Stopy procentowe mobilizacji kapitału bankowego nadal spadają

W listopadzie wiele instytucji kredytowych w Ha Tinh kontynuowało obniżanie stóp procentowych od mobilizacji kapitału, przy czym typowe obniżki mieściły się w przedziale od 0,1 do 0,5% rocznie.

Badanie stóp procentowych mobilizacji kapitału w bankach przeprowadzone na początku listopada wykazało, że oprocentowanie depozytów nadal spadało, ze średnią wartością spadku o 0,1–0,5% rocznie. „Banki” obniżyły oprocentowanie mobilizacji, aby obniżyć oprocentowanie kredytów, co sprzyjało wzrostowi gospodarczemu w „sprint” pod koniec roku.

Według badań, oprocentowanie mobilizacyjne instytucji kredytowych na okres 12 miesięcy waha się w granicach 5-6% rocznie, co stanowi znaczny spadek w porównaniu z początkiem roku (ponad 10% rocznie). Wiele instytucji kredytowych obniżyło nawet oprocentowanie mobilizacyjne do poziomu niższego niż w czasie pandemii COVID-19.

Klienci dokonują transakcji w Vietcombank Ha Tinh.

10 listopada Vietcombank kontynuował obniżanie oprocentowania depozytów. W związku z tym oddziały w Ha Tinh obniżyły oprocentowanie depozytów o 0,1-0,2% rocznie dla wszystkich okresów. Oprocentowanie depozytów na okresy 1-2 miesięcy spadło do rekordowo niskiego poziomu 2,6% rocznie. W tabeli oprocentowania depozytów online, oprocentowanie depozytów na okresy 1-11 miesięcy spadło o 0,2% rocznie; depozytów na okresy 12-24 miesięcy spadło o 0,1% rocznie. Wiadomo, że obecnie najwyższe oprocentowanie depozytów w Vietcombank wynosi 5% rocznie dla depozytów na okres 12-24 miesięcy; 2,9% rocznie dla depozytów na okres 3-5 miesięcy; 3,9% rocznie dla depozytów na okres 6-11 miesięcy.

Zmobilizowany kapitał Vietcombank Ha Tinh sięgnął dotychczas kwoty prawie 13 000 miliardów VND.

Według przedstawiciela Vietcombank Ha Tinh, zmobilizowany kapitał oddziału osiągnął do tej pory prawie 13 000 mld VND. Obniżenie stopy procentowej mobilizacji jest niezbędnym krokiem dla banku, aby mógł on nadal obniżać stopy procentowe kredytów w kontekście bardzo trudnej absorpcji kapitału przez gospodarkę.

Od 9 listopada 2023 r. Bac A Bank Ha Tinh kontynuuje obniżanie stopy procentowej mobilizacji o 0,2% rocznie dla wszystkich okresów. W związku z tym, dla depozytów poniżej 1 mld VND, najwyższa stopa procentowa mobilizacji dla okresów 15, 18, 24 i 36 miesięcy wynosi 5,75% rocznie, dla okresów 12-miesięcznych – 5,4% rocznie, a dla okresów 6-miesięcznych – 5,2% rocznie.

Dla depozytów powyżej 1 miliarda VND, Bac A Bank oferuje najwyższą stopę procentową na poziomie 5,95%/rok dla okresów 18, 24 i 36 miesięcy; okres 1 roku wiąże się ze stopą procentową w wysokości 5,6%/rok, a okres 6 miesięcy ze stopą procentową w wysokości 5,4%/rok.

Od 9 listopada 2023 r. Bac A Bank Ha Tinh kontynuuje obniżanie oprocentowania mobilizacyjnego o 0,2% rocznie dla wszystkich okresów. Na zdjęciu: Klienci przychodzą do Bac A Bank Ha Tinh, aby dokonać transakcji.

Pani Phan Thi Minh Thai, Dyrektor ds. Obsługi Klienta w Departamencie Skarbu (Bac A Bank Ha Tinh), powiedziała: „Do tej pory zmobilizowany kapitał oddziału osiągnął ponad 3900 miliardów VND, przekraczając założony plan. Obniżenie stóp procentowych mobilizacji stworzy przestrzeń do obniżenia stóp procentowych kredytów, promując kapitał dla gospodarki w ostatnich miesiącach roku”.

Podobnie w listopadzie tego roku szereg banków komercyjnych o charakterze akcyjnym w Ha Tinh, takich jak: ACB, Techcombank, VPBank, SHB... również obniżyło jednocześnie oprocentowanie depozytów.

W SHB Ha Tinh oprocentowanie depozytów 1-miesięcznych wynosi obecnie 3,5%/rok, 3-miesięcznych 3,8%/rok, 6-miesięcznych 5,2%/rok, a 12-miesięcznych 5,6%/rok...

Według danych, gospodarka nie odbudowała się jeszcze po pandemii COVID-19. Obecnie środowisko biznesowe, spółdzielnie i drobni przedsiębiorcy w Ha Tinh stoją w obliczu wielu wyzwań związanych ze skutkami recesji gospodarczej, która prowadzi do niskiego popytu na kredyty inwestycyjne, a wiele banków zmaga się z „nadwyżką pieniądza”.

Ogólnie rzecz biorąc, obniżenie oprocentowania depozytów w tym okresie jest postrzegane jako rozwiązanie dla banków, które pozwoli im na dalsze obniżanie oprocentowania kredytów, co pozwoli na napływ kapitału do gospodarki pod koniec roku. Ponadto wiele osób decyduje się na inne kanały inwestycyjne niż deponowanie pieniędzy w bankach.

Pani Nguyen Thi Thuy (dzielnica Tran Phu, miasto Ha Tinh) powiedziała: „Miasto planuje obecnie wiele terenów pod zabudowę mieszkaniową, które oferują wiele atutów. Widzę, że rynek nieruchomości w tym obszarze jest wciąż „dość gorący”, a ceny wywoławcze na aukcjach są całkiem atrakcyjne, dlatego moja rodzina zdecydowała się wypłacić oszczędności, aby zainwestować w planowane tereny pod zabudowę mieszkaniową”.

Banki obniżają oprocentowanie depozytów, aby obniżyć oprocentowanie kredytów i wesprzeć gospodarkę.

Według Banku Państwowego Wietnamu, oddziału prowincji Ha Tinh, chociaż stopy procentowe obecnie wykazują tendencję spadkową, mobilizacja kapitału w regionie nadal rośnie w szybkim tempie.

Szacuje się zatem, że całkowity zmobilizowany kapitał w całym obszarze do 31 października 2023 r. wyniesie 96 400 mld VND, co oznacza wzrost o 17,3% w porównaniu z tym samym okresem i wzrost o 14,4% w porównaniu z końcem 2022 r.

Thu Phuong

Źródło: https://baohatinh.vn/kinh-te/lai-suat-huy-dong-von-ngan-hang-tiep-tuc-giam/257269.htm