Da Nang: Testando o rastreamento de transações de criptomoedas de US$ 500 ou mais.

A notícia de que Da Nang é o primeiro lugar no país a pilotar um projeto de conversão controlada de criptoativos está atraindo a atenção de muitos setores. Como o governo conseguirá evitar o desvio de recursos?

Da Nang está repleta de grandes projetos sendo implementados e testados - Foto: BD

Em declaração ao Tuoi Tre Online em 1º de setembro, o Departamento de Ciência e Tecnologia da cidade de Da Nang afirmou ter acabado de emitir uma licença para testes controlados do software Basal Pay, que visa implantar aplicações de tecnologia blockchain e realizar a troca de criptoativos por moeda fiduciária, em conformidade com as regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (Regra de Viagem).

Acompanhe de perto as transações de 500 USD ou mais em Da Nang.

Para facilitar e implementar o software de forma transparente, a licença piloto do Departamento de Ciência e Tecnologia da cidade de Da Nang estabelece vários requisitos específicos para controlar as transações.

Especificamente: a AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (empresa autorizada a realizar os testes) é responsável por controlar o fluxo de depósitos de criptoativos, cumprindo as recomendações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Todas as transações serão verificadas automaticamente e continuamente quanto à origem, sendo analisadas no momento do depósito com base no histórico de movimentação do ativo junto à pessoa em questão.

O software deve estar em conformidade com as regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para depósitos e saques de criptoativos com valor igual ou superior a 500 USD. Para pequenas transações com valor total igual ou superior a 500 USD, o software ativará automaticamente o mecanismo de Regra de Viagem.

Caso a ferramenta de análise alerte para uma transação suspeita, o departamento de combate à lavagem de dinheiro conduzirá uma investigação interna, rastreando o fluxo da transação na blockchain.

Funcionários trabalham no Parque de Software nº 2, um dos três locais que testam o projeto de conversão de criptoativos - Foto: BD

A partir daí, identifique a origem de transações incomuns, registre transações com indícios relacionados a dinheiro sujo, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para coordenar com as autoridades competentes a resolução de acordo com as normas.

Com relação ao controle das flutuações cambiais de criptoativos, o Departamento de Ciência e Tecnologia de Da Nang solicitou à unidade de testes que coordenasse com os bancos comerciais o desenvolvimento de um plano para mitigar os riscos decorrentes das flutuações cambiais e dos riscos de liquidez, além de garantir um fluxo de caixa estável durante o processo de testes.

Bloquear transações não autorizadas fora do escopo de teste

Um requisito importante também estabelecido pela agência de gestão estatal em Da Nang em relação à operação do software de Pagamento Base é a implementação de uma solução para controlar a identificação eletrônica de todos os clientes (eKYC) antes das transações.

A identificação eletrônica dos clientes é obrigatória quando o valor total das transações for igual ou superior a 500 USD. Todos os dados de identificação devem ser comparados e verificados pelo departamento de combate à lavagem de dinheiro, consultando listas de entidades proibidas atualizadas de acordo com os padrões internacionais.

Caso um usuário seja identificado como estando na lista de banidos ou apresente indícios de envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ele será imediatamente bloqueado e denunciado à autoridade competente.

Na licença, o Departamento de Ciência e Tecnologia de Da Nang exige que a unidade piloto implemente o projeto em apenas 3 locais dentro da cidade de Da Nang, incluindo: Centro de Apoio a Startups Inovadoras de Da Nang, Parque Tecnológico Concentrado de Software de Da Nang e Parque de Software nº 2 de Da Nang.

Parque de Software de Danang nº 2 - Foto: BD

Para garantir que o software não seja testado fora do seu escopo, a agência de gestão estadual exige monitoramento rigoroso. Se implantado fora do local permitido, o software emitirá um alerta e bloqueará todo o processo de transação, impedindo a execução da próxima etapa de pagamento.

As informações de localização e transação serão totalmente registradas para fins de inspeção, monitoramento e elaboração de relatórios por parte dos órgãos de gestão.

Além disso, em caso de reclamações relacionadas a indícios de fraude, lavagem de dinheiro, uso de dinheiro sujo ou ataques cibernéticos, o departamento de atendimento ao cliente da unidade de testes deve encaminhar imediatamente o caso ao departamento de combate à lavagem de dinheiro para investigação e tratamento de acordo com o procedimento.

A unidade de teste emitirá um alerta quando o saldo total de criptoativos do usuário ultrapassar 10 milhões de dólares (atualizado no software ou quando o software registrar que o depósito total de um ou mais usuários exceder 2 milhões de dólares em 1 hora).

Uma conta só pode negociar um máximo de 1.000 USD por transação e o número total de transações não pode exceder 1.000 USD por dia.

Em 26 de agosto, o vice-presidente do Comitê Popular da cidade de Da Nang, Ho Quang Buu, assinou uma decisão aprovando um período de teste controlado de 36 meses para uma solução tecnológica relacionada à conversão de criptoativos.

De acordo com a decisão, o projeto piloto controlado é o software Basal Pay da Alphatrue Solutions Joint Stock Company (uma empresa recém-criada em Da Nang).

Ba Dung tailandês

Fonte: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm