Atenție la escrocheria cu „facturi de transfer false” care este larg răspândită

În era dezvoltării tehnologice puternice, plata prin transfer bancar a devenit o metodă populară, în special în tranzacțiile online și cele de vânzare directă. Cu toate acestea, această comoditate implică și numeroase riscuri, dintre care cel mai important este escrocheria care folosește imagini false de confirmare a transferului sau așa-numitele „facturi de transfer false”. Aceasta este o formă de fraudă din ce în ce mai sofisticată, făcând ca mulți vânzători, în special micii comercianți și proprietarii de magazine online, să devină victime.

Truc sofisticat: „Factură falsă, fără bani”

Escrocheria care folosește facturi de transfer false urmează adesea un scenariu familiar, dar foarte eficient:

- Cumpărătorul se preface că transferă bani: După selectarea bunurilor, escroc solicită plata prin transfer bancar. Aceștia scanează codul QR sau introduc numărul de cont al vânzătorului, apoi afișează pe telefon o imagine a tranzacției „reușite”.

- Utilizarea unui software de creare a unor bancnote false: Subiecții folosesc instrumente de editare foto sau site-uri web specializate în crearea de bancnote false, cum ar fi „taobillgia.com”, pentru a crea imagini de confirmare a transferului care sunt în proporție de 90-95% similare cu cele reale. Informații precum numele destinatarului, suma, ora tranzacției și codul tranzacției sunt toate falsificate în mod sofisticat.

- Profitând de subiectivitatea vânzătorului: Când sunt mulți clienți sau se grăbesc, vânzătorul nu verifică contul bancar, ci crede în imaginea tranzacției, livrând astfel marfa escrocului.

- A dispărut după primirea bunurilor: După primirea bunurilor, subiectul a părăsit rapid locul faptei, a blocat contactul și nu a lăsat nicio urmă.

Factură de transfer falsă creată de site-ul web taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Acest truc a făcut ca mulți vânzători să piardă bani pe nedrept. Proprietarul unui magazin alimentar din orașul Ho Chi Minh a spus că tocmai a devenit victima unei escrocherii care folosea facturi de transfer false.

Conform poveștii, un tânăr a venit să cumpere 3 lăzi de bere Tiger și i-a cerut să plătească scanând codul QR. După ce a făcut acest lucru, i-a arătat proprietarului magazinului ecranul telefonului său, care arăta o tranzacție reușită de 1,2 milioane VND. Văzând că clientul se afla pe o motocicletă scumpă și că suma se potrivea, vânzătorul a dus cu încredere berea la mașina clientului.

Totuși, când s-a întors să-și verifice contul, a constatat că banii nu apăruseră încă. La început, a crezut că se datora unei întârzieri a sistemului, așa că a continuat să aștepte. Dar a doua zi, chiar și după mai bine de o săptămână, suma de 1,2 milioane VND tot nu apărea în contul său.

Vânzătorul a spus că, deoarece a crezut că ecranul arăta tranzacția reușită, nu și-a verificat imediat contul. După incident, s-a supărat și a spus că aceasta este o lecție de avertizare pentru micii comercianți, pentru a evita să cadă în escrocherii similare.

Poliția din comuna Nhan Co (provincia Lam Dong) a declarat că pe 9 august au existat numeroase cazuri de fraudă prin transferuri false de bani pentru a obține bani. Doi subiecți identificați ca NHN (20 de ani, domiciliat în Dak Lak ) și LNQ (19 ani, domiciliat în Vinh Long) au executat cu succes 6 cazuri în aceeași zi, însușind un total de 3,1 milioane de VND de la locuitorii din comunele Quang Tin și Nhan Co.

