcza w zakresie regulacji aktywów wirtualnych i transakcji cyfrowych — luk, które przestępcy mogą wykorzystywać do prania pieniędzy.

„W szczególności nie mamy ram prawnych dla wirtualnych aktywów, co stanowi największą lukę prawną, z której mogą skorzystać osoby piorące pieniądze” – podkreślił dr Thai Ha.

Zdaniem eksperta, aby zwiększyć skuteczność walki z praniem pieniędzy, Wietnam musi zsynchronizować swój system prawny, poprawić skuteczność egzekwowania prawa oraz podnieść kwalifikacje podmiotów zaangażowanych w działania związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, aby móc szybko identyfikować podejrzane transakcje, w tym te przeprowadzane przy użyciu nowych metod.

Wraz ze wzmacnianiem ram prawnych technologia będzie odgrywać ważną rolę wspierającą w egzekwowaniu prawa, pomagając władzom wykrywać nietypowe transakcje na wczesnym etapie i zwiększając skuteczność monitorowania.

Dr Nguyen Thai Ha zaproponował, aby Wietnam promował stosowanie nowoczesnych technologii, takich jak sztuczna inteligencja (AI) i analiza dużych zbiorów danych w systemie monitorowania transakcji.

Władze od Banku Państwowego, Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego po Ministerstwo Informacji i Łączności muszą stworzyć ścisły mechanizm koordynacji międzysektorowej, aby zagwarantować szybką wymianę informacji na temat transakcji, tożsamości i przepływów pieniężnych.

Podkreślił również czynnik odstraszający: „Należy szybko wykrywać i surowo reagować na wszystkie naruszenia prawa dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby stworzyć efekt odstraszający w odniesieniu do powiązanych kwestii.

Na arenie międzynarodowej organizacja przez Wietnam ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości pokazuje zaangażowanie tego kraju w przyłączenie się do społeczności międzynarodowej w zakresie wymiany danych, koordynacji śledzenia środków finansowych i zapobiegania przestępczości transgranicznej.

Można zauważyć, że równoczesne doskonalenie prawa, stosowanie technologii nadzoru i zacieśnianie współpracy międzynarodowej to trzy filary, które pomagają Wietnamowi wzmocnić swoją „tarczę” przed praniem pieniędzy.

W kontekście objęcia przewodnictwa w ceremonii podpisania Konwencji Narodów Zjednoczonych przeciwko cyberprzestępczości Wietnam potwierdza swoją determinację nie tylko w ochronie narodowego bezpieczeństwa finansowego, ale także w przyczynianiu się do globalnych wysiłków na rzecz zwalczania przestępczości transgranicznej w erze cyfrowej./.

(TTXVN/Wietnam+)

Source: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp