A acusação da Suprema Procuradoria Popular é que a Sra. Truong My Lan selecionou e colocou indivíduos de confiança com qualificações nas áreas de finanças e bancos, que seguiram instruções, em posições de liderança importantes no SCB Bank, pagou salários de 200 a 500 milhões de VND/mês; deu e recompensou dinheiro e ações do SCB, para que, por meio desses indivíduos, ela pudesse gerenciar todas as atividades do SCB, incluindo atividades de empréstimo.

Ao adquirir, manter ações, controlar e operar operações bancárias por meio de entidades importantes, a Sra. Truong My Lan usou o SCB Bank como uma ferramenta financeira, mobilizando depósitos e capital de outras fontes e, em seguida, direcionando saques criando empréstimos falsos para fins pessoais.

Para sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Lan gerenciava e orientava indivíduos de confiança, ocupando cargos importantes no SCB e no Van Thinh Phat Group para orientar essas pessoas a organizar o estabelecimento de muitos departamentos, unidades e empresas, contratar e usar milhares de indivíduos, conspirar entre si, conspirar com empresas de avaliação e realizar a retirada de dinheiro do SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Sra. Truong My Lan e cúmplices

De acordo com a acusação, toda vez que ela precisava sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Truong My Lan instruía seus subordinados a coordenar e conspirar entre si para criar documentos de empréstimo falsos e planos para legalizá-los; trazia indivíduos contratados/solicitados para assinar os documentos de empréstimo, documentos de propriedade e representantes de empresas "fantasmas" para assinar documentos de empréstimo e hipoteca falsos, geralmente assinando em folhas de papel em branco com as posições de assinatura necessárias marcadas.

Os representantes legais e indivíduos cujos nomes estão no empréstimo não têm o direito de usufruir e usar o dinheiro, não sabem que tomaram emprestado e devem ao SCB uma quantia particularmente grande de dinheiro; as pessoas cujos nomes estão nos ativos confirmam que eles não são seus ativos.

A maioria dos empréstimos da Sra. Truong My Lan, do Grupo Van Thinh Phat, foi desembolsada primeiro e depois legalizada. Nos documentos, o desembolso dos empréstimos era feito simultaneamente à assinatura do contrato de crédito e do contrato de hipoteca. Mas, na realidade, o saque do dinheiro no Banco SCB foi feito antes da conclusão e da legalização do contrato de crédito e da hipoteca.

Dos 1.284 empréstimos sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan que ainda têm dívidas pendentes, há 684 empréstimos/saldo de dívida de mais de 328 trilhões de VND que não tiveram procedimentos de hipoteca no desembolso; o restante, a garantia é principalmente ações e direitos de propriedade.

Há 201 empréstimos/dívidas pendentes de mais de 11.686 bilhões de VND, os pedidos de empréstimo não são aprovados pelas autoridades competentes do SCB Bank.

Inflar o preço da garantia

A acusação também afirma que, para sacar dinheiro do SCB por meio do truque de criar documentos de empréstimo falsos, a Sra. Truong My Lan orientou a equipe do SCB Bank a conspirar com pessoas em empresas de avaliação para emitir certificados de avaliação para legitimar os documentos de empréstimo da Sra. Lan.

No qual, os líderes do SCB Bank instruíam subordinados diretamente ou por meio de intermediários a contatar empresas de avaliação, conspirar, aumentar os preços dos ativos muitas vezes e registrar a data e o mês de emissão dos certificados, conforme exigido pelo SCB Bank para legalizar os procedimentos de empréstimo.

Os resultados da investigação determinaram que o SCB contratou 19 empresas de avaliação/46 sujeitos, incluindo diretores, vice-diretores, avaliadores e equipe de emissão para participar da emissão de 378 certificados relacionados a empréstimos pendentes do grupo da Sra. Truong My Lan.

Até o momento, foi determinado que há 5 empresas de avaliação/7 indivíduos que são diretores, vice-diretores, avaliadores e corretores que emitiram 23 certificados de avaliação válidos para empréstimos do grupo Truong My Lan. Essas 5 empresas de avaliação incluem: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company e DATC Company.

Para legalizar os documentos e sacar dinheiro do SCB Bank, a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices usaram muitos ativos que não atendiam aos requisitos legais e inflacionaram seus preços para usar como garantia para os empréstimos.

Para 1.284 empréstimos pendentes sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan, há 1.166 códigos de ativos com um valor contábil registrado de mais de 1,2 milhão de bilhões de VND, mas a Hoang Quan Valuation Company avaliou apenas 726/1.166 códigos de ativos, os 440/1.166 códigos de ativos restantes, a Hoang Quan Valuation Company não avaliou porque os ativos são ações, ações, direitos de propriedade, imóveis sem documentos suficientes, legalidade da propriedade...

Quando foi necessário retirar ativos legais e valiosos para vender ou usar para outros fins, a Sra. Truong My Lan orientou seus cúmplices a trocar e retirar ativos colaterais valiosos do SCB Bank, substituindo-os por outros ativos, a maioria dos quais tinha valor menor do que os ativos retirados.

Para facilitar a troca de garantias, o presidente do Van Thinh Phat e seus cúmplices no SCB Bank não registraram a transação de garantias.

Dos 1.284 empréstimos sob a responsabilidade da Sra. Truong My Lan, 240 ativos garantidos com um valor contábil total de mais de 487 trilhões de VND foram convertidos em 278 ativos garantidos com um valor contábil de mais de 351 trilhões de VND; a Hoang Quan Valuation Company avaliou apenas 260/278 ativos com um valor total de mais de 108 trilhões de VND.