Aplicação de inteligência artificial no combate a crimes de falsificação de documentos

De repente, em dívidas

Recentemente, a imprensa tem noticiado continuamente a situação de falsificação de documentos de empréstimo para apropriação indevida de bens. Os criminosos cometem esse crime roubando informações pessoais de terceiros e, em seguida, adquirindo máquinas e equipamentos para falsificar os documentos eles mesmos.

Por exemplo, a Sra. NT (Cidade de Vinh, Nghe An ) não pediu dinheiro emprestado, mas recebia constantemente ligações e mensagens de texto de uma empresa financeira cobrando-lhe o pagamento de uma dívida.

Muito chateada, ela relatou o incidente à financeira mencionada e recebeu uma carta de resposta. De acordo com a carta, a financeira confirmou que suas informações pessoais foram usadas por um golpista para falsificar seu pedido de empréstimo.

Em outro caso, a Sra. TA, cujo domicílio registrado é no distrito de Phu Nhuan (Cidade de Ho Chi Minh), relatou que ela e sua família entraram em pânico quando estranhos os aterrorizaram com dezenas de telefonemas diários e milhares de mensagens invadindo sua página no Facebook.

Os eventos “infelizes” acima ocorreram depois que ela perdeu seu documento de identidade. A Sra. TA disse que alguém usou todas as suas informações, como nome, idade e número do documento de identidade, para fazer um empréstimo ao consumidor.

O devedor desapareceu, deixando para trás um empréstimo atrasado, obrigando a Sra. TA a arcar com a dívida.

Informações como nome e idade, quando o documento de identidade é perdido, também podem representar um risco na obtenção de empréstimos sem garantia.

Pode-se afirmar que situações de fraude financeira como os casos acima estão se tornando cada vez mais frequentes, com truques cada vez mais sofisticados.

Entretanto, a maior parte da autenticação eKYC, na etapa de comparação entre pessoas reais e fotos em documentos de identidade, para em um nível simples, como exigir fotos de retrato ou tarefas simples.

Isso representou um problema, exigindo tecnologias de autenticação e combate à falsificação cada vez mais avançadas.

Do ponto de vista técnico, o Diretor de IA da Zalo, Dr. Chau Thanh Duc, afirmou que o combate à falsificação é sempre um grande desafio. Na Zalo, essas tecnologias são constantemente aprimoradas e os modelos são atualizados para prevenir diferentes formas de falsificação.

Segundo as estatísticas, apenas nos primeiros 6 meses de 2023, a Zalo detectou e evitou com sucesso cerca de 350.000 casos de fotos de retrato falsas e 450.000 casos de documentos falsos (CCCD e carteira de identidade).

Este é um grande esforço da equipe de IA da Zalo na "guerra" contra a fraude de autenticação eletrônica de usuários (eKYC), para melhor proteger os usuários que utilizam os serviços oferecidos pela Zalo.

Como a IA previne fraudes

Segundo o Dr. Chau Thanh Duc, existem três formas mais comuns de falsificação utilizadas atualmente para combater a autenticação eletrônica de usuários (eKYC): falsificação facial por deepfake, modelos 3D (como manequins) e edição de informações falsas em carteiras de identidade de cidadãos (CCCD) ou carteiras de identidade (CMND).

Com a IA da Zalo, os engenheiros de tecnologia precisam analisar cuidadosamente cada modelo para aprimorá-lo. Por exemplo, com deepfakes, o atacante pode pegar uma imagem estática de outra pessoa e criar gestos em movimento, como sorrir, piscar de olhos, estalar os lábios, etc., imitando uma pessoa real.

Essas imagens serão usadas para falsificar vídeos de selfie (retratos) para que a câmera eKYC (identificação eletrônica) possa gravá-los e confundi-los com pessoas reais.

No entanto, a falsificação acima deixará um efeito de recaptura na tela. Com base nesse recurso, o Zalo desenvolveu um modelo de detecção de ataques de repetição para garantir que esses dados de vídeo sejam bloqueados durante o processo de autenticação.

Além disso, para prevenir fraudes na autenticação eKYC, o Zalo possui um mecanismo para revisar e verificar áreas automaticamente e aleatoriamente.

Quando uma técnica que burla o modelo anti-spoofing é detectada, a equipe de IA da Zalo analisa e atualiza rapidamente o modelo para neutralizar esse tipo de ataque.

Durante esse período, outras camadas de proteção, como listas negras e reconhecimento facial, ajudarão a impedir que invasores reutilizem essas informações pessoais, contas ou imagens para burlar o sistema.

O sistema eKYC da Zalo está contribuindo significativamente para o combate à fraude.

Para os manequins, a Zalo utiliza modelos 3D antifalsificação, capazes de distinguir entre rostos humanos naturais e objetos 3D que imitam humanos.

Além de utilizar o modelo de IA correto, a unidade diversifica os dados de treinamento para garantir que o modelo seja sempre treinado com as falsificações 3D mais comuns, os modelos de manequins que provavelmente existem no mundo real.

Manequins são usados para treinar modelos de IA, melhorando a capacidade de reconhecer falsificações na vida real (Ilustração).

Para fotos falsas de carteiras de identidade e do CCCD, existem inúmeros tipos de ataques, como tirar capturas de tela ou imprimir fotos de outras pessoas, editar informações como número da carteira de identidade, nome ou data de nascimento, e até mesmo substituir a foto original por outra foto falsa.

Cada tipo de ataque terá suas próprias características identificadoras. A Zalo desenvolveu modelos de IA especializados para identificar com eficácia cada tipo de informação anormal.

Um representante da Zalo AI também afirmou que precisão, conveniência, atualizações, processamento rápido e estabilidade são os pontos fortes que comprovam o valor do Zalo eKYC para os usuários.

Pode-se afirmar que, com soluções avançadas e um compromisso com a melhoria contínua, pioneiros em tecnologia em geral e em IA em particular, como o Zalo eKYC, desempenham um papel importante na verificação de informações na era digital atual.

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