Governador explica gestão do lento crescimento do crédito

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O Comitê Econômico da Assembleia Nacional disse que a gestão do Banco Estatal no final do ano passado ainda tinha muitas deficiências, desacelerando o crescimento do crédito, mas o governador Nguyen Thi Hong explicou que, naquela época, ele foi forçado a priorizar a liquidez.

Em 16 de outubro, a Comissão Permanente da Assembleia Nacional discutiu a situação socioeconômica para 2023-2024 e o quinquênio 2021-2025. O relatório de inspeção da Comissão Permanente do Comitê Econômico e Social (CEPC) afirmou que a ênfase excessiva no controle da inflação foi a causa das altas taxas de juros. O lento ajuste do crescimento do crédito no final de 2022 e no início deste ano foi uma das deficiências na gestão da política monetária.

Em resposta a esta opinião, o governador Nguyen Thi Hong afirmou que o comentário acima é visto apenas de uma perspectiva individual, enquanto a gestão da política monetária desta agência segue de perto as exigências da Assembleia Nacional e se baseia na situação econômica geral. Ou seja, é necessário reduzir as taxas de juros e garantir a estabilidade da moeda, do câmbio e das operações do sistema bancário.

A Sra. Hong analisou que a taxa de juros operacional foi mantida inalterada pelo Banco Estatal, mesmo quando muitas previsões indicavam que a inflação anual estava controlada, de acordo com a meta estabelecida pela Assembleia Nacional (abaixo de 4%). No entanto, em outubro, quando ocorreu a retirada em massa de dinheiro do Saigon Bank (SCB), o Banco Estatal foi forçado a priorizar a segurança e a prevenção do risco de colapso do sistema bancário.

"Naquela época, alguns bancos estavam com reservas mínimas insuficientes e havia risco de insolvência. A situação cambial também era muito tensa, com a taxa de câmbio subindo 10% em alguns momentos", informou o Governador, acrescentando que o Banco do Estado teve que implementar simultaneamente três medidas para estabilizar o mercado cambial, incluindo intervenção cambial, aumento da taxa de juros operacional em setembro e outubro de 2022 e não ajuste de crédito.

"O fato de o Banco do Estado não ter ajustado o crescimento do crédito naquela época foi para atender às necessidades de pagamento da população e garantir a liquidez do sistema", disse a Sra. Hong. No início de dezembro, quando a liquidez do sistema melhorou, o Banco do Estado ajustou a meta de crédito, com uma meta de crescimento de 14% a 15% em 2023.

O governador do Banco Estatal, Nguyen Thi Hong, explica na reunião do Comitê Permanente que discutiu questões socioeconômicas em 16 de outubro. Foto: Hoang Phong — O governador do Banco Estatal, Nguyen Thi Hong, explica na reunião do Comitê Permanente que discutiu questões socioeconômicas em 16 de outubro. Foto: *Hoang Phong*

Da mesma forma, o governador do Banco do Estado também disse que o comentário "baixa inflação e altas taxas de juros são paradoxais, refletindo inadequações na gestão da política fiscal e monetária" declarado no relatório de revisão do Novo Comitê Econômico avaliou apenas os aspectos da taxa de juros e da inflação, e não cobriu a situação geral.

Segundo ela, ao gerir a política monetária, não podemos ser subjetivos em relação à inflação, e precisamos observar tendências de longo prazo. Por exemplo, o Federal Reserve (Fed) dos EUA sempre se baseia em indicadores de inflação para decidir se aumenta ou não as taxas de juros.

Ela informou que a inflação está em tendência de alta desde julho, enquanto o núcleo da inflação nos primeiros nove meses do ano aumentou 4,49%, segundo dados da agência de estatísticas. Segundo a governadora, esse é um indicativo que precisa ser observado na gestão da política monetária nos próximos anos.

De acordo com o relatório de revisão socioeconômica quinquenal (2021-2025), o Comitê Econômico avaliou que o crescimento do crédito é baixo e a inadimplência é alta devido à fraca capacidade de absorção de capital das empresas e da economia. Em 2023, o crédito em aberto em 21 de setembro aumentou apenas 5,9%, metade do mesmo período de 2022 (10,83%).

O relatório do Banco Estatal mostra que o crédito aumentou quase 7% até o final de setembro, cerca de metade da meta de crescimento anual (14-15%). No entanto, a Sra. Hong espera que, com muitas soluções para estimular o consumo interno e encontrar novos mercados de exportação, o crédito aumente até o final do ano.

"Os riscos no sistema bancário estão cada vez mais intimamente ligados aos riscos em instituições financeiras não bancárias, no mercado de ações e no mercado imobiliário. A inadimplência ainda representa muitos riscos à segurança e à eficiência operacional das instituições de crédito", afirma o relatório, sugerindo que o governo acelere o tratamento de bancos frágeis, que já foi adiado no passado.

O governador Nguyen Thi Hong afirmou que lidar com bancos frágeis é difícil e leva tempo. Desde o início do governo, o primeiro-ministro tem orientado medidas drásticas. O Banco do Estado apresentou uma proposta às autoridades competentes para aprovação da política de lidar com bancos frágeis.

Anteriormente, de acordo com o relatório do Governo à Assembleia Nacional sobre a implementação da resolução sobre questionamento e supervisão desde o início do mandato, a autoridade competente aprovou a política de transferência compulsória com 4 bancos sob controle especial, incluindo o Construction Bank (CBBank), o Ocean Bank (OceanBank), o Global Petroleum Bank (GP Bank) e o DongA Bank (DongABank).

Quanto ao SCB, um banco que está sob controle especial desde outubro de 2022, o Banco Estatal está atualmente procurando investidores para participar da reestruturação do SCB, para submeter ao Governo para consideração e decisão sobre a política de reestruturação deste banco de acordo com os regulamentos.

"A reestruturação e o tratamento de bancos fracos estão nos estágios finais", acrescentou o governador Nguyen Thi Hong.

Senhor Minh

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