Kto musi zgłaszać przelewy o wartości 500 milionów VND lub więcej?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Zdjęcie ilustracyjne

Dokładniej, Okólnik 27 stanowi, że krajowe transakcje przelewów pieniędzy elektronicznych o wartości 500 milionów VND lub 1000 USD lub wyższej (w przypadku transakcji międzynarodowych, w tym w walutach obcych o równoważnej wartości) muszą zostać zgłoszone do Banku Państwowego Wietnamu (SBV).

Ponadto podejrzane transakcje przelewowe również podlegają obowiązkowi zgłaszania. Obowiązek zgłaszania spoczywa jednak na instytucjach finansowych, takich jak banki komercyjne i pośredniczące organizacje płatnicze, a nie na osobie dokonującej przelewu.

Okólnik ten stanowi również, że instytucje finansowe muszą zgłaszać transakcje przy użyciu danych elektronicznych, obejmujących pełne informacje, takie jak: organizacja inicjująca, organizacja beneficjenta, numer rachunku, kwota, waluta, cel i data transakcji.

Chociaż przepisy wchodzą w życie 1 listopada, instytucje finansowe mają czas do 31 grudnia na dostosowanie swoich wewnętrznych procesów i zarządzania ryzykiem.

Od 1 stycznia 2026 r. organizacje te muszą zakończyć ten proces i zaktualizować system oprogramowania, aby skanować i filtrować transakcje na podstawie czarnych list, list ostrzegawczych i list osób powiązanych z wysokim ryzykiem.

W rozmowie z reporterem gazety Nguoi Lao Dong, starszy rangą członek zarządu Banku Państwowego Wietnamu powiedział, że przepisy dotyczące zgłaszania transakcji przelewów o wartości 500 milionów VND i więcej (lub równowartości w obcej walucie) oraz podejrzanych transakcji mają na celu dostarczenie Bankowi Państwowemu Wietnamu danych umożliwiających kontrolę i wykrywanie nietypowych transakcji.

Jednocześnie Bank Państwowy monitoruje oznaki wskazujące na pranie pieniędzy, takie jak przekazywanie pieniędzy za pośrednictwem wielu kont w celu ukrycia nielegalnego pochodzenia; dba o to, aby transakcje na dużą skalę były ściśle monitorowane, a szybkie wykrywanie i zapobieganie wykorzystywaniu pieniędzy do nielegalnych celów.

Regulacja ta pomaga również Wietnamowi dostosować się do międzynarodowych standardów dotyczących zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodnie z zaleceniami organizacji międzynarodowych.

Source: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm