Proposta de multas para bancos que "obrigam" os clientes a comprar seguros.

ANTD.VN - Os bancos que vincularem produtos de seguros não obrigatórios à oferta de produtos e serviços bancários, de qualquer forma, conforme previsto na Lei das Instituições de Crédito, serão multados em valores entre 400 e 500 milhões de VND.

O Banco Central está solicitando comentários sobre a minuta do Decreto que substitui o Decreto nº 88/2019/ND-CP, de 14 de novembro de 2019, que regulamenta as sanções administrativas por infrações no setor monetário e bancário (alterado e complementado).

Assim sendo, a proposta complementa as sanções com base na Lei das Instituições de Crédito de 2024.

Em particular, a proposta prevê uma multa de 400 a 500 milhões de VND para um dos seguintes atos: vincular produtos de seguros não obrigatórios à oferta de produtos e serviços bancários de qualquer forma, conforme previsto na Lei das Instituições de Crédito; intervir ilegalmente nas atividades bancárias e outras atividades comerciais de instituições de crédito e filiais de bancos estrangeiros;

Praticar atos anticoncorrenciais ou condutas concorrenciais desleais que possam causar danos ou prejuízos à implementação da política monetária nacional e à segurança do sistema de instituições de crédito.

Os bancos não estão autorizados a "obrigar" os clientes a comprar seguros opcionais ao conceder crédito.

Além disso, muitas outras infrações também estão sujeitas a penalidades, como: multa de 20 a 30 milhões de VND por não notificar ou não informar ao Banco Central a nomeação de uma pessoa para ocupar o cargo de representante legal de uma instituição de crédito, em violação das disposições da Lei das Instituições de Crédito.

Será aplicada uma multa de 40 a 50 milhões de VND por descumprimento ou não cumprimento integral dos requisitos para abertura de agências e escritórios de transações de bancos comerciais no país.

Com relação à revisão das disposições da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2022 e dos documentos que a orientam, o projeto de Decreto remove todas as citações das disposições da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro para evitar casos de alteração, complementação, substituição de documentos legais e alteração de sanções, em conformidade com as disposições sobre responsabilidades, obrigações e proibições da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e dos documentos que a orientam.

Em vez disso, a proposta estipula uma multa de 150 a 200 milhões de VND para atos de não desenvolvimento de um processo de gestão de riscos, não classificação de clientes de acordo com os níveis de risco ou classificação de clientes de acordo com níveis de risco que não estejam em conformidade com a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, a Lei de Combate ao Terrorismo e as leis de prevenção e combate ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.

Será aplicada uma multa de 150 a 200 milhões de VND por atos de descumprimento ou descumprimento integral das normas relativas a clientes estrangeiros com influência política , conforme previsto na Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro.

O não cumprimento ou o cumprimento incompleto das normas relativas aos bancos correspondentes no estabelecimento de relações com bancos parceiros para o fornecimento de produtos bancários, serviços, pagamentos e outros serviços a bancos parceiros, conforme previsto na Lei de Combate ao Branqueamento de Capitais;

Falha na implementação ou implementação incompleta das normas relacionadas às responsabilidades das entidades declarantes no fornecimento de novos produtos e serviços, ou de produtos e serviços existentes que aplicam tecnologia inovadora, conforme previsto na Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro.

Multas de 200 a 300 milhões por descumprimento da supervisão de determinadas transações especiais, conforme previsto na Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro.

Fonte: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd