Nowe przepisy dotyczące przekazów pieniężnych za granicę od 15 marca 2025 r.

Od 15 marca 2025 r. zacznie obowiązywać Kodeks postępowania w zakresie przekazów pieniężnych wychodzących, którego celem jest kontrola i zapobieganie wykorzystywaniu luk prawnych do przeprowadzania nielegalnych transakcji.

Jednolity i przejrzysty „plac zabaw” dla zapisów i dokumentów

Potrzeba przesyłania pieniędzy za granicę jest coraz bardziej popularna, instytucje kredytowe wzmocniono opracowanie regulacji wewnętrznych, obejmujących m.in. regulacje dotyczące dokumentów i zaświadczeń związanych z transakcjami przekazów pieniężnych za granicą dla rezydentów będących obywatelami Wietnamu.

Jednakże, jak twierdzi Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe, w rzeczywistości obecne przelewy pieniężne za granicę nadal zawierają treści, które nie odpowiadają potrzebom, nie są odpowiednie i nie są spójne między instytucjami kredytowymi, a wewnętrzne regulacje każdego banku dotyczące dokumentów i certyfikatów przelewów pieniężnych są różne.

Potrzeba przesyłania pieniędzy za granicę staje się coraz bardziej powszechna. Zdjęcie ilustracyjne

Biorąc pod uwagę praktyczną potrzebę jednokierunkowych przekazów pieniężnych za granicę dla obywateli Wietnamu, Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe zaproponowało opracowanie Jednolitego kodeksu postępowania i zasad przekazów pieniężnych za granicę (dalej „Kodeks”).

W związku z tym Kodeks Postępowania został opracowany przez 27 członków kilku dużych banków członkowskich, posiadających doświadczenie w operacjach walutowych, takich jak BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank oraz zagraniczna grupa robocza BWG. Po ponad 15 miesiącach wdrażania, obejmującego wiele etapów, 7 lutego 2025 r. Kodeks Postępowania został opublikowany i oficjalnie wszedł w życie 15 marca 2025 r.

Kodeks określa ramy listy i zasady dostarczania dokumentów, których należy przestrzegać podczas przeprowadzania transakcji zakupu, przekazywania i przewożenia obcej waluty za granicą przez rezydentów będących obywatelami Wietnamu w następujących celach: Jednokierunkowy przelew pieniędzy z Wietnamu do krajów zagranicznych: studia, otrzymywanie leczenia za granicą; wyjazdy służbowe, podróże , wizyty za granicą; uiszczanie opłat i należności w krajach zagranicznych; udzielanie subsydiów krewnym mieszkającym za granicą; przekazywanie pieniędzy z spadku spadkobiercom mieszkającym za granicą; przekazywanie pieniędzy w przypadku osiedlania się za granicą.

Przedmiotem wniosku są banki i oddziały banków zagranicznych posiadające licencję na prowadzenie działalności i świadczenie usług wymiany walut, które są członkami Wietnamskiego Stowarzyszenia Bankowego; Banki i oddziały banków zagranicznych posiadające licencję na prowadzenie działalności i świadczenie usług wymiany walut, które nie są członkami Wietnamskiego Stowarzyszenia Bankowego, ale zdecydowały się stosować Kodeks postępowania.

Na konferencji w sprawie wdrożenia „Jednolitego kodeksu postępowania i praktyki w sprawie wykazu i zasad udostępniania dokumentów dla transakcje przelewów pieniężnych Rano 27 lutego pani Nguyen Cam Tam – dyrektor Centrum Płatności BIDV (członka Wietnamskiego Stowarzyszenia Bankowego, głównego ośrodka opracowującego Kodeks) powiedziała, że jest to pierwszy zbiór zasad, jakie Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe skoordynowało z dużymi bankami komercyjnymi w celu stworzenia ujednoliconego i przejrzystego systemu ewidencji i dokumentów, unikając przy tym różnic w poglądach na przetwarzanie transakcji między bankami, a także oznak nieuczciwej konkurencji.

Zdaniem pani Nguyen Cam Tam opracowanie Kodeksu Postępowania wynika nie tylko z walki z praniem pieniędzy i wykorzystywaniem luk prawnych do nielegalnego przekazywania pieniędzy za granicę, ale także z faktu, że w procesie transakcyjnym występują sytuacje, które wykraczają poza obowiązujące dokumenty prawne. „Dlatego, jeśli będziemy polegać wyłącznie na dokumentach prawnych, aby poradzić sobie z sytuacją, nie będziemy w stanie nadążyć za rzeczywistością, podczas gdy zapotrzebowanie na transakcje rośnie ” – powiedziała pani Tam.

Ograniczyć nielegalne przelewy pieniężne

Opracowując i rozpowszechniając Kodeks Postępowania, Wietnamskie Stowarzyszenie Bankowe ma nadzieję pomóc bankom w jego konsekwentnym wdrażaniu w odniesieniu do klientów w całym kraju, minimalizując w ten sposób związane z nim ryzyko. Jednocześnie pomoże to agencjom rządowym i organom funkcyjnym skuteczniej kontrolować działalność związaną z przekazami pieniężnymi za granicą, ograniczać nielegalne przekazy pieniężne, przyczyniać się do stabilizacji rynku walutowego i kursów walutowych, aby przyciągnąć inwestorów.

Kodeks Postępowania ułatwia klientom dokonywanie jednokierunkowych przelewów pieniężnych za granicę. Zamiast jak dotychczas udawać się do banku z odpowiednimi przepisami, aby dokonać przelewu, wystarczy udać się do najbliższego banku, który obsługuje jednokierunkowe przelewy pieniężne za granicę, a klienci będą mieli zapewnioną realizację swoich potrzeb w zakresie przelewów pieniężnych.

Oceniając Kodeks, pan Nguyen Quoc Hung – wiceprzewodniczący i sekretarz generalny Wietnamskiego Stowarzyszenia Bankowego – podkreślił, że Kodeks stworzy jednolity korytarz prawny w przepisach dotyczących przekazów pieniężnych za granicę; będzie zapobiegał i ograniczał nielegalne działania związane z przekazami pieniężnymi za granicę. Będzie promował odpowiedzialność za przestrzeganie przepisów prawnych i zapobiegał praniu pieniędzy. banki komercyjne i pracownicy banku w trakcie świadczenia klientom usług międzynarodowych przekazów pieniężnych na wspólnym placu zabaw.

W szczególności, zdaniem pana Nguyen Quoc Hunga, Kodeks tworzy podstawę prawną do ochrony banków; jednocześnie jest podstawą dla Banku Państwowego, agencji inspekcyjnej i nadzorczej Banku Państwowego oraz Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, aby powoływać się na ten Kodeks w celu znalezienia wspólnego gruntu w procesie inspekcji, badania i oceny, czy banki przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, czy nie.

Pan Nguyen Quoc Hung dodał, że Kodeks Postępowania nie jest dokumentem prawnym, ale będzie podstawą, na której banki będą mogły go wdrożyć jako praktykę rynkową. „W trakcie procesu wdrażania Komitet Redakcyjny będzie nadal analizował i rewidował przepisy zgodnie z propozycją, aby ściśle monitorować praktyki operacyjne instytucji kredytowych ” – powiedział pan Hung.

Źródło