Governador explica gestão de crescimento lento de crédito

O Comitê Econômico da Assembleia Nacional afirmou que a gestão do Banco Central no final do ano passado ainda apresentava muitas deficiências, causando um crescimento lento do crédito, mas a governadora Nguyen Thi Hong explicou que, naquele momento, foi necessário priorizar a liquidez.

Em 16 de outubro, a Comissão Permanente da Assembleia Nacional discutiu a situação socioeconômica para 2023-2024 e para o período de cinco anos (2021-2025). O relatório de inspeção da Comissão Permanente de Assuntos Econômicos afirmou que a ênfase excessiva no controle da inflação foi a causa das altas taxas de juros. O lento ajuste do crescimento do crédito no final de 2022 e início deste ano foi uma das deficiências na gestão da política monetária.

Em resposta a essa opinião, a Governadora Nguyen Thi Hong afirmou que o comentário acima é apenas uma análise individual, enquanto a gestão da política monetária desta agência segue rigorosamente as diretrizes da Assembleia Nacional e se baseia na conjuntura econômica geral. Ou seja, é necessário reduzir as taxas de juros, garantir a estabilidade da moeda, do câmbio e das operações do sistema bancário.

A Sra. Hong analisou que a taxa de juros operacional foi mantida inalterada pelo Banco Central, mesmo com diversas previsões indicando que a inflação anual seria controlada de acordo com a meta estabelecida pela Assembleia Nacional (abaixo de 4%). No entanto, em outubro, com o saque em massa de dinheiro do Saigon Bank (SCB), o Banco Central foi obrigado a priorizar a segurança e evitar o risco de colapso do sistema bancário.

"Naquela época, alguns bancos não possuíam as reservas obrigatórias necessárias, com o risco de insolvência iminente. A situação cambial também era muito tensa, com a taxa de câmbio subindo até 10% em alguns momentos", informou o Governador, acrescentando que o Banco Central teve que implementar simultaneamente três medidas para estabilizar o mercado cambial, incluindo intervenção cambial, aumento das taxas de juros operacionais em setembro e outubro de 2022 e não ajuste de crédito.

"O fato de o Banco Central não ter ajustado o crescimento do crédito naquele momento se devia à necessidade de atender às demandas de pagamento da população e garantir a liquidez do sistema", afirmou a Sra. Hong. No início de dezembro, quando a liquidez do sistema melhorou, o Banco Central ajustou a meta de crédito, com um objetivo de aumento de 14 a 15% em 2023.

A governadora do Banco Central, Nguyen Thi Hong, explica isso durante a reunião do Comitê Permanente sobre questões socioeconômicas, em 16 de outubro. Foto: Hoang Phong

Da mesma forma, o Governador do Banco Central também afirmou que o comentário "baixa inflação e altas taxas de juros são paradoxais, demonstrando inadequações na gestão das políticas fiscal e monetária", presente no relatório de revisão do Novo Comitê Econômico, avaliou apenas os aspectos da taxa de juros e da inflação, sem abordar a situação geral.

Segundo ela, na gestão da política monetária, não podemos ser subjetivos em relação à inflação e precisamos observar as tendências de longo prazo. Por exemplo, o Federal Reserve (Fed) dos EUA utiliza indicadores de inflação para decidir se deve ou não aumentar as taxas de juros.

Ela informou que a inflação está em tendência de alta desde julho, enquanto a inflação subjacente nos primeiros nove meses do ano aumentou 4,49%, segundo dados do instituto de estatística. De acordo com a Governadora, este é um indicador que precisa ser levado em consideração na gestão da política monetária nos próximos tempos.

De acordo com o relatório de auditoria socioeconômica de 5 anos (2021-2025), o Comitê Econômico também avaliou que o crescimento do crédito é baixo e a inadimplência é alta devido à fraca capacidade de absorção de capital das empresas e da economia. Em 2023, o crédito em aberto em 21 de setembro aumentou apenas 5,9%, metade do registrado no mesmo período de 2022 (10,83%).

O relatório do Banco Central mostra que o crédito aumentou quase 7% até o final de setembro, o que corresponde a cerca de metade da meta de crescimento do crédito para o ano (14-15%). No entanto, a Sra. Hong espera que, com diversas soluções para estimular o consumo interno e encontrar novos mercados de exportação, o crédito aumente até o final do ano.

"Os riscos do sistema bancário estão cada vez mais intimamente ligados aos riscos das instituições financeiras não bancárias, do mercado de ações e do setor imobiliário. A inadimplência ainda representa muitos riscos para a segurança e a eficiência operacional das instituições de crédito", afirmou o relatório, sugerindo ainda que o Governo acelere o combate aos bancos em dificuldades, processo que tem sido lento nos últimos tempos.

A governadora Nguyen Thi Hong afirmou que lidar com bancos em dificuldades é difícil e demorado. Desde o início do mandato do governo, o primeiro-ministro tem ordenado medidas drásticas. O Banco Central submeteu uma proposta às autoridades competentes para aprovação sobre a política de gestão de bancos em dificuldades.

Anteriormente, de acordo com o relatório do Governo à Assembleia Nacional sobre a implementação da resolução sobre questionamento e supervisão desde o início do mandato, a autoridade competente aprovou a política de transferência obrigatória com 4 bancos sob controle especial, incluindo o Construction Bank (CBBank), o Ocean Bank (OceanBank), o Global Petroleum Bank (GP Bank) e o DongA Bank (DongABank).

Quanto ao SCB - um banco que está sob controle especial desde outubro de 2022 - o Banco Central está atualmente buscando investidores para participar da reestruturação do SCB, a fim de submeter ao Governo a consideração e a decisão sobre a política de reestruturação deste banco, de acordo com as normas vigentes.

"A reestruturação e o gerenciamento dos bancos fragilizados estão em fase final", acrescentou a governadora Nguyen Thi Hong.

Senhor Minh

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