Nowe przepisy: krajowe przelewy pieniężne o wartości 500 milionów VND lub wyższej muszą być zgłaszane

Rząd Wietnamu wydał właśnie Okólnik 27/2025, który ma na celu wdrożenie szeregu przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Dokument ten wprowadza wiele nowych regulacji mających na celu poprawę skuteczności kontroli i zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w działalności finansowej.

Jednym z istotnych punktów okólnika jest regulacja dotycząca zasad raportowania transakcji elektronicznych przelewów pieniężnych. Instytucje finansowe, dostawcy usług pośrednictwa płatniczego i powiązane jednostki muszą raportować transakcje, które osiągną określony próg.

Podmioty muszą zgłaszać transakcje przekazów pieniężnych z udziałem organizacji krajowych o wartości 500 milionów VND lub więcej lub równowartości w walucie obcej. W przypadku transakcji próg raportowania obowiązuje, gdy wartość transakcji elektronicznych przekazów pieniężnych wynosi 1000 USD lub więcej.

Nowy okólnik wchodzi w życie 1 listopada. Aby jednak dać organizacjom czas na przygotowanie się, Bank Państwowy przewidział okres przejściowy, w którym do 31 grudnia br. jednostki sprawozdawcze będą nadal stosować wewnętrzne procedury i ryzyka zgodnie z obowiązującymi przepisami.

Raport musi zawierać kompletne informacje o organizacji inicjującej i beneficjenta, nadawcy i odbiorcy, a także dane dotyczące numeru konta, kwoty, waluty, celu i daty transakcji. Informacje muszą zostać przesłane elektronicznie, co gwarantuje dokładność i terminowość, zgodnie z wymogami organu regulacyjnego.

Oprócz obowiązków sprawozdawczych instytucje finansowe muszą również proaktywnie sprawdzać, zawieszać lub odmawiać transakcji w przypadku wykrycia nieprawdziwych informacji lub oznak podejrzeń związanych z .

W rozporządzeniu określono również wartość i dokumenty, które należy przedstawić służbom celnym przy przewozie gotówki w walucie obcej, gotówki w dongach wietnamskich, narzędzi, metali szlachetnych i kamieni szlachetnych o wartości przekraczającej określoną kwotę.

Wartość metali szlachetnych (z wyjątkiem złota) i kamieni szlachetnych wynosi od 400 milionów VND. Podobnie, wartość instrumentów transferowych wynosi 400 milionów VND lub więcej.

Wartość obcej waluty w gotówce, donga wietnamskiego w gotówce i złota, którą należy zadeklarować na odprawie celnej na przejściach granicznych przy wyjeździe lub wjeździe, ustala się zgodnie z obowiązującymi przepisami Banku Państwowego.

NGOC DIEP

plo.vn

Source: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html