A acusação da Procuradoria Popular Suprema é de que a Sra. Truong My Lan selecionou e colocou indivíduos de confiança com qualificações nas áreas de finanças e bancos, que seguiam suas instruções, em posições-chave de liderança no Banco SCB, pagando salários de 200 a 500 milhões de VND por mês; distribuindo e recompensando dinheiro e ações do SCB, para que, por meio desses indivíduos, ela pudesse gerenciar todas as atividades do SCB, incluindo as atividades de empréstimo.

Ao adquirir, deter ações, controlar e operar operações bancárias por meio de entidades-chave, a Sra. Truong My Lan usou o SCB Bank como instrumento financeiro, mobilizando depósitos e capital de outras fontes e, em seguida, direcionando saques por meio da criação de empréstimos fictícios para fins pessoais.

Para sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Lan gerenciou e dirigiu indivíduos de confiança, que ocupavam cargos-chave no SCB e no Grupo Van Thinh Phat, instruindo-os a organizar a criação de diversos departamentos, unidades e empresas, contratar e utilizar milhares de pessoas, conspirar estreitamente entre si e com empresas de avaliação, e realizar o saque do dinheiro do SCB.

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Sra. Truong My Lan e cúmplices

De acordo com a acusação, sempre que precisava sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Truong My Lan instruía seus subordinados a se coordenarem e conspirarem entre si para criar documentos de empréstimo falsos e planos para legalizá-los; contratava/solicitava que indivíduos assinassem os documentos de empréstimo, documentos de propriedade e representantes de empresas "fantasmas" assinassem documentos de empréstimo e hipoteca falsos, geralmente em folhas de papel em branco com os locais de assinatura marcados.

Os representantes legais e as pessoas cujos nomes constam no contrato de empréstimo não têm o direito de usufruir do dinheiro, desconhecem que contraíram um empréstimo e devem ao SCB uma quantia particularmente elevada; as pessoas cujos nomes constam nos ativos confirmam que estes não lhes pertencem.

A maioria dos empréstimos da Sra. Truong My Lan e do Grupo Van Thinh Phat foram liberados primeiro e depois legalizados. Nos documentos, os empréstimos mostravam a data de liberação coincidindo com a assinatura do contrato de crédito e do contrato de hipoteca. Mas, na realidade, o saque do dinheiro no Banco SCB foi feito antes que os procedimentos de contrato de crédito e hipoteca fossem concluídos e legalizados.

Dos 1.284 empréstimos sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan que ainda possuem dívidas pendentes, 684 empréstimos/saldo devedor superior a 328 trilhões de VND não foram submetidos a procedimentos de hipoteca no momento do desembolso; os demais, a garantia consiste principalmente em ações e direitos de propriedade.

Existem 201 empréstimos/dívidas pendentes superiores a 11.686 bilhões de VND, cujos pedidos de empréstimo não foram aprovados pelas autoridades competentes do SCB Bank.

Inflacionar o preço da garantia.

A acusação afirma ainda que, para sacar dinheiro do SCB através do truque de criar documentos de empréstimo falsos, a Sra. Truong My Lan instruiu funcionários do Banco SCB a conspirarem com pessoas em empresas de avaliação para emitir certificados de avaliação que legitimassem os documentos de empréstimo da Sra. Lan.

Nesse contexto, os líderes do SCB Bank instruíram seus subordinados, diretamente ou por meio de intermediários, a contatar empresas de avaliação, conspirar, aumentar os preços dos ativos diversas vezes e registrar a data e o mês de emissão dos certificados, conforme exigido pelo SCB Bank para legalizar os procedimentos de empréstimo.

Os resultados da investigação determinaram que o SCB contratou 19 empresas de avaliação/46 pessoas, incluindo diretores, vice-diretores, avaliadores e funcionários de emissão, para participar da emissão de 378 certificados relacionados a empréstimos pendentes do grupo da Sra. Truong My Lan.

Até o momento, foi constatado que 5 empresas de avaliação/7 indivíduos, entre diretores, vice-diretores, avaliadores e corretores, emitiram 23 certificados de avaliação válidos para empréstimos do grupo Truong My Lan. Essas 5 empresas de avaliação são: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company e DATC Company.

Para legalizar os documentos e sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices usaram diversos bens que não atendiam aos requisitos legais e inflacionaram seus preços para usá-los como garantia para os empréstimos.

Dos 1.284 empréstimos pendentes sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan, existem 1.166 códigos de ativos com um valor contábil registrado superior a 1,2 milhão de VND. No entanto, a Hoang Quan Valuation Company avaliou apenas 726 desses 1.166 códigos de ativos. Os 440 restantes não foram avaliados pela Hoang Quan Valuation Company por se tratarem de ações, direitos de propriedade e imóveis sem documentação suficiente, além de questões de legalidade.

Quando era necessário retirar bens legais e valiosos para vender ou usar para outros fins, a Sra. Truong My Lan instruía seus cúmplices a trocar e retirar valiosos ativos dados em garantia no SCB Bank, substituindo-os por outros ativos, a maioria dos quais tinha valor inferior aos ativos retirados.

Para facilitar a troca de garantias, o presidente da Van Thinh Phat e seus cúmplices no SCB Bank não registraram a transação.

Dos 1.284 empréstimos sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan, 240 ativos garantidos, com um valor contábil total superior a 487 trilhões de VND, foram convertidos em 278 ativos garantidos com um valor contábil superior a 351 trilhões de VND; a empresa de avaliação Hoang Quan avaliou apenas 260 dos 278 ativos, com um valor total superior a 108 trilhões de VND.