Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção.

Para evitar cair em golpes, as instituições de crédito recomendam que os moradores de Ha Tinh fiquem atentos, não forneçam informações pessoais em hipótese alguma e não acessem links suspeitos.

Próximo ao Tet (Ano Novo Lunar), grandes transações bancárias representam uma oportunidade para golpistas agirem.

Em 9 de janeiro de 2024, a Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) foi vítima de um golpe que lhe custou 10 milhões de VND. Antes disso, a Sra. L. recebeu uma ligação de alguém que se dizia um credor. Precisando de um empréstimo, a Sra. L. seguiu as instruções e clicou no link fornecido pelo golpista. O golpista pediu à Sra. L. que transferisse 10 milhões de VND para uma conta, com a promessa de que "após a transferência ser concluída, sua conta receberá um empréstimo de 100 milhões de VND". Em seguida, o golpista tentou enganar a Sra. L., pedindo-lhe que transferisse mais 10 milhões de VND, alegando que, como ela não havia especificado claramente o valor, precisava transferir novamente.

Em 11 de janeiro de 2024, a Sra. L. foi à agência do Agribank em Ha Tinh para transferir 10 milhões de VND, conforme solicitado pelo titular da conta. Durante a transação, os funcionários do banco suspeitaram que a cliente estava sendo vítima de um golpe e, por isso, acionaram a polícia para explicar a situação e tranquilizá-la. A Sra. L., então, decidiu interromper a transação.

A Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recebeu apoio de funcionários do Agribank da filial da província de Ha Tinh e da polícia do bairro de Bac Ha (cidade de Ha Tinh) para preservar 450 milhões de VND.

Anteriormente, em 2 de janeiro de 2024, a Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) também foi abordada com sucesso por funcionários da agência do Agribank na província de Ha Tinh enquanto realizava os procedimentos para transferir 450 milhões de VND. Segundo relatos, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se identificou como funcionário de telecomunicações, informando que seu número de telefone era o mesmo de outra pessoa (essa pessoa estava envolvida em um caso de drogas) e que um policial entraria em contato com ela. Em seguida, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se identificou como policial, informando que ela estava envolvida em um caso de drogas e que havia um mandado de prisão expedido contra ela. O indivíduo solicitou que a Sra. V. transferisse 450 milhões de VND para auxiliar na investigação; felizmente, ela contou com o apoio de funcionários do banco e da polícia, que protegeram seus bens.

Em 2023, a agência Ha Tinh do Agribank impediu com sucesso dezenas de casos de fraude. De 1º de janeiro de 2024 até o momento, toda a agência impediu com sucesso quase 10 casos de fraude, ajudando os clientes a preservar uma grande quantia de dinheiro. Além dos golpes antigos, surgiram novos "truques" de fraude, como: indivíduos se passando por números de SMS ou páginas de informações do banco, redes sociais, para enviar links suspeitos ou fornecer informações promocionais incorretas; pessoas se passando por funcionários do banco para solicitar saques em dinheiro de cartões de crédito...

Os funcionários da agência Agribank Ha Tinh orientam os clientes sobre práticas seguras de serviços bancários digitais.

O Sr. Vo Huy, Vice-Diretor da Agência Ha Tinh do Agribank, recomenda: "Para realizar transações bancárias seguras na era digital, os clientes precisam estar atentos ao receber mensagens SMS, verificar as informações recebidas e ter cuidado ao acessar o link contido na mensagem. Os clientes devem observar que o Agribank não envia mensagens com links que solicitem nome de usuário/senha. O Agribank possui apenas um endereço de website: https://agribank.com.vn/ ."

Os clientes não devem, em hipótese alguma, fornecer informações confidenciais como nome de usuário, código OTP, número do cartão, código CVV, senha da conta etc. por meio de links, mensagens, chats ou ligações não verificados. Não entre em contato nem forneça informações pessoais, número do RG, CPF ou comprovante de residência a estranhos ou terceiros online ou por telefone, incluindo pessoas que se dizem policiais, agentes de investigação ou funcionários de bancos, para evitar que suas informações pessoais sejam roubadas e usadas ilegalmente por criminosos.

O Vietcombank Ha Tinh oferece serviços bancários digitais para mais de 100.000 clientes. Apesar das vantagens, as transações online apresentam muitos riscos de vazamento de informações pessoais e perda de dinheiro nas contas dos clientes se os princípios de segurança não forem garantidos. Não existem estatísticas exatas, mas muitos clientes que usam o aplicativo Vietcombank Digibank perderam seus ativos injustamente ao confiarem em golpistas.

O Vietcombank Ha Tinh oferece serviços bancários digitais para mais de 100.000 clientes.

A Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Chefe do Departamento de Atendimento ao Cliente do Vietcombank Ha Tinh, afirmou: "Atualmente, existem dois tipos comuns de fraude. O primeiro consiste em roubar informações bancárias por meio de mensagens SMS falsas com a marca Vietcombank; criar sites e páginas de fãs falsos; os golpistas se fazem passar por fiscais da Receita Federal, policiais ou funcionários do banco, solicitando a instalação de contas bancárias. O segundo tipo de fraude envolve golpistas que se fazem passar por funcionários de bancos, hospitais, tribunais, policiais, correios, empresas de telecomunicações, etc., para transferir dinheiro aos clientes."

Para garantir a segurança, os clientes não divulgam seu nome de usuário, senha ou código OTP a ninguém, de forma alguma. Os clientes só devem acessar o sistema por meio de dispositivos confiáveis, não devem salvar informações de login em nenhum dispositivo, devem alterar suas senhas a cada 3 meses ou imediatamente ao suspeitar de divulgação de informações e devem confirmar se a pessoa que está solicitando o acesso é realmente a pessoa autorizada.

Atualmente, além dos quatro maiores bancos – Agribank, Vietcombank, Vietinbank e BIDV –, os bancos comerciais locais de capital aberto também estão intensificando a comunicação para ajudar os clientes a identificar formas de fraude, com foco na capacitação dos funcionários bancários e na promoção da comunicação com o cliente para detectar e prevenir prontamente casos de fraude.

Segundo o líder da filial de Ha Tinh do Banco Estatal do Vietnã, a fim de contribuir para a prevenção e limitação do risco de criminosos se aproveitarem da abertura e do uso de contas de pagamento para fins fraudulentos, enganosos e ilegais, o Banco Estatal do Vietnã solicitou às instituições de crédito que implementem seriamente soluções para garantir a segurança na abertura de contas/cartões bancários eletronicamente e em agências físicas.

Além disso, as instituições de crédito devem implementar proativamente medidas para prevenir e combater os riscos de fraude e golpes, tais como: não enviar aos clientes (por e-mail, mensagens de texto, etc.) conteúdo que contenha links, para evitar o risco de criminosos utilizarem links falsos para roubar informações e assumir o controle de contas.

Os bancos também revisam para garantir que um cliente só possa usar um dispositivo para acessar o aplicativo de Mobile Banking; revisam soluções, ferramentas e softwares que possam detectar e alertar sobre transações incomuns no sistema de internet banking. Além disso, implementam diversos métodos e medidas para avaliar o nível de compreensão dos clientes na identificação de riscos de fraude e insegurança.

Thu Phuong

Fonte: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm