Wiele banków podniosło krótkoterminowe stopy procentowe do maksymalnego limitu.

Na początku grudnia kilka banków kontynuowało podwyżki stóp procentowych, aby przyciągnąć deponentów, przedłużając trend wzrostowy sprzed ponad miesiąca. Coraz częściej banki oferują krótkoterminowe oprocentowanie depozytów w wysokości 4,75% w skali roku (maksymalny pułap ustalony przez Bank Państwowy Wietnamu) na okresy krótsze niż 6 miesięcy.

9 grudnia Orient Commercial Bank (OCB ) dokonał korekty stóp procentowych dla lokat oszczędnościowych, wahając się od 0,4% do 0,9% w porównaniu z poprzednim miesiącem, w zależności od okresu. W tym banku depozyty o wartości 500 milionów VND lub więcej na okres 2-5 miesięcy będą oprocentowane w wysokości 4,75% w skali roku. Przy tej samej kwocie depozyty na okres od 6 do 11 miesięcy będą oprocentowane w wysokości 5,9%, a depozyty 12-miesięczne – w wysokości 6,2% w skali roku.

5 grudnia Saigon Thuong Tin Bank ( Sacombank ) również podniósł stopy procentowe o 0,3% do 0,5% dla różnych okresów dla klientów deponujących oszczędności online. W związku z tym oprocentowanie dla okresów od 3 miesięcy do poniżej 6 miesięcy osiągnęło maksymalny poziom 4,75%, a dla okresów 12 miesięcy wzrosło do 5,8%.

Od tego miesiąca Viet Capital Bank (BVBank) stosuje również stopę procentową w wysokości 4,75% dla depozytów od 92 do 183 dni dla depozytów online o wartości 100 milionów VND i więcej.

Narodowy Bank Handlowy (NCB) wprowadził nową tabelę stóp procentowych od 8 grudnia, podwyższając je o 0,3% do 0,8% w różnych okresach. Oprocentowanie 5-miesięcznych depozytów internetowych wzrosło do 4,75%, a oprocentowanie 12-miesięcznych depozytów wzrosło do 6,2% w skali roku.

Wcześniej, od połowy do końca listopada, kilka innych banków, takich jakVIB , NamABank, MBV i CIMB, również stosowało pułap 4,75% dla niektórych depozytów o terminie zapadalności krótszym niż 6 miesięcy.

Wiele banków podniosło krótkoterminowe stopy procentowe do maksymalnego limitu.

Klienci przeprowadzający transakcje w banku prywatnym. Zdjęcie: Giang Huy

Ponadto wiele banków uruchamia programy promocyjne, oferując wyższe stopy procentowe, premie pieniężne i prezenty, aby zachęcić klientów do wpłacania oszczędności pod koniec roku.

Konkurencja o przyciągnięcie deponentów zaostrza się w miarę jak zbliża się koniec sezonu kredytowego, a także w obliczu gwałtownie rosnącej presji kredytowej w tym roku.

Dyrektor ds. rynków kapitałowych i finansowych w Vietnam Prosperity Bank (VPBank) zauważył, że przedłużająca się sytuacja, w której „kredyty rosną szybciej niż depozyty”, wywiera presję na płynność i stopy procentowe pod koniec roku.

Całkowity kredyt dla gospodarki pod koniec listopada przekroczył zakładany wzrost o 16% w porównaniu z końcem 2024 roku, osiągając najwyższy poziom od wielu lat. Z tego prawie 70% całkowitego kredytu trafiło do sektora usług, 24% do sektora przemysłu i budownictwa, a 6% do sektora rolnictwa, leśnictwa i rybołówstwa.

Według raportu VIS Rating, ryzyko płynności pozostaje wysokie dla mniejszych banków ze względu na ich większe uzależnienie od krótkoterminowego finansowania rynkowego w celu wsparcia wzrostu akcji kredytowej. Wskaźnik kredytów do depozytów (LDR) w całej branży osiągnął pięcioletni szczyt na poziomie 111%, napędzany silnym wzrostem akcji kredytowej, znacznie przewyższającym wzrost depozytów. Presja na płynność jest najbardziej widoczna w mniejszych bankach i prawdopodobnie utrzyma się.

W związku z rosnącym trendem oprocentowania oszczędności w ciągu ostatnich kilku miesięcy, oprocentowanie kredytów w bankach stopniowo rośnie. Oprocentowanie nowych kredytów, odnotowane w kilku instytucjach, wzrosło o około 0,5-1% w porównaniu z poprzednim miesiącem. Wiele dużych banków niedawno wycofało się z programów niskooprocentowanych kredytów hipotecznych dla nabywców mieszkań. W niektórych bankach prywatnych oprocentowanie kredytów o zmiennym oprocentowaniu również zaczyna rosnąć.

Źródło vnexpress.net

Source: https://baophutho.vn/nhieu-ngan-hang-nang-lai-suat-ky-han-ngan-len-kich-tran-244019.htm