A partir de 1º de novembro de 2025, as transferências de dinheiro no valor de 500 milhões de VND ou mais deverão ser comunicadas ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro.

Trata-se de uma regulamentação constante da Circular 27/2025/TT-NHNN, de 15 de setembro de 2025, do Banco Central, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro.

Foto ilustrativa. Fonte: INT

Esta Circular estabelece critérios e métodos para avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro das entidades declarantes; o processo de gestão de riscos de lavagem de dinheiro e a classificação de clientes de acordo com o nível de risco; regulamentos internos sobre o combate à lavagem de dinheiro; o regime de comunicação para transações de alto valor que devem ser comunicadas; o regime de comunicação para transações suspeitas; as transações de transferência eletrônica de fundos; o regime de comunicação para transações de transferência eletrônica de fundos; os formulários e prazos para comunicação de dados eletrônicos; os níveis de valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie, instrumentos de transferência, metais preciosos e pedras preciosas que excedam o nível prescrito.

Assim, o Artigo 9 da Circular estipula o regime para comunicação de transações de transferência eletrônica de fundos ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro utilizando dados eletrônicos, incluindo:

Transações domésticas de transferência eletrônica de fundos: Transações com valor igual ou superior a 500 milhões de VND ou em moeda estrangeira de valor equivalente, em que todas as instituições financeiras participantes das transações de transferência eletrônica de fundos estejam localizadas no Vietnã.

Transações internacionais de transferência eletrônica de fundos: Transações de transferência eletrônica de fundos em que pelo menos uma instituição financeira participante esteja localizada fora do Vietnã e sejam realizadas em países e territórios fora do Vietnã, com um valor de 1.000 USD ou mais, ou o equivalente em outras moedas estrangeiras.

Caso a entidade declarante seja uma instituição financeira intermediária em uma transação de transferência eletrônica de fundos, não é necessário que ela faça o relatório acima.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/from-1-11-2025-transfer-money-from-500-trieu-dong-or-len-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-10393946.html