Conforme planejado, o Banco Estatal (SBV) anunciou a decisão de transferir compulsoriamente o DongA Bank e o GPBank.

Semelhante ao caso do OceanBank (agora renomeado MBV Bank) e do Construction Bank (CB), o GPBank é um dos três bancos adquiridos pelo State Bank ao preço de "0 VND" desde 2015.

Enquanto isso, o DongA Bank não é classificado como um "banco zero-dong" como os outros três bancos fracos, embora tenha sido colocado sob controle especial do Banco Estatal desde agosto de 2015.

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O Banco DongA foi transferido esta semana. Foto: Luong Bang.

De acordo com a orientação do Conselho Especial de Supervisão do Banco DongA, a partir de 14 de agosto de 2015, todos os acionistas do Banco DongA não poderão transferir ações. Em casos especiais, o Banco Estatal considerará a transferência de ações com base na proposta do Conselho Especial de Supervisão.

A decisão significa congelar os ativos dos acionistas antes que uma nova decisão seja tomada sobre o destino do banco.

Antes de ser colocado sob controle especial, o DongA Bank tinha um capital social de 5.000 bilhões de VND. 100% dos acionistas eram nacionais, dos quais acionistas corporativos representavam 40,68% e acionistas individuais representavam 59,32%.

Com base na lista de acionistas atualizada em 31 de dezembro de 2014, as entidades legais com grande participação acionária incluem: Bac Nam 79 Construction Joint Stock Company (o Sr. Phan Van Anh Vu, também conhecido como Vu "Nhom", é o Presidente do Conselho de Administração) que detém 10% do capital social; Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ, a empresa familiar do Sr. Tran Phuong Binh e da Sra. Cao Thi Ngoc Dung) que detém 7,7% do capital social; Ho Chi Minh City Party Committee Office que detém 6,9%; Ky Hoa Tourism and Trade Company Limited que detém 3,78%; An Binh Capital Joint Stock Company que detém 2,73%; e Phu Nhuan Construction and Housing Trading Company Limited que detém 2,14%.

Enquanto isso, os acionistas individuais que detêm as maiores ações do DongA Bank são Tran Phuong Ngoc Ha (2,06%) e Tran Phuong Ngoc Giao (2%) - dois filhos do Sr. Tran Phuong Binh e da Sra.

De acordo com o último relatório de gestão dos primeiros 6 meses de 2024, a pessoa relacionada ao membro do Conselho de Administração é a Sra. Hoang Thi Xuan, esposa do membro independente do Conselho Tran Van Dinh, que detém 1,015% do capital social do DongA Bank.

Além disso, alguns membros do Conselho de Administração e partes relacionadas também possuem ações deste banco a uma taxa inferior a 0,1%.

De acordo com a acusação da Suprema Procuradoria Popular, anunciada em 2018 no caso do DongA Bank, os acionistas fundadores representavam 13,21% e os acionistas ordinários, 86,79%. Desse total, a família do ex-diretor-geral Tran Phuong Binh e da Sra. Cao Thi Ngoc Dung e seus filhos detêm 10,24% do capital social do banco.

De fato, antes de ser colocado sob controle especial, o DongA Bank havia caído em um estado de patrimônio líquido negativo.

De acordo com o Artigo 179 da Lei das Instituições de Crédito (ICs) de 2024, a transferência compulsória de um banco comercial sob controle especial é realizada quando todas as condições previstas na lei forem integralmente atendidas. A primeira condição é: "O banco comercial acumulou perdas superiores a 100% do valor do capital social e dos fundos de reserva registrados nas últimas demonstrações financeiras auditadas".

O tratamento de ações e direitos dos acionistas no DongA Bank em particular e nos bancos sujeitos à transferência compulsória em geral foram especificamente regulamentados nesta Lei.

Especificamente, o Artigo 183 da Lei das Instituições de Crédito de 2024 estipula a organização da implementação dos planos de transferência obrigatória. O Banco do Estado decide sobre a transferência obrigatória e aprova os planos de transferência obrigatória.

Assim, a partir da data em que o Banco do Estado decidir transferir compulsoriamente, todos os direitos e interesses dos proprietários, contribuintes de capital e acionistas do banco comercial (BC) sujeitos à transferência compulsória cessarão.

O Banco do Estado decidiu reduzir todo o capital social do banco comercial transferido compulsoriamente para reduzir a perda acumulada correspondente.

O cessionário é obrigado a realizar os procedimentos de alteração de licença e implementar o plano de transferência compulsória aprovado.

Assim, com a regulamentação acima, a família da Sra. Cao Thi Ngoc Dung e os acionistas relacionados também encerraram seus direitos de acionistas no DongA Bank.