Combate à lavagem de dinheiro, sem impacto nas empresas

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Transações de 400 milhões de VND ou mais devem ser informadas ao Banco Estatal.

De acordo com a Decisão 11/2023/QD-TTg do Primeiro Ministro , a partir de 1º de dezembro de 2023, transações com valor igual ou superior a 400 milhões de VND devem ser reportadas ao Banco do Estado.

Esta Decisão estipula o nível de transações de grande valor que devem ser reportadas ao Banco Estatal do Vietnã, de acordo com as disposições da Cláusula 2, Artigo 25 da Lei Antilavagem de Dinheiro (O Primeiro Ministro decide o nível de transações de grande valor que devem ser reportadas de acordo com as condições socioeconômicas de cada período).

Transações de 400 milhões devem ser seguradas contra lavagem de dinheiro para não afetar os negócios, imagem 1 — A partir de 1º de dezembro de 2023, transações de valor igual ou superior a VND 400 milhões devem ser reportadas ao Banco Estatal. Esta decisão é considerada adequada, contribuindo para o combate à lavagem de dinheiro e não afetando as operações comerciais. Foto ilustrativa

As entidades declarantes são instituições financeiras, organizações e indivíduos que realizam negócios em setores não financeiros relacionados, conforme prescrito nas Cláusulas 1 e 2 do Artigo 4 da Lei Antilavagem de Dinheiro de 2022, incluindo:

As instituições financeiras estão licenciadas para realizar uma ou várias atividades: Recebimento de depósitos; Empréstimos; Locação financeira; Serviços de pagamento; Serviços de intermediação de pagamentos; Emissão de instrumentos de transferência, cartões bancários, ordens de transferência de dinheiro; Garantias bancárias, compromissos financeiros;

Fornecimento de serviços de câmbio, instrumentos monetários no mercado monetário; corretagem de valores mobiliários; consultoria em investimentos em valores mobiliários, subscrição de valores mobiliários; gestão de fundos de investimento em valores mobiliários; gestão de carteiras de investimentos em valores mobiliários; negócios de seguros de vida; câmbio.

Organizações e indivíduos que fazem negócios em indústrias e profissões não financeiras relevantes, conforme prescrito por lei, realizam uma ou várias atividades: Negócios de jogos premiados, incluindo: jogos eletrônicos premiados; jogos em redes de telecomunicações, Internet; cassino; loteria; apostas;

Negócios imobiliários, exceto locação, sublocação e serviços de consultoria imobiliária; Comércio de metais preciosos e pedras preciosas; Serviços de contabilidade; prestação de serviços notariais; prestação de serviços jurídicos de advogados e organizações de prática jurídica; prestação de serviços para estabelecer, administrar e operar empresas; prestação de serviços de diretor e secretário de empresa a terceiros; prestação de serviços de acordos legais.

Contribuir para o combate à lavagem de dinheiro sem afetar os negócios

O Dr. Can Van Luc, economista-chefe do BIDV e diretor do Instituto de Treinamento e Pesquisa do BIDV; membro do Conselho Consultivo Nacional de Política Financeira e Monetária e membro do Comitê Nacional para Cooperação Econômica do Pacífico (VNCPEC), disse que esta decisão foi implementada de acordo com a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro aprovada pela Assembleia Nacional.

O Sr. Luc avaliou que esta Decisão não afeta as operações da empresa e o valor de 400 milhões de VND é apropriado.

"Antes da aprovação da Lei, o número apropriado era discutido com muito cuidado. Agora que há instruções específicas, estamos prontos para aplicá-las", disse o Sr. Luc.

O Sr. Le Hoang Chau, presidente da Associação Imobiliária da Cidade de Ho Chi Minh, avaliou que a data efetiva da Decisão 11/2023/QD-TTg está na direção certa.

“A Lei Antilavagem de Dinheiro anterior estipulava que transações acima de 300 milhões de VND deveriam ser declaradas. Elevar esse patamar para 400 milhões é normal. Isso não significa um aperto, mas sim um afrouxamento”, comentou o Sr. Chau.

Segundo o Sr. Chau, os valores que possam representar riscos de lavagem de dinheiro devem ser declarados. Para a declaração, o Banco Estatal utilizará inteligência artificial e avaliação estatística de risco, desde que siga as normas vigentes.

Em termos do setor imobiliário, ao decidir fazer uma transação de 400 milhões de VND ou mais, ela deve ser informada ao Banco Estatal, o que não afeta os negócios.

O Sr. Chau afirmou que o Vietnã é membro da Convenção das Nações Unidas contra a Lavagem de Dinheiro, por isso promulgou a Lei Antilavagem de Dinheiro em 2020, que acaba de ser alterada. O mercado imobiliário é uma das áreas com alto risco de lavagem de dinheiro, portanto, deve haver regulamentação.

No entanto, esta disposição se aplica não apenas a imóveis, mas também a todas as outras transações valiosas.

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