Segundo a acusação, Li Zhao Qiang (nascido em 1988, de nacionalidade chinesa) entrou no Vietnã em 2017 e, pouco depois, construiu uma rede de agiotagem e cobrança de dívidas de maneira extremamente sofisticada e metódica, ao estilo da máfia.

Este "chefe" foi identificado como o mentor, líder e criador dos aplicativos "Cash VN", "Vaynhanhpro" e "Ovay", que permitiam empréstimos a clientes vietnamitas com altas taxas de juros, variando de 1.570% a 2.190% ao ano. Quando os "devedores" não pagavam na data de vencimento, Li Zhao Qiang ordenava que outros aplicassem táticas de cobrança de dívidas abusivas.

A agência de investigação determinou que, de 2019 a 2022, o "chefe" Li Zhao Qiang operou empresas, concedendo empréstimos por meio de aplicativos a um total de 120.780 clientes, num montante superior a 1,607 trilhão de VND, obtendo um lucro ilegal de mais de 732 bilhões de VND.

No caso, 31 "devedores" foram vítimas de extorsão por parte dos funcionários do departamento de cobrança de dívidas de Li Zhao Qiang, que os extorquiram em um valor total superior a 218 milhões de VND.

prescrição.jpg
Foto ilustrativa.

Sob a supervisão de Li Zhao Qiang está Zhang Min Min (nascido em 1986, de nacionalidade chinesa). Esta pessoa é responsável pela gestão e direção direta do departamento de cobrança de dívidas das empresas de Li Zhao Qiang. Zhang Min designou Nghiem Duc Giang para chefiar o departamento de cobrança de dívidas.

Segundo a acusação, os devedores são divididos em 5 níveis diferentes. A equipe de cobrança liga para os clientes para lembrá-los de pagar suas dívidas em dia. Se não pagarem no prazo, o grupo gerenciado por Zhang Min liga cada vez mais vezes para lembrá-los do pagamento, além de contatar parentes e conhecidos dos clientes.

Caso o cliente continue sem pagar, o grupo de Zhang Min ligará para ameaçá-lo, xingá-lo, recortar e colar fotos e enviá-las ao cliente e seus familiares, forçando o "devedor" a pagar.

Treinamento de cobrança de dívidas de gângsteres

Bui Duc Hoang foi designado por Nghiem Duc Giang para gerenciar um grupo de cobradores de dívidas. Hoang começou a trabalhar na Metag Company em 2019. Desde o início, Hoang foi treinado por Giang em técnicas de cobrança de dívidas. De acordo com essas técnicas, se um cliente se recusasse a pagar a dívida, Hoang recortava e colava a imagem e a enviava ao cliente como forma de ameaça.

Caso o cliente ainda não pague, as imagens serão enviadas aos seus familiares ou publicadas nas redes sociais para forçar o "devedor" a efetuar o pagamento.

Durante seu trabalho, Hoang foi designado para cobrar dívidas de um grupo de clientes codificados como M2, no aplicativo “Cash VN”. Além disso, o réu foi designado para chefiar uma equipe de 5 funcionários.

Como chefe da equipe de cobrança de dívidas, o trabalho de Hoang é gerenciar os funcionários, controlar a frequência, lembrar a todos de suas tarefas, reforçar sua ética profissional, incentivá-los a fazer ligações de cobrança e, gradualmente, aumentar o nível de cobrança, passando de lembretes a xingamentos, ameaças e terror psicológico dos devedores.

Além disso, Hoang usa diariamente o computador fornecido pela empresa para acessar o sistema de dados de clientes. Nele, constam informações completas sobre os clientes, datas de vencimento de dívidas, etc.

Caso o cliente não pague a dívida no vencimento, Hoang enviará mensagens com palavrões, ameaças e imagens do cliente combinadas com imagens sensíveis para pressioná-lo a pagar a dívida.

Os resultados da investigação mostram que, de 2019 a 24 de maio de 2022, Bui Duc Hoang ajudou Li Zhao Qiang, Zhang Min e Nghiem Duc Giang a organizar atividades de empréstimo através do aplicativo "Cash VN", num montante total superior a 1,229 bilhão de VND, obtendo um lucro ilegal de mais de 547 bilhões de VND.

Com relação ao ato de extorsão do qual Hoang foi acusado, os documentos da investigação indicam que, em 2022, Hoang ligou diretamente para cobrar uma dívida, recortou e editou fotos obscenas e as enviou ao Sr. T. para ameaçá-lo e forçá-lo a pagar 8 milhões de VND.

A alegação é de que muitos réus vietnamitas foram pagos para fazer o mesmo trabalho que Hoang. A investigação apurou que, entre 2021 e 2022, Zhang Min organizou e dirigiu um grupo de funcionários de cobrança de dívidas que trabalhavam em empresas criadas por Li Zhao Qiang para emprestar dinheiro através dos aplicativos "Cash VN" e "Vaynhanh", num montante total superior a 1,106 biliões de VND, obtendo um lucro ilegal superior a 623 biliões de VND.

Há indícios de que este cidadão chinês tenha cometido o crime de extorsão como mentor, com o valor total extorquido ultrapassando 218 milhões de VND de 31 pessoas, por meio de funcionários do departamento de cobrança de dívidas.

O julgamento da quadrilha de agiotagem, cobrança de dívidas e sonegação fiscal liderada pelo "chefe" Li Zhao Qiang (nascido em 1988, de nacionalidade chinesa) estava marcado para 25 de junho, mas teve que ser adiado devido à ausência de 10 dos 135 réus.