Un funcționar bancar a delapidat 246 de taeli de aur SJC și a folosit banii pentru a cumpăra bilete de loterie.

Agenția de Investigații a Poliției din orașul Hanoi tocmai a finalizat concluziile anchetei, propunând urmărirea penală a lui Nguyen Van Linh (născut în 1986, fost ofițer de trezorerie al Băncii Comerciale pe Acțiuni Tien Phong - TPBank ) pentru delapidarea a 246 de taeli de aur SJC.

Conform concluziilor anchetei, TPBank a fost listată la bursă în 2018 cu un capital social social de peste 20.016 miliarde VND. La momentul anului 2017 (când inculpatul a comis infracțiunea), contribuția la capitalul întreprinderii de stat la această bancă era de 6,09%, inclusiv Mobifone deținea 0,95% (vândută în 2019) și Vietnam National Reasurance Company deținea 5,14% (până în 2023, aceasta va fi de 2,64%).

Banca a înființat o trezorerie centralizată pentru a depozita active, inclusiv aur, bani, documente valoroase, sigilii importante etc. În ceea ce privește aurul, această bancă l-a împărțit în 3 tipuri de active pentru gestionare.

Prima este custodia aurului, deoarece DOJI acceptă să păstreze aurul SJC pentru dumneavoastră contra cost; inclusiv păstrarea seriei originale (la returnare, veți primi numărul original trimis) și a celor fără serie. Al doilea tip este aurul tranzacțional (cumpărare și vânzare), ceea ce înseamnă că aurul SJC este stocat și utilizat pentru tranzacții de cumpărare și vânzare cu clienții. Ambele tipuri sunt inventariate zilnic de către Consiliul de Administrare a Depozitului.

Al treilea tip, ipoteca pe aur, se aplică împrumuturilor către clienți, folosind ca garanție lingouri de aur SJC. După primirea ipotecii, aurul este sigilat conform reglementărilor bancare și depozitat într-un seif. Acest tip este inventariat periodic la 30 iunie și 31 decembrie în fiecare an.

În jurul anului 2017, inculpatul Nguyen Van Linh era trezorier și a observat situația menționată mai sus, când aurul gajat în depozit era numărat doar de două ori pe an, cu notificare prealabilă. Prin urmare, lui Linh i-a venit ideea de a-și însuși aurul din seif pentru a-l cumpăra, vinde, păstra și apoi a lua aurul din seiful gajat pentru a suplini deficitul, ocolind inventarul zilnic.

Din informațiile contabile, Linh a stabilit că un client pe nume C. a ipotecat 246 de taeli de aur SJC, dar a plătit doar pe hârtie și a păstrat aurul într-un depozit fix. Pârâtul plănuia să însușească 246 de taeli de aur SJC din seif și să-l înlocuiască cu aurul pe care C. îl ipoteca.

Pe 5 iulie 2017, după ce a finalizat inventarul aurului la sfârșitul zilei, Linh a luat 246 de taeli de aur SJC din seiful care conținea „aur de vânzare și păstrare în siguranță” și l-a pus într-o pungă de plastic neagră, depozitând-o într-o cutie metalică.

A doua zi dimineață, în timpul procesului de deschidere a depozitului pentru a primi primii bani ai zilei pentru sucursalele, Linh a adus cutia metalică menționată mai sus în depozitul tampon - un spațiu în afara seifului, unde intrarea și ieșirea nu sunt monitorizate.

Inculpata a contactat-o, de asemenea, la numărul de telefon al dnei Truong Thi Hong Khanh de la compania Gia Bach Gold and Silver, stabilind o programare pentru vânzarea aurului obținut, tranzacționând la banca BIDV de pe strada Tho Nhuom.

Spre sfârșitul dimineții, profitând de momentul în care personalul trezoreriei s-a dus la bancomat pentru a continua fondul, Linh a intrat în depozitul tampon pentru a lua 246 de taeli de aur SJC și a mers pe jos la banca BIDV pentru a-l vinde. După ce a vândut aurul, Linh a câștigat peste 8,8 miliarde de VND și i-a depus în totalitate în contul său de valori mobiliare.

La sfârșitul zilei de lucru din 6 iulie 2017, în timpul procesului de inventariere cu Consiliul de Administrare al Depozitului, Nguyen Van Linh a plasat un sac cu aur conținând 246 de taeli de aur SJC aparținând clientului C. în seiful de aur „de cumpărare, vânzare, păstrare” pentru a înlocui cantitatea de aur furată. Prin urmare, ceilalți membri ai Consiliului de Administrare a Depozitului nu au detectat activele lipsă.

