Da Nang: Testando o rastreamento de transações de criptomoedas de US$ 500 ou mais

A notícia de que Da Nang é o primeiro lugar no país a pilotar um projeto controlado de conversão de criptoativos está atraindo a atenção de muitos. Como o governo conseguirá evitar o abuso do fluxo de caixa?

Da Nang está movimentada com muitos grandes projetos sendo implementados e testados - Foto: BD

Em declarações ao Tuoi Tre Online em 1º de setembro, o Departamento de Ciência e Tecnologia da Cidade de Da Nang disse que havia acabado de emitir uma licença para testes controlados do software Basal Pay para implantar aplicativos de tecnologia blockchain, trocar ativos criptográficos com moeda fiduciária, cumprindo as regulamentações internacionais sobre combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (Regra de Viagem).

Monitore de perto transações de 500 USD ou mais em Da Nang

Para facilitar e implantar o software de forma transparente, a licença piloto do Departamento de Ciência e Tecnologia da Cidade de Da Nang estabelece muitos requisitos específicos para controlar as transações.

Especificamente: A AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (a empresa autorizada a testar) é responsável por controlar o fluxo de depósitos de criptoativos, cumprindo as recomendações sobre combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Todas as transações serão verificadas automaticamente quanto à origem continuamente, revisadas no momento do depósito com base no histórico de movimentação do ativo com a pessoa relacionada.

O software deve estar em conformidade com as regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para depósitos e saques de criptoativos com valor igual ou superior a 500 USD. Para pequenas transações com valor total igual ou superior a 500 USD, o software ativará automaticamente o mecanismo da Regra de Viagem.

Caso a ferramenta de análise alerte sobre uma transação suspeita, o departamento de combate à lavagem de dinheiro conduzirá uma investigação interna, rastreando o fluxo da transação no blockchain.

Funcionários trabalham no Software Park No. 2, um dos três locais que testam o projeto de conversão de criptoativos - Foto: BD

A partir daí, identifique a origem de transações incomuns, registre transações com sinais relacionados a dinheiro sujo, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para coordenar com as autoridades competentes para lidar de acordo com os regulamentos.

Em relação ao controle das flutuações da taxa de câmbio de criptoativos, o Departamento de Ciência e Tecnologia de Da Nang solicitou que a unidade de testes coordenasse com os bancos comerciais para desenvolver um plano para garantir contra riscos devido a flutuações da taxa de câmbio, riscos de liquidez e garantir um fluxo de caixa estável durante o processo de testes.

Bloquear transações não autorizadas fora do escopo de teste

Um requisito importante também definido pela agência de gestão estadual em Da Nang em relação à operação do software Basal Pay é configurar uma solução para controlar a identificação eletrônica de todos os clientes (eKYC) antes das transações.

A identificação eletrônica dos clientes é exigida quando o valor total das transações for igual ou superior a 500 USD. Todos os dados de identificação devem ser comparados e verificados pelo departamento de combate à lavagem de dinheiro com listas de proibições atualizadas de acordo com os padrões internacionais.

Caso um usuário seja considerado na lista de banidos ou tenha indícios de envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ele será imediatamente bloqueado e denunciado à autoridade competente.

Na licença, o Departamento de Ciência e Tecnologia de Da Nang exige que a unidade piloto implante o projeto apenas em três locais na cidade de Da Nang, incluindo: Centro de Apoio a Startups Inovadoras de Da Nang, Parque de Tecnologia da Informação Concentrado do Parque de Software de Da Nang e Parque de Software de Da Nang nº 2.

Parque de Software Danang nº 2 - Foto: BD

Para garantir que o software não seja testado fora de seu escopo, a agência de gestão estadual exige um monitoramento rigoroso. Se implantado fora do local permitido, o software emitirá um alerta e bloqueará todo o processo de transação, impedindo a execução da próxima etapa de pagamento.

As informações de localização e transação serão totalmente registradas para atender à inspeção, monitoramento e relatórios das agências de gestão.

Além disso, em caso de reclamações relacionadas a indícios de fraude, lavagem de dinheiro, uso de dinheiro sujo ou ataques de software, o departamento de atendimento ao cliente da unidade de testes deve encaminhar imediatamente o caso ao departamento de combate à lavagem de dinheiro para investigação e tratamento de acordo com o procedimento.

A unidade de teste emitirá um alerta quando o saldo total de criptoativos do usuário atingir mais de 10 milhões de dólares (atualizado no software ou quando o software registrar que o depósito total de um ou vários usuários exceder 2 milhões de dólares em 1 hora).

Uma conta só pode negociar no máximo 1.000 USD/transação e o número total de transações não pode exceder 1.000 USD/dia.

Em 26 de agosto, o vice-presidente do Comitê Popular da Cidade de Da Nang, Ho Quang Buu, assinou uma decisão aprovando um teste controlado de 36 meses de uma solução tecnológica relacionada à conversão de criptoativos.

De acordo com a decisão, o projeto piloto controlado é o software Basal Pay da Alphatrue Solutions Joint Stock Company (uma empresa recém-criada em Da Nang).

Thai Ba Dung

Fonte: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm