"Alavancagem" para negócios financeiros integrados

Os acordos de livre comércio (ALCs) estão se mostrando um ponto de alavancagem crucial para que as empresas financeiras se expandam, desenvolvam suas operações e se integrem internacionalmente.

Os acordos de livre comércio (ALCs) são considerados uma "alavanca" para que as empresas financeiras se integrem ao mercado global; no entanto, a comunidade empresarial deste setor também enfrenta inúmeros desafios para aproveitar as oportunidades oferecidas pelos ALCs. Portanto, aprimorar a capacidade e treinar uma força de trabalho altamente qualificada para aumentar a competitividade com as instituições financeiras internacionais é crucial para as empresas, especialmente as pequenas e médias empresas (PMEs), do setor financeiro.

O Sr. Le Anh Van, Diretor do Centro de Apoio Jurídico e Desenvolvimento de Recursos Humanos da Associação Vietnamita de Pequenas e Médias Empresas, compartilhou suas opiniões sobre este assunto com o jornal Indústria e Comércio.

Os acordos de livre comércio (ALC) apresentam muitas oportunidades, mas também representam desafios significativos para as empresas do setor financeiro. (Imagem ilustrativa)

Qual a sua avaliação do impacto dos acordos de livre comércio nas operações comerciais de pequenas e médias empresas do setor financeiro no último período?

Atualmente, a maioria das pequenas e médias empresas (PMEs) que atuam no setor financeiro desempenham principalmente um papel de consultoria, suporte e intermediação, abrangendo áreas como: consultoria tributária, serviços de assessoria financeira, serviços de contabilidade e auditoria, suporte de crédito, consultoria de seguros e treinamento e desenvolvimento de recursos humanos.

Segundo nossas observações, as empresas desse setor têm se desenvolvido de forma relativamente rápida nos últimos tempos. Isso indica que o mercado de serviços de consultoria financeira está crescendo, especialmente no contexto da participação do Vietnã e da assinatura de diversos Acordos de Livre Comércio (ALCs).

Os Acordos de Livre Comércio (ALCs) desempenham um papel cada vez mais importante na promoção da liberalização do comércio e do investimento; em particular, os ALCs são um ponto de alavancagem crucial para pequenas e médias empresas nos setores de consultoria tributária, finanças e serviços bancários, permitindo-lhes expandir seus negócios, aumentar sua competitividade e construir relações internacionais.

Contudo, juntamente com as oportunidades, surgem sempre desafios. Em primeiro lugar, é preciso reconhecer que as empresas financeiras enfrentam inúmeras dificuldades para tirar proveito dos acordos de livre comércio. Essa realidade decorre tanto do funcionamento interno das próprias empresas quanto das exigências rigorosas dos compromissos estabelecidos nos acordos.

Notavelmente, isso inclui limitações em conhecimento, capacidade de internacionalização, recursos financeiros e tecnologia dentro das empresas. Além disso, a pressão competitiva de empresas maiores é intensa. Por exemplo, as empresas não têm capacidade para analisar as flutuações das taxas de câmbio ou de juros na região para aconselhar os clientes sobre como otimizar os lucros. Outro desafio decorre das complexas barreiras legais e das normas internacionais, visto que as empresas internacionais são constantemente submetidas a auditorias financeiras de acordo com as IFRS (Normas Internacionais de Relato Financeiro).

Sr. Le Anh Van – Diretor do Centro de Apoio Jurídico e Desenvolvimento de Recursos Humanos da Associação Vietnamita de Pequenas e Médias Empresas. Foto: Quoc Chuyen

Na sua opinião, as limitações de capacidade financeira, recursos humanos e pessoal são os principais obstáculos que impedem as empresas do setor financeiro de utilizarem eficazmente os compromissos dos acordos de livre comércio?

Conforme descrito acima, o maior obstáculo para as pequenas e médias empresas (PMEs) que atuam no setor financeiro na implementação de acordos de livre comércio (ALC) até o momento é a falta de capacidade interna para atender aos requisitos internacionais de competição com as grandes empresas.

