Noi reglementări privind transferul de bani în străinătate începând cu 15 martie 2025

Începând cu 15 martie 2025, va intra în vigoare Codul de conduită pentru remitențele externe pentru a controla și preveni exploatarea lacunelor în efectuarea de tranzacții ilegale.

„Loc de joacă” unificat și transparent pentru înregistrări și documente

Nevoia de a transfera bani în străinătate este din ce în ce mai populară, instituțiile de credit a consolidat dezvoltarea reglementărilor interne, inclusiv a reglementărilor privind documentele și certificatele legate de tranzacțiile de transfer de bani în străinătate pentru rezidenții care sunt cetățeni vietnamezi.

Cu toate acestea, potrivit Asociației Bancare din Vietnam, în realitate, transferul actual de bani în străinătate are încă unele conținuturi care nu corespund nevoilor, nu sunt adecvate și nu sunt consecvente între instituțiile de credit, iar reglementările interne privind documentele și certificatele de transfer de bani ale fiecărei bănci sunt diferite.

Nevoia de a transfera bani în străinătate devine din ce în ce mai populară. Fotografie ilustrativă

Având în vedere nevoia practică a remitențelor într-un singur sens în străinătate pentru rezidenții care sunt cetățeni vietnamezi, Asociația Bancară din Vietnam a propus dezvoltarea unui Cod Uniform de Practică și a unor Reguli pentru Remitențele în Străinătate (Codul).

Prin urmare, Codul de Conduită a fost elaborat de 27 de membri ai mai multor bănci membre mari cu experiență în operațiuni de schimb valutar, cum ar fi BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank și grupul de lucru pentru străini BWG. După mai bine de 15 luni de implementare, parcurgând numeroase etape, la 7 februarie 2025, Codul de Conduită a fost emis și a intrat oficial în vigoare la 15 martie 2025.

Codul oferă un cadru pentru lista și principiile de furnizare a documentelor care trebuie respectate la efectuarea tranzacțiilor de cumpărare, transfer și transport de valută străină în străinătate de către rezidenții care sunt cetățeni vietnamezi, în următoarele scopuri: Transfer de bani unidirecțional din Vietnam către țări străine: Studii, tratament medical în străinătate; călătorii de afaceri, vizite în străinătate; plata de taxe și impozite către țări străine; acordarea de subvenții rudelor care locuiesc în străinătate; transferul de bani din moștenire către moștenitori care locuiesc în străinătate; transferul de bani în cazul stabilirii în străinătate.

Subiectele cererii sunt băncile și sucursalele băncilor străine licențiate să desfășoare activități comerciale și să furnizeze servicii de schimb valutar care sunt membre ale Asociației Bancare din Vietnam; băncile și sucursalele băncilor străine licențiate să desfășoare activități comerciale și să furnizeze servicii de schimb valutar care nu sunt membre ale Asociației Bancare din Vietnam, dar aleg să aplice Codul de conduită.

La Conferința privind implementarea „Codului uniform de conduită și practică privind lista și principiile de furnizare a documentelor pentru tranzacții de transfer de bani În dimineața zilei de 27 februarie, dna Nguyen Cam Tam - directoarea Centrului de Plăți BIDV - (membră a Asociației Bancare din Vietnam, punctul de contact pentru elaborarea Codului) a declarat că acesta este primul set de reguli pe care Asociația Bancară din Vietnam le-a coordonat cu principalele bănci comerciale pentru a crea un spațiu de lucru unificat și transparent pentru înregistrări și documente, evitând diferențele de opinie privind procesarea tranzacțiilor între bănci, precum și semnele de concurență neloială.

Potrivit dnei Nguyen Cam Tam, elaborarea Codului de Conduită nu provine doar din lupta împotriva spălării banilor și a exploatării lacunelor legislative pentru transferul ilegal de bani în străinătate, ci și din faptul că în procesul tranzacției există situații care depășesc documentele legale actuale. „Prin urmare, dacă ne bazăm doar pe documente legale pentru a gestiona situația, nu vom putea ține pasul cu realitatea, în timp ce cererea de tranzacții este în creștere”, a declarat dna Tam.

Restricționarea transferurilor ilegale de bani

Prin dezvoltarea și promulgarea Codului de Conduită, Asociația Bancară din Vietnam speră să ajute băncile să îl implementeze în mod consecvent cu clienții la nivel național, reducând astfel la minimum riscurile aferente. În același timp, acest lucru va ajuta agențiile de management de stat și agențiile funcționale să controleze mai eficient activitățile de transfer de bani în străinătate, să limiteze transferurile ilegale de bani, să contribuie la stabilizarea pieței valutare, să stabilizeze cursurile de schimb pentru a atrage investitori.

Pentru cetățeni, Codul de conduită facilitează transferurile de bani în străinătate. În loc să fie nevoiți să meargă la o bancă cu reglementări adecvate pentru a efectua transferuri de bani, ca înainte, acum trebuie doar să meargă la cea mai apropiată bancă care poate efectua transferuri de bani în străinătate, iar nevoile clienților vor fi satisfăcute.

Evaluând Codul, dl. Nguyen Quoc Hung - vicepreședinte și secretar general al Asociației Bancare din Vietnam, a subliniat că acest Cod va crea un coridor juridic unificat în reglementările privind transferul de bani în străinătate; va preveni și limita actele ilegale legate de transferul de bani în străinătate. Va promova responsabilitatea de a respecta reglementările legale și de a preveni spălarea banilor. bănci comerciale și funcționari bancari în procesul de furnizare a serviciilor internaționale de transfer de bani clienților într-un loc de joacă comun.

În special, potrivit domnului Nguyen Quoc Hung, Codul creează o bază juridică pentru protejarea băncilor; în același timp, acesta reprezintă baza pentru Banca de Stat, agenția de inspecție și supraveghere a Băncii de Stat și Ministerul Securității Publice pentru a se baza pe acest Cod pentru a avea o bază comună în procesul de inspecție, examinare și evaluare a respectării de către bănci a reglementărilor anti-spălare a banilor.

Dl. Nguyen Quoc Hung a mai afirmat că Codul de conduită nu este un document legal, ci va fi baza pentru implementarea acestuia de către bănci ca practică de piață. „Pe parcursul procesului de implementare, Comitetul de redactare va continua să absoarbă și să revizuiască reglementările conform propunerii, pentru a urmări îndeaproape practicile operaționale ale instituțiilor de credit”, a declarat dl Hung.

Sursă