Os resultados da investigação mostram que a Sra. Truong My Lan possui uma enorme quantidade de ativos. A agência de investigação deteve e apreendeu temporariamente ativos imobiliários relacionados à Sra. Truong My Lan, incluindo: 1.266 certificados originais de direitos de uso da terra, 1.784 fotocópias de certificados de direitos de uso da terra, uma lista de 269 casas e terrenos para alugar e 21 contratos autenticados, 147 acordos de compensação para terrenos no projeto Phuoc Kien, distrito de Nha Be, cidade de Ho Chi Minh.

A agência de investigação também apreendeu 1.237 imóveis de empresas relacionadas ao réu Truong My Lan; apreendeu mais de 857 milhões de ações da SCB da Sra. Truong My Lan e de indivíduos registrados em nome da Sra. apreendeu mais de 137 milhões de ações de 5 empresas de pessoas jurídicas e físicas registradas em nome da Sra. Lan, juntamente com 1 iate, 2 navios, 19 carros e outros bens.

De acordo com a agência de investigação, a Sra. Truong My Lan designou a Sra. Dang Phuong Hoai Tam (Chefe do Gabinete do Conselho de Administração do Grupo Van Thinh Phat) para monitorar imóveis individuais para saber quais ativos foram colocados para empréstimos bancários e quais ativos não foram colocados para empréstimos.

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Todos os empréstimos relacionados ao grupo Van Thinh Phat no SCB Bank têm em comum que a Sede transfere as informações do cliente, a unidade de negócios prepara os documentos de acordo com as informações fornecidas pela Sede, desembolsa primeiro e depois prepara os documentos para torná-los legais.

A Sra. Tam também gerencia e monitora a lista de empresas/indivíduos cujos nomes estão em ativos e empréstimos; é responsável pelos funcionários pela execução dos procedimentos legais e pela criação de empresas a serem utilizadas na solicitação de empréstimos do Banco SCB.

Em 2022, a Sra. Truong My Lan mostrou à Sra. Tam uma lista de seus ativos hipotecados no Banco SCB e pediu-lhe que verificasse as informações de cada ativo para ver se havia algum erro ou se algum ativo não foi devolvido após o pagamento do empréstimo.

De acordo com o depoimento da Sra. Tam, por volta de 2013 a 2014, ela foi designada para a equipe de gestão para monitorar ativos, incluindo os ativos individuais da Sra. Truong My Lan e do Van Thinh Phat Group.

No início de 2020, a Sra. Tam foi nomeada Vice-Chefe do Gabinete do Conselho de Administração, responsável por todo o trabalho de escritório. Neste momento, a Sra. Tam atribuiu a tarefa de monitorar dívidas pendentes (incluindo o nome da empresa mutuária, valor do empréstimo, data de desembolso, garantias, dívida pendente, prazo do empréstimo...) a duas outras pessoas para apoio.

Essas duas pessoas entrarão em contato com o SCB Bank em nome da Sra. Tam para obter informações sobre dívidas pendentes relacionadas a ativos, incluindo ativos individuais da Sra. Truong My Lan e do Van Thinh Phat Group, para que quando a Sra.

Tam admitiu que costumava gerenciar informações e dívidas pendentes no Banco SCB para 98 propriedades de habitação e terrenos na cidade de Ho Chi Minh e 28 propriedades de terras agrícolas no Distrito 9 (Thu Duc), cidade de Ho Chi Minh. A Sra. Tam sabia que essas propriedades estavam hipotecadas para empréstimos no Banco SCB.

Além disso, a Sra. Tam também contatou diretamente o Sr. Tran Hoang Giang, Diretor Adjunto do Departamento de Aprovação de Crédito do Banco SCB, para atualizar o saldo devedor dos empréstimos e ativos hipotecados do SCB.

Entre no "vórtice"

Sobre o caso, o Sr. Tran Hoang Giang afirmou: Em 2014, trabalhou como vendedor, depois foi nomeado Chefe Adjunto do Departamento de Avaliação do Banco SCB, Filial de Saigon.

Após vários anos de trabalho no Banco SCB, foi informado pelos dirigentes da Sede e da Sucursal de Saigon que o SCB tinha de aprovar e desembolsar empréstimos a um grupo de clientes relacionados com "Madame", uma pessoa poderosa no SCB, com o direito de administrar e direcionar empréstimos relacionados ao grupo Van Thinh Phat no Banco SCB.

Os empréstimos relacionados ao grupo Van Thinh Phat no SCB Bank são todos mostrados no sistema “Core Banking” do SCB com o campo de informação “HSTT” (ou seja, “Marketing Headquarters”); o ponto comum é que a Matriz transfere as informações dos clientes, a unidade de negócio cria um perfil de acordo com as informações fornecidas pela Matriz, desembolsa primeiro e depois cria um perfil para legalizar.

Durante o processo de execução da tarefa de preparação de um arquivo de aprovação válido para o grupo de clientes Van Thinh Phat com o campo de informação "HSTT", o Sr. Giang recebeu instruções diretas da Sra.

Em novembro de 2020, o Sr. Giang foi nomeado para o cargo de Chefe do Departamento de Aprovação de Crédito ao Cliente Grossista, na Divisão de Aprovação de Crédito e Processamento de Dívidas do SCB. De 31 de agosto de 2022 até ser processado, o Sr. Tran Hoang Giang foi nomeado para o cargo de Diretor Adjunto da Divisão de Aprovação de Crédito e Processamento de Dívidas em vez do Sr.

Giang confirmou: De 7 de outubro de 2020 a 2 de junho de 2022, em sua função de Diretor do Departamento de Reavaliação do SCB, o réu assinou e aprovou 192 relatórios de avaliação de empréstimos, 160 relatórios de reavaliação concordando em emprestar 208 empréstimos a 160 clientes que são pessoas físicas e jurídicas do Grupo Van Thinh Phat da Sra. 2022 de mais de VND 128.507 bilhões.

Dos quais, a dívida principal pendente é de 115.030 mil milhões de VND e a dívida com juros pendentes é superior a 13.477 mil milhões de VND, incluindo dívida de juros/taxas que foi vendida/dívida amortizada.

Giang também declarou estar ciente de que a submissão e aprovação de empréstimos "HSTT" relacionados ao grupo de clientes Van Thinh Phat da Sra. Truong My Lan era contra o processo normal de empréstimo e violava a lei sobre concessão de crédito.