Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

Para evitar cair na armadilha de golpistas, as organizações de crédito recomendam que os moradores de Ha Tinh sejam vigilantes, não forneçam informações pessoais e não acessem links estranhos.

Perto de Tet, grandes transações bancárias são uma oportunidade para golpistas operarem.

Em 9 de janeiro de 2024, a Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) foi enganada em 10 milhões de VND. Antes disso, a Sra. L. recebeu uma ligação alegando ser uma instituição financeira. Precisando de um empréstimo, a Sra. L. seguiu rapidamente as instruções e acessou o link fornecido pelo indivíduo. O indivíduo solicitou à Sra. L. que transferisse 10 milhões de VND para uma conta, com a seguinte mensagem: "Após a transferência bem-sucedida, sua conta receberá um empréstimo de 100 milhões de VND". Depois disso, o indivíduo continuou a "enganar" a Sra. L. para que transferisse outros 10 milhões de VND, alegando que a transferência anterior de 10 milhões de VND não havia sido feita com clareza, o que a obrigou a transferir novamente.

Em 11 de janeiro de 2024, a Sra. L. foi à agência do Agribank Ha Tinh para transferir 10 milhões de VND, conforme solicitado pelo indivíduo. Durante a transação, os funcionários do banco suspeitaram que a cliente estava sendo vítima de um golpe, então coordenaram com a polícia para explicar e tranquilizá-la, e a Sra. L. decidiu interromper a transação.

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

A Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recebeu apoio de agentes do Agribank da filial da província de Ha Tinh e da polícia do bairro de Bac Ha (cidade de Ha Tinh) para preservar 450 milhões de VND.

Anteriormente, em 2 de janeiro de 2024, a Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) também foi abordada com sucesso por policiais da agência provincial do Agribank Ha Tinh enquanto concluía os procedimentos para transferir 450 milhões de VND. Consequentemente, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se dizia funcionário de telecomunicações, informando-a de que seu número de telefone era o mesmo de outra pessoa (que estava envolvida em um caso de drogas) e que um policial ligaria para trabalhar com ela. Depois disso, a Sra. V. recebeu uma ligação de um indivíduo que se dizia funcionário de polícia, informando-a de que estava envolvida em um caso de drogas, enviada com um aviso de procurado. O indivíduo solicitou à Sra. V. a transferência de 450 milhões de VND para auxiliar na investigação; felizmente, ela teve o apoio de funcionários do banco e da polícia para proteger seus bens.

Em 2023, a agência do Agribank em Ha Tinh preveniu com sucesso dezenas de casos de fraude. De 1º de janeiro de 2024 até agora, toda a agência preveniu com sucesso quase 10 casos de fraude, ajudando os clientes a preservar uma grande quantia em dinheiro. Além dos truques antigos, surgiram novos "truques" de fraude, como: pessoas se passando por números de mensagens de texto SMS ou páginas de informações, redes sociais do banco para enviar links estranhos ou fornecer informações promocionais incorretas; se passando por funcionários do banco para convidar saques em dinheiro de cartões de crédito...

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

A equipe da agência do Agribank Ha Tinh orienta os clientes sobre medidas seguras de uso de serviços bancários digitais.

O Sr. Vo Huy, Diretor Adjunto da Agência Ha Tinh do Agribank, recomenda: "Para realizar transações bancárias seguras na era digital, os clientes precisam estar atentos ao receber mensagens SMS, verificar as informações recebidas e ter cuidado ao acessar o link contido na mensagem. Os clientes devem observar que o Agribank não envia mensagens com links solicitando que os clientes forneçam ou insiram nome de usuário/senha. O Agribank possui apenas um único endereço de site no link: https://agribank.com.vn/ .

Os clientes não devem, em hipótese alguma, fornecer informações confidenciais, como: nome de usuário, código OTP, número do cartão, código CVV, senha da conta... por meio de links não verificados, mensagens, chats ou chamadas, em hipótese alguma. Não entre em contato nem forneça informações pessoais, número do documento de identidade, CCCD ou registro de domicílio a estranhos ou terceiros online, por telefone, incluindo pessoas que se dizem policiais, agências de investigação, funcionários de bancos... para evitar que informações pessoais sejam roubadas e usadas ilegalmente por criminosos.

O Vietcombank Ha Tinh oferece serviços bancários digitais a mais de 100.000 clientes. Além das vantagens, as transações online apresentam muitos riscos de vazamento de informações pessoais e perda de dinheiro nas contas dos clientes se os princípios de segurança não forem garantidos. Não há estatísticas exatas, mas muitos clientes que usam o aplicativo Vietcombank Digibank "perderam injustamente" seus ativos ao confiar em golpistas.

Fraudes aumentam durante o Tet, bancos recomendam prevenção

O Vietcombank Ha Tinh fornece serviços bancários digitais para mais de 100.000 clientes.

A Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Chefe do Departamento de Atendimento ao Cliente do Vietcombank Ha Tinh, disse: "Atualmente, existem dois tipos comuns de fraude. O primeiro é a fraude para roubar informações de serviços bancários por meio de mensagens SMS falsas com a marca Vietcombank; criação de sites e fanpages falsos; os fraudadores são fiscais, policiais e funcionários do banco que pedem para instalar o banco. O segundo são os fraudadores que transferem dinheiro por conta própria, se passando por funcionários do banco, hospitais, tribunais, polícia, correios, telecomunicações... pedindo aos clientes que transfiram dinheiro.

Para garantir a segurança, os clientes não divulgam seu nome de login, senha ou OTP a ninguém, de forma alguma. Os clientes só efetuam login em dispositivos confiáveis; não salvam informações de login em nenhum dispositivo; trocam as senhas a cada 3 meses ou imediatamente ao suspeitar de divulgação de informações; confirmam que a pessoa que solicitou a solicitação é...

Atualmente, além dos "4 grandes" Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, os bancos comerciais locais também estão aumentando a comunicação para ajudar os clientes a identificar formas de fraude; concentrando-se em equipar a equipe bancária com habilidades, promovendo a comunicação com o cliente para detectar e prevenir prontamente casos de fraude.

De acordo com o líder da Agência Ha Tinh do Banco Estatal do Vietnã, para contribuir para prevenir e limitar o risco de criminosos se aproveitarem da abertura e utilização de contas de pagamento para fins fraudulentos, enganosos e ilegais, o Banco Estatal do Vietnã solicitou que as instituições de crédito implementem seriamente soluções para garantir a segurança na abertura de contas de pagamento/cartões bancários eletronicamente e na abertura de contas de pagamento/cartões bancários em balcões de transações.

Além disso, as instituições de crédito devem implementar proativamente medidas para prevenir e combater riscos de fraude e golpes, como: não enviar aos clientes (por e-mail, mensagens de texto, etc.) conteúdo contendo links para prevenir e evitar o risco de criminosos usarem links falsos para roubar informações e assumir o controle das contas.

Os bancos também devem garantir que o cliente só possa usar um dispositivo para acessar o aplicativo de Mobile Banking; devem analisar soluções, ferramentas e softwares que possam detectar e alertar sobre transações incomuns no sistema de serviços bancários pela internet. Além disso, devem implementar uma variedade de métodos e medidas para avaliar o nível de compreensão dos clientes na identificação de riscos de fraude e insegurança.

Thu Phuong

Fonte