Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

Para evitar cair na armadilha de golpistas, as organizações de crédito recomendam que os moradores de Ha Tinh sejam vigilantes, não forneçam informações pessoais e não acessem links estranhos.

Perto de Tet, grandes transações bancárias são uma oportunidade para golpistas operarem.

Em 9 de janeiro de 2024, a Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) foi enganada em 10 milhões de VND. Antes disso, a Sra. L. recebeu uma ligação alegando ser um credor. Precisando de um empréstimo, a Sra. L. seguiu rapidamente as instruções e acessou o link fornecido pelo indivíduo. O indivíduo solicitou à Sra. L. que transferisse 10 milhões de VND para uma conta, com a seguinte mensagem: "Após a transferência ser bem-sucedida, sua conta receberá um empréstimo de 100 milhões de VND". Depois disso, o indivíduo continuou a "enganar" a Sra. L. para que transferisse outros 10 milhões de VND, com o seguinte motivo: a transferência anterior de 10 milhões de VND foi feita porque ela não havia informado claramente o conteúdo, então ela teve que transferi-la novamente.

Em 11 de janeiro de 2024, a Sra. L. foi à agência do Agribank Ha Tinh para transferir 10 milhões de VND, conforme solicitado pelo interessado. Durante a transação, os funcionários do banco suspeitaram que a cliente estava sendo vítima de um golpe, então coordenaram com a polícia para explicar e tranquilizá-la, e a Sra. L. decidiu interromper a transação.

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

A Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recebeu apoio de agentes do Agribank da filial da província de Ha Tinh e da polícia do bairro de Bac Ha (cidade de Ha Tinh) para preservar 450 milhões de VND.

Anteriormente, em 2 de janeiro de 2024, a Sra. Nguyen Thi V. (Comunidade de Luu Vinh Son, Thach Ha) também foi abordada com sucesso por um agente da Agência Ha Tinh do Agribank enquanto concluía os procedimentos para transferir 450 milhões de VND. Consequentemente, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se dizia funcionário de telecomunicações, informando-a de que seu número de telefone era o mesmo de outra pessoa (que estava envolvida em um caso de drogas) e que um policial ligaria para trabalhar com ela. Depois disso, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se dizia funcionário de polícia, informando-a de que estava envolvida em um caso de drogas, enviada junto com um aviso de procurado. O indivíduo solicitou à Sra. V. a transferência de 450 milhões de VND para auxiliar na investigação; felizmente, ela teve o apoio de funcionários do banco e da polícia para proteger seus bens.

Em 2023, a agência Ha Tinh do Agribank preveniu com sucesso dezenas de casos de fraude. De 1º de janeiro de 2024 até o presente, toda a agência preveniu com sucesso quase 10 casos de fraude, ajudando os clientes a preservar uma grande quantia em dinheiro. Além de truques antigos, surgiram novos "truques" de fraude, como: pessoas se passando por números de SMS ou páginas de informações, redes sociais do banco para enviar links estranhos ou fornecer informações promocionais incorretas; se passando por funcionários do banco para convidar saques em dinheiro de cartões de crédito...

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

A equipe da agência do Agribank Ha Tinh orienta os clientes sobre práticas bancárias digitais seguras.

O Sr. Vo Huy, Diretor Adjunto da Agência Ha Tinh do Agribank, recomenda: "Para realizar transações bancárias seguras na era digital, os clientes precisam estar atentos ao receber mensagens SMS, verificar as informações recebidas e ter cuidado ao acessar os links contidos nas mensagens. Os clientes devem estar cientes de que o Agribank não envia mensagens com links solicitando que os clientes forneçam ou insiram nome de usuário/senha. O Agribank possui apenas um único endereço de site no link: https://agribank.com.vn/ .

Os clientes não devem, em hipótese alguma, fornecer informações confidenciais, como: nome de usuário, código OTP, número do cartão, código CVV, senha da conta... por meio de links, mensagens, chats ou chamadas não verificados. Não entre em contato nem forneça informações pessoais, como número do documento de identidade, CCCD ou registro de residência, a estranhos ou terceiros online ou por telefone, incluindo pessoas que se dizem policiais, agências de investigação, funcionários de bancos... para evitar que suas informações pessoais sejam roubadas e usadas ilegalmente por criminosos.

O Vietcombank Ha Tinh oferece serviços bancários digitais a mais de 100.000 clientes. Além das vantagens, as transações online apresentam muitos riscos de vazamento de informações pessoais e perda de dinheiro nas contas dos clientes se os princípios de segurança não forem garantidos. Não há estatísticas exatas, mas muitos clientes que usam o aplicativo Vietcombank Digibank "perderam injustamente" seus ativos ao confiar em golpistas.

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

O Vietcombank Ha Tinh fornece serviços bancários digitais para mais de 100.000 clientes.

A Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Chefe do Departamento de Atendimento ao Cliente do Vietcombank Ha Tinh, afirmou: "Atualmente, existem dois tipos comuns de fraude. A primeira é a fraude para roubar informações de serviços bancários, falsificando mensagens SMS da marca Vietcombank; criando sites e fanpages falsos; os fraudadores são fiscais, policiais e funcionários do banco que pedem para instalar o banco. A segunda são os fraudadores que transferem dinheiro por conta própria, se passando por funcionários do banco, hospitais, tribunais, polícia, correios, empresas de telecomunicações... solicitando que os clientes transfiram dinheiro.

Para garantir a segurança, os clientes não divulgam seu nome de login, senha ou OTP a ninguém, de forma alguma. Os clientes só fazem login em dispositivos confiáveis, não salvam informações de login em nenhum dispositivo; trocam as senhas a cada 3 meses ou imediatamente ao suspeitar de divulgação de informações; confirmam a pessoa que solicitou a solicitação...”

Atualmente, além dos "4 grandes" Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, os bancos comerciais de ações conjuntas da área também aumentam a comunicação com os clientes para identificar formas de fraude; concentram-se em equipar as habilidades dos funcionários do banco e promovem a comunicação com os clientes para detectar e prevenir fraudes prontamente.

De acordo com o líder do Banco Estatal do Vietnã, agência Ha Tinh, para contribuir na prevenção e limitação do risco de criminosos se aproveitarem da abertura e utilização de contas de pagamento para fins fraudulentos, enganosos e ilegais, o Banco Estatal do Vietnã solicitou que as instituições de crédito implementem seriamente soluções para garantir a segurança na abertura de contas de pagamento/cartões bancários eletronicamente e na abertura de contas de pagamento/cartões bancários em balcões de transações.

Além disso, as instituições de crédito devem implementar proativamente medidas para prevenir e combater riscos de fraude e golpes, como: não enviar aos clientes (por e-mail, mensagens de texto, etc.) conteúdo que contenha links para prevenir e evitar o risco de criminosos usarem links falsos para roubar informações e assumir o controle das contas.

Os bancos também devem garantir que o cliente só possa usar um dispositivo para acessar o aplicativo de Mobile Banking; devem analisar soluções, ferramentas e softwares que possam detectar e alertar sobre transações incomuns no sistema de serviços bancários pela internet. Além disso, devem implementar uma variedade de métodos e medidas para avaliar o nível de conhecimento dos clientes na identificação de riscos de fraude e insegurança.

Thu Phuong

Fonte