Os lucros dos bancos melhoram graças ao crescimento do crédito.

Especificamente, o VPBank acaba de anunciar seus resultados financeiros dos primeiros nove meses do ano, com um lucro consolidado antes de impostos de 20,396 bilhões de VND, 47,1% superior ao mesmo período do ano passado, atingindo 81% da meta para 2025.

O total de ativos consolidados do VPBank atingiu VND 1,18 trilhão, um aumento de 27,5% em comparação com o início do ano; o total de ativos individuais ultrapassou VND 1,1 trilhão. O saldo de crédito consolidado do VPBank chegou a quase VND 912 trilhões, um aumento de 28,4%, graças às contribuições tanto do banco matriz quanto de suas empresas afiliadas. Desse total, o crédito bancário individual foi de VND 813 trilhões.

Ao final dos primeiros nove meses de 2025, o lucro antes de impostosdo SHB atingiu VND 12,307 bilhões, um aumento de 36% em relação ao mesmo período do ano anterior, alcançando 85% da meta anual. Em 30 de setembro de 2025, o total de ativos do SHB chegou a VND 852,695 bilhões, um aumento de 14% em comparação com o final de 2024. O saldo de crédito em aberto atingiu quase VND 616,600 bilhões, um aumento de 15% em relação ao início do ano.

Os lucros dos bancos melhoram graças ao forte crescimento do crédito.

O lucro acumulado antes de impostos do LPBank atingiu VND 9,612 bilhões após 9 meses, um aumento de 9% em comparação com o mesmo período de 2024. O principal fator impulsionador foi o terceiro trimestre de 2025, quando o lucro antes de impostos alcançou VND 3,448 bilhões, um aumento de 15,3% em relação ao trimestre anterior e de 18,9% em comparação com o mesmo período de 2024. Em 30 de setembro de 2025, o total de ativos do LPBank atingiu VND 539,149 bilhões, um aumento de 18,3% em relação ao mesmo período e de mais de 6% em comparação com o início do ano. Desse total, o saldo de crédito em aberto do LPBank atingiu VND 387,898 bilhões, registrando uma taxa de crescimento de 17% em comparação com o início de 2025. A captação de capital atingiu VND 389,638 bilhões, um aumento de 15% desde o início do ano.

O KienlongBank alcançou um lucro antes de impostos de VND 1,537 bilhão após três trimestres, o dobro do mesmo período do ano passado e atingindo 112% da meta anual. Após nove meses, o total de ativos do KienlongBank atingiu VND 97,716 bilhões, o capital mobilizado alcançou VND 87,491 bilhões e o crédito em aberto chegou a VND 70,922 bilhões – um aumento de mais de VND 5,5 bilhões, VND 7,3 bilhões e VND 9,4 bilhões, respectivamente, em comparação com o início do ano.

O lucro antes de impostos do PGBank nos primeiros 9 meses de 2025 atingiu quase VND 497 bilhões, um aumento de 44% em relação ao mesmo período de 2024. Em 30 de setembro, o total de ativos do PGBank chegou a quase VND 79.838 bilhões, um aumento de 9,3% em relação ao final de 2024. O saldo de empréstimos a clientes atingiu VND 44.349 bilhões, um aumento de 7,5%. O índice de inadimplência, de acordo com a Circular 31, atingiu 2,84%. Os depósitos de clientes chegaram a VND 44.375 bilhões, um aumento de 2,4%, enquanto os depósitos em outras instituições de crédito e a emissão de títulos de alto valor aumentaram acentuadamente.

Ao final dos primeiros nove meses de 2025, o Banco BAOVIET registrou um lucro antes de impostos de 58,6 bilhões de VND, um aumento de 81% em relação ao mesmo período do ano anterior. O total de ativos do Banco BAOVIET em 30 de setembro de 2025 ultrapassou 89,7 trilhões de VND. Desse total, o saldo devedor de empréstimos a clientes aumentou 16,54% em comparação com o início do ano, atingindo mais de 55,625 trilhões de VND. A captação de capital cresceu 12,34%, chegando a 66,743 trilhões de VND.

Segundo informações do NCB, o banco continuou registrando desempenho positivo no terceiro trimestre de 2025, com lucro líquido estimado em quase 190 bilhões de VND. Acumulado nos primeiros nove meses de 2025, o lucro líquido do NCB é estimado em mais de 652 bilhões de VND.

