Należy zapewnić spójność transakcji, źródła środków i danych identyfikacyjnych klienta.

(Chinhphu.vn) – Instytucje finansowe muszą okresowo aktualizować, oceniać ryzyko i opracowywać procesy identyfikacji i weryfikacji klientów, nawet jeśli klienci nie posiadają kont lub mają niewiele transakcji. Ponadto jednostki muszą monitorować relacje biznesowe, zapewniając spójność transakcji, źródeł finansowania i danych identyfikacyjnych klientów.

Zastępca gubernatora Nguyen Ngoc Canh – Zdjęcie: VGP/HT

Wzmocnienie ram prawnych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

16 października Bank Państwowy Wietnamu zorganizował warsztaty na żywo i online w celu rozpowszechnienia Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN zawierającego wytyczne dotyczące wdrażania szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy; przedstawił uchwałę nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku kryptoaktywów; oraz zaktualizował wyniki krajowej oceny ryzyka w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

W swoim przemówieniu otwierającym zastępca prezesa Banku Państwowego Wietnamu Nguyen Ngoc Canh podkreślił, że w obliczu silnych wahań w międzynarodowej geopolityce i finansach gospodarka Wietnamu jest bardzo otwarta, a identyfikacja i kontrola ryzyka stają się coraz pilniejsze.

Pan Nguyen Ngoc Canh powiedział, że ukończenie prac nad regulacjami prawnymi nie tylko pomoże Wietnamowi wdrożyć Narodowy Plan Działań, ale także wypełnić zobowiązania wobec Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) w zakresie wielostronnej oceny Grupy Azji i Pacyfiku (APG) w latach 2027–2028.

Seminaria na żywo i online mające na celu rozpowszechnienie Okólnika nr 27/2025/TT-NHNN zawierającego wytyczne dotyczące wdrażania szeregu artykułów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy; wprowadzenie uchwały nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku kryptoaktywów; oraz aktualizacja wyników krajowej oceny ryzyka w zakresie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu – zdjęcie: VGP/HT

Wdrażanie Okólnika 27 i Rezolucji 05 w praktyce

15 września 2025 r. gubernator Banku Państwowego wydał Okólnik nr 27/2025/TT-NHNN zastępujący Okólnik nr 09/2023/TT-NHNN, obowiązujący od 1 listopada 2025 r., z okresem przejściowym do 31 grudnia 2025 r. Okólnik jest uważany za ważny krok w realizacji Działania nr 5 Krajowego Planu Działań w zakresie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, do którego Wietnam zobowiązał się wobec FATF.

Podczas warsztatów pani Nguyen Thi Minh Tho, zastępca dyrektora Departamentu ds. Zwalczania Prania Pieniędzy (SBV), przedstawiła najważniejsze zmiany w Okólniku 27, skupiając się na usunięciu trudności, z jakimi borykają się podmioty sprawozdawcze w trakcie procesu wdrażania.

Zmiany obejmują: Kryteria i metody oceny ryzyka prania pieniędzy; Proces zarządzania ryzykiem i klasyfikacja klientów według poziomu ryzyka; Wewnętrzne regulacje i tryb raportowania podejrzanych transakcji o dużej wartości; Regulacje dotyczące transakcji elektronicznego przekazu pieniężnego, termin raportowania danych elektronicznych; Uzupełnienie formularzy do raportowania oceny ryzyka i podejrzanych transakcji.

Okólnik nr 27 podkreśla zasadę zarządzania opartego na ryzyku, zobowiązując instytucje finansowe do okresowej aktualizacji, oceny ryzyka i opracowywania procesów identyfikacji i weryfikacji klientów, nawet jeśli klienci nie posiadają kont lub mają niewiele transakcji. Ponadto jednostki muszą monitorować relacje biznesowe, zapewniając spójność transakcji, źródeł finansowania i danych identyfikacyjnych klientów.

Jednocześnie podczas warsztatów upowszechniono treści dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy zawarte w Uchwale nr 05/2025/NQ-CP w sprawie pilotażu rynku aktywów kryptograficznych.

Uchwała wydana 9 września 2025 r. tworzy korytarz prawny dla fazy testowej i nakłada obowiązek ścisłego przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zapewnienia bezpieczeństwa i zrównoważonego rozwoju krajowego systemu finansowego i gospodarczego.

Wdrażając artykuł 7 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r., Wietnam przeprowadza krajową ocenę ryzyka na lata 2023–2027, przygotowując się do wielostronnej oceny APG w latach 2027–2028. Przedstawiciele Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego i Banku Państwowego Wietnamu zaktualizowali wstępne wyniki za lata 2023–2025 i nakreślili kierunek koordynacji w najbliższym czasie.

Delegaci stwierdzili, że krajowa ocena ryzyka stanowi ważną podstawę do identyfikowania sektorów, produktów, usług i obszarów wysokiego ryzyka, a tym samym do proponowania odpowiednich środków kontroli, które zagwarantują, że Wietnam spełni wymogi międzynarodowe, zwłaszcza standardy FATF.

Pan Minh

Source: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm