Nouă reglementare: Transferurile interne de bani de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate

Guvernul vietnamez a emis recent Circulara 27/2025 care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor. Acest document oferă numeroase reglementări noi pentru a îmbunătăți eficacitatea controlului și prevenirii spălării banilor și a finanțării terorismului în activitățile financiare.

Unul dintre punctele notabile ale circularei este reglementarea privind regimul de raportare a tranzacțiilor de transfer electronic de bani. Instituțiile financiare, furnizorii de servicii de intermediere a plăților și unitățile aferente trebuie să raporteze tranzacțiile care ating un anumit prag.

Entitățile trebuie să raporteze atunci când tranzacțiile de transfer de bani care implică organizații interne au o valoare de 500 de milioane VND sau echivalentul în valută străină. Pentru tranzacții, pragul de raportare se aplică atunci când tranzacțiile de transfer electronic de bani au o valoare de 1.000 USD sau mai mult.

Noua circulară intră în vigoare de la 1 noiembrie. Cu toate acestea, pentru a oferi organizațiilor timp să se pregătească, Banca de Stat a stipulat o perioadă de tranziție, prin care, până la 31 decembrie anul acesta, unitățile raportoare vor continua să aplice procedurile interne și riscurile conform reglementărilor actuale.

Raportul trebuie să includă informații complete despre organizațiile inițiatoare și beneficiare, expeditor și destinatar, precum și detalii despre numărul contului, suma, moneda, scopul și data tranzacției. Informațiile trebuie transmise electronic, asigurându-se acuratețea și actualitatea, așa cum sunt cerute de agenția de reglementare.

Pe lângă obligațiile de raportare, instituțiile financiare trebuie, de asemenea, să revizuiască, să suspende sau să refuze în mod proactiv tranzacțiile în cazul detectării de informații inexacte sau a semnelor de suspiciune legate de.

Circulara stipulează, de asemenea, valoarea și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră atunci când se transportă valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, unelte, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

Mai exact, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de la 400 de milioane VND. În mod similar, valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane VND sau mai mult.

Valoarea valutei străine în numerar, a dong-urilor vietnameze în numerar și a aurului care trebuie declarate la vamă la punctele de frontieră la ieșire sau intrare se aplică conform reglementărilor actuale ale Băncii de Stat.

NGOC DIEP

plo.vn

Sursă: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html