Aplicação de inteligência artificial para combater crimes de falsificação de documentos

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De repente endividado

Recentemente, a imprensa tem noticiado continuamente casos de falsificação de documentos de empréstimo para apropriação indébita de ativos. Os indivíduos fazem isso roubando informações pessoais de outras pessoas e, em seguida, comprando máquinas e equipamentos para falsificar documentos pessoais.

Por exemplo, a Sra. NT (Cidade de Vinh, Nghe An ) não pediu dinheiro emprestado, mas recebeu continuamente ligações e mensagens de texto pedindo que ela pagasse sua dívida com uma empresa financeira.

Muito chateada, ela relatou o incidente à financeira mencionada e recebeu uma carta de resposta. Consequentemente, a financeira confirmou que suas informações pessoais foram usadas por um fraudador para falsificar sua solicitação de empréstimo.

Em outro caso, a Sra. TA, cuja residência registrada é no Distrito de Phu Nhuan (HCMC), compartilhou que ela e sua família entraram em pânico quando estranhos os aterrorizaram com dezenas de telefonemas todos os dias e milhares de mensagens atacando seu Facebook.

Os eventos "infelizes" acima aconteceram depois que ela perdeu seu documento de identidade. A Sra. TA disse que alguém usou todas as suas informações, como nome, idade e número de identidade, para fazer um empréstimo pessoal.

O mutuário então desapareceu, deixando para trás um empréstimo atrasado, forçando a Sra. TA a arcar com a dívida.

Informações como nome e idade quando o documento de identidade é perdido também podem ser um risco em empréstimos sem garantia.

Pode-se dizer que situações de fraudes financeiras como os casos acima estão acontecendo cada vez mais, com truques cada vez mais sofisticados.

Enquanto isso, a maior parte da autenticação eKYC na etapa de comparação de pessoas reais e fotos em documentos de identidade para em um nível simples, como exigir fotos de retrato ou tarefas simples.

Isso criou um problema, exigindo tecnologias de autenticação e combate à falsificação cada vez mais avançadas.

Do ponto de vista técnico, o Diretor de IA da Zalo, Dr. Chau Thanh Duc, afirmou que o combate à falsificação é sempre um grande desafio. Na Zalo, essas tecnologias são constantemente aprimoradas e os modelos são atualizados para prevenir diferentes formas de falsificação.

Segundo estatísticas, somente nos primeiros 6 meses de 2023, a Zalo detectou e preveniu com sucesso cerca de 350.000 casos de fotos falsas de retratos e 450.000 casos de documentos falsos (CCCD e carteira de identidade).

Este é um grande esforço da equipe de IA da Zalo na "guerra" contra a fraude de autenticação eletrônica de usuários (eKYC), para proteger melhor os usuários que usam os serviços fornecidos pela Zalo.

Como a IA previne fraudes

De acordo com o Dr. Chau Thanh Duc, há três formas mais comuns de falsificação usadas para combater a autenticação eletrônica de usuários (eKYC) atualmente, incluindo: falsificação facial deepfake, modelos 3D (como manequins) e edição de informações falsas em cartões de identificação de cidadão (CCCD) ou carteiras de identidade (CMND).

Com a Zalo AI, os engenheiros de tecnologia precisam sempre analisar cuidadosamente para aprimorar o modelo. Por exemplo, com o deepfake, o invasor captura uma imagem estática de outra pessoa e, em seguida, cria gestos em movimento, como sorrir, piscar, estalar os lábios, etc., exatamente como uma pessoa real.

Essas imagens serão usadas para falsificar vídeos de selfies (retratos) para que a câmera eKYC (identificação eletrônica) possa gravá-los e confundi-los com pessoas reais.

No entanto, a falsificação acima deixará um efeito de recaptura na tela. Com base nesse recurso, a Zalo desenvolveu um modelo de detecção de ataque de repetição para garantir que esses dados de vídeo sejam bloqueados durante o processo de autenticação.

Além disso, para evitar fraudes na autenticação eKYC, a Zalo tem um mecanismo para revisar automaticamente e verificar áreas aleatoriamente.

Quando uma técnica que ignora o modelo anti-spoofing é detectada, a equipe de IA da Zalo analisa e atualiza rapidamente o modelo para combater esse tipo de ataque.

Durante esse período, outras camadas de proteção, como listas negras e recuperação facial, ajudarão a impedir que invasores reutilizem essas informações pessoais, contas ou imagens para contornar o sistema.

O Zalo eKYC está contribuindo significativamente para o combate à fraude.

Para manequins, a Zalo usa modelos 3D anti-falsificação, capazes de distinguir entre rostos humanos naturais e objetos 3D que se passam por humanos.

Além de usar o modelo de IA correto, a unidade diversifica os dados de treinamento para garantir que o modelo seja sempre treinado com as simulações 3D mais comuns, os modelos de manequim que provavelmente existem no mundo real.

Manequins são usados para treinar modelos de IA, melhorando a capacidade de reconhecer falsificações na vida real (Ilustração).

Para documentos de identidade falsos e fotos CCCD, há inúmeros tipos de ataques, como tirar capturas de tela ou imprimir fotos de outras pessoas, editar informações sobre número de documento de identidade, nome ou data de nascimento e até mesmo substituir a foto original por outra foto falsa.

Cada tipo de ataque terá suas próprias características de identificação. A Zalo construiu modelos de IA especializados para identificar com eficácia cada tipo de informação anormal.

O representante da Zalo AI também disse que precisão, conveniência, atualizações, processamento rápido e estabilidade são os pontos fortes que afirmam o valor do Zalo eKYC para os usuários.

Pode-se dizer que, com soluções avançadas e um compromisso com a melhoria contínua, pioneiros em tecnologia em geral e em IA em particular, como a Zalo eKYC, desempenham um papel importante na verificação de informações na era digital atual.

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