Printre victime s-a numărat și dna TML (30 de ani, locuitoare a comunei Nhan Co), care s-a dus la poliție să depună plângere după ce a descoperit că a fost înșelată. Ea a spus că, în timp ce vindea orez în satul 8, doi tineri au intrat pe o motocicletă pentru a cumpăra bunuri și, în același timp, i-au cerut să retragă încă 700.000 VND în numerar. La plată, s-au prefăcut că transferă atât banii pentru orez, cât și suma care urma să fie retrasă, apoi au afișat ecranul telefonului care arăta tranzacția „transferat 780.000 VND”. Având încredere în ea, dna Le i-a înmânat numerarul, dar când și-a verificat contul după-amiaza, banii nu sosiseră.

Pe baza informațiilor raportate, forțele de poliție au verificat și clarificat rapid acțiunile lui N și Q. La agenția de investigații, ambii au recunoscut că au folosit trucuri similare pentru a defrauda un total de 6 persoane într-o singură zi, colectând 3,1 milioane VND. Cazul este în prezent gestionat conform reglementărilor.

Vigilența este cheia protejării activelor

Potrivit expertului în securitatea informațiilor Huynh Trong Thua, bancnotele false par din ce în ce mai reale datorită tehnologiei moderne și sofisticării infractorilor. Site-urile web care oferă acest serviciu folosesc adesea nume de domeniu internaționale pentru a evita ștergerea. El a avertizat oamenii să fie atenți, deoarece accesul din partea curioșilor poate duce la pierderi de bani sau furt de date.

Autoritățile avertizează asupra unei forme frauduloase de falsificare a chitanțelor de transfer de bani reușite (fotografie ilustrativă)

În ceea ce privește trucul falsificării cu succes a chitanțelor de transfer de bani, potrivit Departamentului pentru Securitatea Informațiilor - Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor , oamenii trebuie să fie atenți la următoarele semne de identificare:

Trucul escrocilor este să cumpere bunuri în vrac, apoi să împrumute mai mulți bani de la victime și să transfere banii pentru a plăti.

- Subiecții au sugerat transferul de bani prin Internet Banking către vânzător. Dar, în realitate, nu a existat un transfer real de bani, ci subiecții au folosit un software pentru a crea facturi de plată false și le-au arătat vânzătorului pentru a dovedi că transferul fusese efectuat. Până când victimele nu au mai văzut bani în conturile lor și și-au dat seama că au fost înșelate, subiecții „fugiseră”.

Agenția de poliție recomandă:

Pentru a evita înșelătorii, persoanele care utilizează tranzacții prin conturi bancare trebuie să acorde o atenție deosebită chitanței de transfer și să nu livreze bunuri nimănui până când nu au primit banii în contul lor bancar, chiar dacă escrocul furnizează o fotografie a unui transfer reușit.

Participanții la tranzacție ar trebui să aștepte notificarea că banii au fost primiți de la bancă în contul lor, în loc să se bazeze doar pe captura de ecran a interfeței de transfer de bani efectuat cu succes.

- În plus, rețineți că nu trebuie să furnizați numele de utilizator, parola aplicației, codul de autentificare OTP, adresa de e-mail... nimănui, chiar dacă acea persoană pretinde că este angajat al unei bănci sau al unei agenții guvernamentale.

- În caz de descoperire, contactați poliția locală/poliția comunală sau cea mai apropiată agenție de poliție pentru instrucțiuni sau raportați infracțiunea prin funcția de trimitere a unei petiții pentru a reflecta asupra securității și ordinii în aplicația VNeID.

Frauda prin utilizarea facturilor de transfer false nu este o formă nouă de fraudă, dar este din ce în ce mai populară și sofisticată. În contextul dezvoltării puternice a tranzacțiilor electronice, vânzătorii, în special micii comercianți și proprietarii de magazine online, trebuie să se doteze cu cunoștințe și abilități pentru a verifica tranzacțiile și să fie întotdeauna atenți la orice imagine de „transfer reușit”.

Creșterea gradului de conștientizare nu numai că ajută la protejarea bunurilor personale, dar contribuie și la construirea unui mediu comercial sigur și transparent. Nu lăsați subiectivitatea să devină prețul pe care trebuie să-l plătiți pentru o escrocherie aparent inofensivă.

Sursă: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html