Em comparação com o plano de 2025, o NCB atingiu oficialmente a meta e superou o plano de negócios em apenas 9 meses. Desse total, o ativo total em 30 de setembro é estimado em mais de VND 154,1 trilhões, um aumento de 30% em relação ao final de 2024 e 14% acima do planejado; a captação de capital (excluindo a emissão de títulos) é estimada em quase VND 119,326 trilhões e os empréstimos a clientes são estimados em mais de VND 94,956 trilhões, um aumento de 24% e 33%, respectivamente, em comparação com o final de 2024 e 1% e 3%, respectivamente, acima do planejado para 2025.

Nos primeiros nove meses de 2025, o VietABank alcançou um lucro antes de impostos de VND 1,05 trilhão, um aumento de 32% em relação ao mesmo período de 2024. Em 30 de setembro, o total de ativos consolidados do VietABank atingiu VND 134,614 trilhões, um aumento de 12,3% em relação ao início do ano. O saldo de empréstimos a clientes chegou a VND 85,811 trilhões, um aumento de 8,4%. Os depósitos de clientes atingiram VND 97,984 trilhões, um aumento de 8,5% em relação ao início do ano.

Anteriormente, o Nam A Bank anunciou seus resultados financeiros para os primeiros nove meses do ano, com lucro antes de impostos superior a 3,8 trilhões de VND, um aumento de quase 520 bilhões de VND em relação ao mesmo período do ano anterior (equivalente a 16%) e atingindo 77% da meta anual. O total de ativos no final de setembro de 2025 ultrapassou 377 trilhões de VND, um aumento de mais de 132 trilhões de VND em comparação com o início do ano. Os depósitos de organizações econômicas e pessoas físicas aumentaram em mais de 35 trilhões de VND, o equivalente a um aumento de mais de 20% em relação ao início de 2025. O crédito concedido aumentou em mais de 30 trilhões de VND, o equivalente a um aumento de mais de 17,88% em comparação com o início de 2025, enquanto a carteira de títulos de investimento cresceu em quase 14 trilhões de VND.

A VCBS acredita que o crescimento do crédito em todo o setor bancário no final do terceiro trimestre de 2025 deverá continuar a acelerar e que a margem de juros líquida ( NIM) está começando a mostrar sinais de estabilização em alguns bancos. Além disso, os bancos estão começando a direcionar suas carteiras de empréstimos para setores de maior rentabilidade, como o imobiliário, incluindo financiamentos imobiliários residenciais.

Segundo dados do Banco Central do Vietnã (SBV), em 29 de setembro, a dívida total da economia era estimada em 17,7 milhões de VND, um aumento de 13,37% em comparação com o final do ano passado. Em comparação com o mesmo período de 2024, esse índice nos primeiros nove meses do ano foi 4% maior. Desse total, 78% da dívida foi concedida aos setores produtivo e comercial. A margem de crédito para este ano foi fixada pela agência de gestão monetária em cerca de 16%, para apoiar a meta de crescimento do PIB do governo de mais de 8%.

Com o atual ritmo de crescimento, os líderes do SBV preveem que o crescimento do crédito para todo o ano poderá atingir 19-20%, superando o plano anual. A 2ª filial do SBV afirmou que, até o final de setembro de 2025, o saldo total de crédito em aberto das instituições de crédito na cidade de Ho Chi Minh deverá atingir 4,8 milhões de VND, um aumento de 9,0% em comparação com o final de 2024.

A MB Securities (MBS) comentou que a perspectiva de lucro do setor bancário no terceiro trimestre de 2025 é mais positiva do que no primeiro semestre deste ano, graças ao crescimento contínuo do crédito e à margem de juros líquida (NIM) estável.

Segundo analistas da MBS, o ritmo de crescimento do crédito se manteve no terceiro trimestre, com um aumento estimado de 14,8% em comparação com o início do ano e de 4,6% em relação ao trimestre anterior. Portanto, o lucro líquido dos bancos listados no terceiro trimestre deverá aumentar em cerca de 21,5% em comparação com o mesmo período do ano anterior, uma melhora em relação aos 18,7% registrados no segundo trimestre de 2025.

Fonte: https://baodautu.vn/loi-nhuan-ngan-hang-khoi-sac-nho-tin-dung-tang-d419103.html