Conforme planejado, o Banco Central do Vietnã (SBV) anunciou a decisão de transferir compulsoriamente o DongA Bank e o GPBank.

Assim como no caso do OceanBank (agora renomeado MBV Bank) e do Construction Bank (CB), o GPBank é um dos três bancos adquiridos pelo Banco Central a um preço de "0 VND" desde 2015.

Entretanto, o DongA Bank não é classificado como um "banco de dong zero", como os outros três bancos frágeis, embora esteja sob controle especial do Banco Central desde agosto de 2015.

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O Banco DongA foi transferido esta semana. Foto: Luong Bang.

Em conformidade com a diretriz do Conselho de Supervisão Especial do Banco DongA, a partir de 14 de agosto de 2015, todos os acionistas do Banco DongA estão proibidos de transferir ações. Em casos especiais, o Banco Central analisará a transferência de ações com base na proposta do Conselho de Supervisão Especial.

A decisão implica o congelamento dos ativos dos acionistas até que seja tomada uma decisão definitiva sobre o futuro do banco.

Antes de ser colocado sob controle especial, o DongA Bank tinha um capital social de 5 trilhões de VND. 100% dos acionistas eram nacionais, dos quais 40,68% eram acionistas corporativos e 59,32% eram acionistas individuais.

Com base na lista de acionistas atualizada em 31 de dezembro de 2014, as entidades jurídicas com participação significativa incluem: Bac Nam 79 Construction Joint Stock Company (cujo presidente do Conselho de Administração é o Sr. Phan Van Anh Vu, também conhecido como Vu "Nhom"), detém 10% do capital social; Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ, empresa familiar do Sr. Tran Phuong Binh e da Sra. Cao Thi Ngoc Dung), detém 7,7% do capital social; Escritório do Comitê do Partido da Cidade de Ho Chi Minh, detém 6,9%; Ky Hoa Tourism and Trade Company Limited, detém 3,78%; An Binh Capital Joint Stock Company, detém 2,73%; e Phu Nhuan Construction and Housing Trading Company Limited, detém 2,14%.

Enquanto isso, os acionistas individuais que detêm as maiores ações do DongA Bank são Tran Phuong Ngoc Ha (2,06%) e Tran Phuong Ngoc Giao (2%) - dois filhos do Sr. Tran Phuong Binh e da Sra.

De acordo com o último relatório de gestão referente ao primeiro semestre de 2024, a pessoa relacionada ao membro do Conselho de Administração é a Sra. Hoang Thi Xuan, esposa do membro independente do Conselho, Tran Van Dinh, que detém 1,015% do capital social do DongA Bank.

Além disso, alguns membros do Conselho de Administração e partes relacionadas também possuem ações deste banco, numa proporção inferior a 0,1%.

De acordo com a acusação do Supremo Ministério Público Popular, anunciada em 2018 no caso do Banco DongA, os acionistas fundadores detinham 13,21% das ações e os acionistas ordinários, 86,79%. Destes, a família do ex-diretor-geral Tran Phuong Binh e da Sra. Cao Thi Ngoc Dung e seus filhos detêm 10,24% do capital social do banco.

Na verdade, antes de ser colocado sob controle especial, o DongA Bank havia entrado em um estado de patrimônio líquido negativo.

De acordo com o Artigo 179 da Lei das Instituições de Crédito (IC) de 2024, a transferência compulsória de um banco comercial para controle especial ocorre quando todas as condições previstas em lei são integralmente atendidas. A primeira condição é: "O banco comercial acumulou prejuízos superiores a 100% do valor do capital social e das reservas contabilizadas nas demonstrações financeiras auditadas mais recentes".

A gestão das ações e dos direitos dos acionistas no DongA Bank, em particular, e nos bancos sujeitos à transferência compulsória, em geral, foi especificamente regulamentada nesta Lei.

Especificamente, o Artigo 183 da Lei de Instituições de Crédito de 2024 estipula a organização da implementação dos planos de transferência compulsória. O Banco Central decide sobre a transferência compulsória e aprova os planos de transferência compulsória.

Assim sendo, a partir da data em que o Banco Estatal decidir pela transferência compulsória, todos os direitos e interesses dos proprietários, contribuintes de capital e acionistas do banco comercial (BC) sujeitos à transferência compulsória serão extintos.

O Banco Estatal decidiu reduzir todo o capital social do banco comercial transferido compulsoriamente para diminuir o prejuízo acumulado correspondente.

O cessionário é obrigado a realizar os procedimentos de alteração de licença e a implementar o plano de transferência obrigatória aprovado.

Assim, com a regulamentação acima mencionada, a família da Sra. Cao Thi Ngoc Dung e os acionistas relacionados também extinguiram seus direitos de acionistas no DongA Bank.