Pe 22 martie 2019, domnul C. a achitat împrumutul și a primit înapoi de la bancă suma integrală de 246 de taeli de aur SJC. Pentru a evita detectarea delapidării, inculpatul Linh a tăiat sigiliul pungii de aur a companiei Doji din seif, a scos 246 de taeli de aur SJC și a pus-o în seiful băncii, care conținea „aur de vânzare”. Când a introdus-o, inculpatul le-a spus tuturor că această cantitate de aur a fost trimisă de un „client VIP” și că nimeni nu are voie să o atingă.

Până în ianuarie 2021, un client pe nume H. a ipotecat 561 de taeli de aur, iar banca l-a desemnat pe Linh să administreze acest lucru. Pârâtul și-a dat seama că utilizarea acestei cantități de aur pentru a înlocui cei 246 de taeli de aur SJC pe care îi însușise ar fi mai sigură decât utilizarea cantității de aur de la compania Doji din depozit, așa că a decis să o înlocuiască.

În timpul procesului de înlocuire a aurului, Linh a spart o încuietoare și a trebuit să cumpere una nouă. Când dna H. a achitat împrumutul și a primit cei 561 de taeli de aur SJC, a descoperit și că o cutie cu aur nu putea fi deschisă cu cheia ei, dar pentru că primise tot aurul, nu s-a plâns.

Astfel, pentru a-și ascunde actele criminale, înainte de fiecare inspecție a activelor, Linh returna 246 de taeli de aur SJC în seiful care conținea aurul pe care îl cumpărase și îl vânduse. În timpul procesului de inspecție și inventariere, inculpatul era cel care efectua activ inventarierea aurului, citea datele pentru ca membrii echipei de inventariere să le înregistreze și să compare registrele, astfel încât, timp îndelungat, membrii Consiliului de Administrare a Trezoreriei și echipele de inspecție nu au detectat deficitul.

Abia după ce doamna H. a spus că a terminat de plătit, nu a mai rămas aur potrivit în depozit pentru a fi înlocuit de fiecare dată când se prezenta; Linh nu a putut să-l returneze și nu l-a mai putut ascunde, așa că s-a dus la poliție să se predea.

Pe lângă faptele menționate mai sus, Nguyen Van Linh a mărturisit, de asemenea, că dna Le Cam Tu - contabil-șef, i-a cerut să păstreze peste 70 de miliarde de VND din banii săi personali și să-i pună în seiful băncii. Pe 16 septembrie 2023, Linh i-a returnat dnei Tu 40 de miliarde de VND.

Restul de 30 de miliarde VND ale doamnei Tu și banii câștigați din vânzarea a 246 de taeli de aur SJC, inculpatul Linh i-a folosit pentru a cumpăra monedă virtuală pentru a investi în valută (Forex); pentru a cumpăra bilete de loterie și, în prezent, se află în pierdere, neputând rambursa datoriile doamnei Tu și băncii.

În ceea ce privește consecințele delapidării a 246 de taeli de aur de către Nguyen Van Linh, banca a declarat că a primit plăți de la companiile de asigurări de peste 468.000 USD și peste 5,3 miliarde VND.

Incidentul a implicat directorul Centrului de Tranzacții al sediului central; directorul Serviciului Clienți și mulți alți angajați ai băncii.

Acțiunile lor au fost considerate iresponsabile, dar nu au fost cauza directă a delapidării de către Linh a 246 de taeli de aur SJC. Prin urmare, agenția de anchetă consideră că nu există suficiente baze pentru a-i urmări penal pe acești oameni pentru infracțiunea de „Lipsă de responsabilitate care a cauzat consecințe grave”.

În acest caz, Nguyen Van Linh a declarat că a contactat-o pe dna Truong Thi Hong Khanh pentru a-i vinde 246 de taeli de aur. Cu toate acestea, dna Khanh nu a recunoscut acest lucru și a afirmat că angajatul avea numărul de telefon; mesajele lui Linh de pe telefonul ei nu au primit răspuns.

Pe de altă parte, după ce a primit banii din vânzarea a 246 de taeli de aur, Linh a fost cea care a depus direct banii în contul ei. Această inculpată nu cunoștea nici persoana care a primit aurul și i-a dat banii, așa că poliția a declarat că nu există suficiente baze pentru a stabili că dna Khanh a comis infracțiunea de consum de bunuri obținute de o altă persoană prin mijloace criminale sau a fost complice cu Linh la actul de delapidare.

Minh Tue

Sursă: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html