Bancos reforçam a proteção ao cliente contra transações suspeitas.

O Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB ) acaba de anunciar a implementação de um recurso de alerta automático para transações de transferência de dinheiro para contas com indícios de suspeita de fraude ou golpes.

Especificamente, a partir de 23 de outubro de 2025, quando um cliente transferir dinheiro para uma conta de beneficiário que apresente sinais de anormalidade, o sistema VIB exibirá automaticamente um aviso na tela ou notificará diretamente no caixa. Os clientes poderão optar por interromper a transação para verificar as informações ou continuar caso o destinatário já tenha sido autenticado.

Essa funcionalidade é aplicada de forma síncrona em todos os canais bancários, incluindo MyVIB, VIB Business, VIB Corp, Internet Banking e transações diretas. A aplicação do mecanismo de alerta automático não só ajuda os usuários a evitar cair na "armadilha" da fraude online, como também fortalece a confiança no sistema bancário digital.

A VIB também recomenda que os clientes verifiquem cuidadosamente as informações do destinatário, especialmente quando um aviso aparecer; em hipótese alguma transfira dinheiro a pedido de ligações ou mensagens suspeitas.

Anteriormente, o Banco Vietnamita para Agricultura e Desenvolvimento Rural ( Agribank ) foi um dos bancos pioneiros no alerta sobre contas suspeitas e fraudulentas ao implementar o serviço AgriNotify no Agribank Plus a partir de meados de julho de 2025.

Assim, quando os clientes inserem o número da conta do destinatário, antes de efetuar uma transferência dentro do sistema Agribank ou do serviço de transferência rápida de dinheiro NAPAS 24/7, o serviço irá comparar automaticamente com a base de dados fornecida pelas autoridades ( Ministério da Segurança Pública , Banco Central, etc.) e com a base de dados interna.

Caso uma conta seja detectada como estando na lista de suspeitas de fraude ou golpes, o sistema ativará imediatamente uma notificação informando que a conta destinatária pode estar na lista de riscos suspeitos e alertando os clientes para que considerem essa possibilidade ao realizar transações.

Não apenas o VIB ou o Agribank, mas muitos outros grandes bancos comerciais também estão implementando um sistema de alerta para transações suspeitas. O Vietcombank integrou o recurso de alerta automático para contas de recebimento de dinheiro com indícios de fraude nas transações de transferência rápida de dinheiro Napas 24/7, disponíveis no aplicativo VCB Digibank.

O VietinBank vai implementar o sistema de alerta interno SIMO em caráter experimental a partir de setembro de 2025; enquanto o BIDV e o MB também irão atualizar sua infraestrutura tecnológica, reforçar a segurança e monitorar as transações em tempo real.

Notavelmente, o MB adicionou o recurso “Escudo de Aço” ao aplicativo MBBank, que ajuda a alertar os clientes ao transferir dinheiro para contas suspeitas. O banco também é membro da Rede de Informações de Prevenção de Fraudes (Fraud Prevention Information Network), onde os bancos compartilham dados e coordenam ações para detectar e prevenir fraudes financeiras.

Especialistas afirmam que a implementação simultânea de recursos de alerta reflete uma forte transformação do setor bancário em um contexto de crescente cibercrime. Enquanto no passado os bancos lidavam com os riscos principalmente após sua ocorrência, agora o mecanismo de alerta precoce está ajudando a transformar o modelo de gestão de riscos em um modelo proativo, baseado em dados e colaborativo entre diversos setores.

O Sr. Nguyen Duc Lenh, Vice-Diretor do Banco Estatal do Vietnã, Filial da Região 2, afirmou que os bancos comerciais estão promovendo sistemas de alerta precoce como um "escudo" proativo contra os riscos de crimes de alta tecnologia, além de soluções de autenticação biométrica.

Por meio do monitoramento de transações em tempo real e do envio de alertas diretos aos clientes, muitas transações suspeitas foram detectadas e evitadas a tempo. Fontes de dados de autoridades e listas de indivíduos e comportamentos fraudulentos também são atualizadas regularmente, auxiliando os bancos a aprimorarem suas capacidades de identificação de riscos.

A longo prazo, o Sr. Lenh acredita que a formação de um modelo de "Centro de Informações de Serviços" que conecte bancos e órgãos funcionais (polícia, Receita Federal, Seguros, etc.) será um passo necessário para proteger os clientes e garantir a segurança do sistema financeiro e bancário na era digital.

Dados divulgados recentemente pelo Banco Central mostram que o sistema de alerta de contas fraudulentas do Banco Central ajudou a prevenir mais de 1,79 trilhão de VND em transações suspeitas, evitando prejuízos para 468.000 clientes após apenas 5 meses de implementação do projeto piloto.

O fortalecimento das defesas contra riscos de segurança cibernética para pessoas e instituições financeiras não é apenas uma questão interna de cada banco, mas também uma prioridade estratégica em nível nacional.

Nesse contexto, a Convenção das Nações Unidas contra o Cibercrime – Convenção de Hanói, realizada nos dias 25 e 26 de outubro de 2025, assume particular importância. Trata-se do primeiro instrumento de direito penal internacional das Nações Unidas concebido para criar um quadro de cooperação global em matéria de investigação, compartilhamento de dados e assistência técnica em segurança cibernética.

Especialistas afirmam que, quando a Convenção for ratificada e implementada, o Vietnã terá a oportunidade de transformar seu papel de "anfitrião" em capacidade prática de coordenação, por meio do aperfeiçoamento do arcabouço legal e da expansão da cooperação intersetorial. Isso não só ajudará a fortalecer a segurança do sistema financeiro e bancário, como também contribuirá para a criação de um ambiente digital mais seguro e transparente para pessoas e empresas.

Fonte: https://baotintuc.vn/kinh-te/ngan-hang-gia-tang-lop-bao-ve-khach-hang-truoc-cac-giao-dich-dang-ngo-20251023160712491.htm