Em particular, as empresas, especialmente as pequenas e médias empresas (PMEs) do setor financeiro, carecem de pessoal com conhecimento aprofundado dos Acordos de Livre Comércio (ALC), bem como de uma compreensão sólida das normas internacionais e de experiência em mercados internacionais. Isso dificulta a competitividade das PMEs e o aproveitamento das oportunidades oferecidas pelos ALC. Essa realidade tem levado a problemas como: incapacidade de atender às normas internacionais, perda de clientes para empresas maiores, impossibilidade de aproveitar tarifas preferenciais e oportunidades de mercado...

No contexto da forte integração atual, poderia descrever algumas soluções essenciais para eliminar os obstáculos e ajudar as empresas do setor financeiro a utilizarem os acordos de livre comércio de forma eficaz?

Para ajudar as pequenas e médias empresas (PMEs) em serviços financeiros, como consultoria tributária, apoio ao crédito e serviços de auditoria, a aprimorarem suas capacidades, são necessárias soluções específicas tanto da perspectiva empresarial quanto da governamental.

Assim, do ponto de vista empresarial, é necessário investir na melhoria das capacidades internas, com foco na formação de pessoal para atender aos padrões internacionais, especialmente em normas como IFRS (contabilidade e auditoria), ESG (finanças sustentáveis) e regulamentações legais internacionais. Incentive os colaboradores a participarem de programas de certificação profissional, como ACCA, CFA ou cursos de curta duração sobre consultoria tributária e financeira internacional.

Além disso, as empresas precisam aprimorar a governança interna. Especificamente, precisam padronizar os processos de trabalho e os relatórios de acordo com os padrões internacionais para atender às exigências de grandes clientes ou clientes internacionais; aplicar tecnologia moderna por meio de investimentos em digitalização e transformação digital na gestão, como o uso de softwares de gestão financeira, análise tributária e auditoria automatizada para aumentar a eficiência e a precisão. Devem também aproveitar as ferramentas de big data e inteligência artificial (IA) para prever riscos, analisar mercados e otimizar serviços.

Simultaneamente, as empresas precisam intensificar seus esforços na busca de oportunidades de cooperação com grandes empresas ou organizações internacionais para aprender e aprimorar sua reputação. Devem construir relacionamentos com parceiros internacionais por meio de fóruns econômicos , seminários ou programas de intercâmbio. Também devem colaborar com outras empresas do setor para compartilhar experiências, tecnologia e clientes. Em particular, devem se concentrar em nichos de mercado, desenvolvendo serviços especializados de consultoria e suporte, como consultoria tributária no âmbito de acordos de livre comércio, auditoria ESG ou suporte de crédito em setores específicos, como agricultura ou tecnologia.

Do ponto de vista da associação, é necessário fortalecer o apoio ao aprimoramento da capacidade profissional por meio de cursos de formação aprofundada sobre normas internacionais como IFRS (contabilidade e auditoria), ESG (finanças sustentáveis) e AML (combate à lavagem de dinheiro) para empresas. Especialistas internacionais ou grandes organizações devem ser convidados a compartilhar suas experiências e atualizar seus conhecimentos sobre os requisitos dos Acordos de Livre Comércio (ALC). Documentos, relatórios de pesquisa e orientações sobre regulamentações legais e normas técnicas relacionadas aos ALC também devem ser disponibilizados.

Ao mesmo tempo, fortalecer o papel de ponte entre as pequenas e médias empresas (PMEs) e o mercado para ajudá-las a acessar capital preferencial, novas tecnologias ou parceiros estrangeiros; organizar ou patrocinar sua participação em feiras comerciais internacionais, fóruns econômicos e eventos de networking empresarial; fornecer informações sobre mercados internacionais e apoiar as empresas no acesso a potenciais clientes.

Além disso, a Associação pode buscar financiamento junto a organizações internacionais ou estabelecer um fundo de apoio para pequenas e médias empresas do setor. Ela pode oferecer programas de apoio financeiro ou empréstimos com condições preferenciais para ajudar as empresas a investir em tecnologia, treinamento de pessoal e aprimorar suas capacidades internas.

Obrigado, senhor!

Fonte: https://congthuong.vn/hiep-dinh-thuong-mai-tu-do-fta-don-bay-cho-doanh-nghiep-tai-chinh-hoi-nhap-362108.html