Bank Państwowy Wietnamu odkrył prawie 600 000 podejrzanych kont płatniczych.

(Gazeta Dan Tri) - Od początku roku zidentyfikowano 592 000 kont/portfeli elektronicznych, w których wykryto oznaki oszustwa. Ostrzeżono 2,13 mln klientów, a ponad 670 000 klientów tymczasowo zawiesiło/anulowało transakcje po otrzymaniu ostrzeżeń.

Według danych opublikowanych 12 grudnia przez Departament Płatności (Bank Państwowy Wietnamu), 122 ze 147 jednostek przekazało dotychczas dane do Systemu Informatycznego Wspierającego Zarządzanie, Monitorowanie i Zapobieganie Oszustwom w Działalności Płatniczej (SIMO). Łącznie system otrzymał około 592 000 rekordów dotyczących rachunków płatniczych i portfeli elektronicznych podejrzanych o oszustwo, wyłudzenie lub naruszenie prawa.

Jednocześnie system wysłał alerty do 2,13 mln klientów, spośród których ponad 670 tys. transakcji zostało tymczasowo wstrzymanych lub anulowanych po otrzymaniu alertów, a łączna kwota transakcji przekroczyła 2,57 bln VND.

System SIMO zostanie uruchomiony w 2025 roku. System umożliwia instytucjom kredytowym podejmowanie decyzji o natychmiastowym blokowaniu transakcji lub wymaganiu uwierzytelnienia/identyfikacji przed realizacją transakcji online, co znacznie ogranicza ryzyko oszustw i chroni bezpieczeństwo kont klientów.

Transakcja gotówkowa w banku (zdjęcie: Manh Quan).

Według danych Departamentu Płatności, liczba bezgotówkowych transakcji płatniczych wzrosła około 500-krotnie, a ich wartość ponad 60-krotnie w porównaniu do roku 2005, w którym powstał Departament Płatności.

Oczekuje się, że między 2015 a 2025 rokiem wolumen transakcji internetowych wzrośnie około 59 razy, a ich wartość 21 razy; oczekuje się też, że wolumen transakcji mobilnych wzrośnie około 280 razy, a ich wartość 600 razy.

Płatności za pomocą kodów QR stały się popularne dopiero w 2018 roku, ale od tego czasu ich liczba wzrosła ponad 700-krotnie, a wartość ponad 400-krotnie.

„To pokazuje, że polityka płatnicza nie tylko nadąża za międzynarodowymi trendami, ale także wywiera silny wpływ praktyczny, tworząc ważny impuls dla rozwoju gospodarki cyfrowej i finansów inkluzywnych” – stwierdził Departament Płatności.

W przypadku systemu przełączania finansowego i rozliczeń elektronicznych obsługiwanego przez Napas od 2015 r. prognozuje się, że średni roczny wolumen i wartość transakcji wzrosną odpowiednio o ponad 170% i 180% w okresie 2018–2025.

Lata 2017–2025 stanowią przełom w systemach płatności cyfrowych i bankowości.

Wdrożono szereg wiodących mechanizmów, polityk i wytycznych dotyczących stosowania technologii, takich jak elektroniczna weryfikacja tożsamości (eKYC) umożliwiająca zakładanie kont, portfeli elektronicznych i korzystanie z usług całkowicie online; szybkie płatności 24/7, kody QR, portfele elektroniczne i bankowość mobilna stają się dominującymi metodami w życiu codziennym; a także łączenie danych na temat populacji, przedsiębiorstw i przeciwdziałania praniu pieniędzy w ramach Projektu 06.

Jednocześnie Departament Płatności stwierdził, że ekosystem płatności cyfrowych nadal się rozwija, łącząc się z obszarami edukacji , opieki zdrowotnej, transportu i usług publicznych, tworząc podstawy do promowania usług publicznych online poziomu 4 i przyczyniając się do dalszej dynamiki gospodarki cyfrowej.

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm