«Применение технологий искусственного интеллекта для предотвращения использования электронных кошельков в азартных играх»

vi momo.jpg — В настоящее время платежные платформы, такие как электронные кошельки и платежные шлюзы, могут использоваться и используются для популяризации азартных игр на чет/нечет/больше-меньше, основанных на кодах транзакций денежных переводов.

В настоящее время, благодаря активному развитию безналичных платежей, число электронных кошельков и платёжных посредников также стремительно растёт. Среди них можно отметить: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

В последние годы, пользуясь все более стремительным развитием информационных технологий и увеличением числа электронных кошельков и платежных посредников во Вьетнаме, высокотехнологичные преступления в сфере азартных игр растут, становятся все более сложными и превращаются в сложную проблему для общества.

Платежные платформы, такие как электронные кошельки и платежные шлюзы, могут использоваться и используются для популяризации азартных игр на чет/нечет/больше/меньше с использованием кодов денежных переводов. В частности, пользователи склонны выбирать MoMo, поскольку это популярное суперприложение, имеющее большое количество пользователей, стабильную серверную систему и высокую скорость транзакций.

Г-н Нгуен Ба Дьеп, соучредитель MoMo, сообщил, что в 2022 году MoMo также координировала работу с 318 центральными и местными полицейскими агентствами и подразделениями, предоставляя информацию по более чем 1500 расследованиям, что было высоко оценено вышеуказанными агентствами и подразделениями.

Примечательно, что недавно в прессе появились сообщения о том, что полиция Бакзяна завершила расследование и предложила привлечь к ответственности ряд подозреваемых в организации азартных игр с использованием кодов транзакций MoMo. Это дело было раскрыто полицией Бакзяна в декабре 2022 года.

В данном случае MoMo активно координировал и поддерживал полицейское управление провинции Бакзянг в проверке и предоставлении информации о транзакциях с признаками нарушений, помогая полицейскому ведомству оперативно выявлять и арестовывать преступников.

Г-н Дьеп отметил, что для содействия предотвращению проблемы онлайн-гемблинга компания MoMo вложила средства в разработку множества технологических решений, задействовав более 100 экспертов и инженеров, что обошлось в десятки миллиардов донгов в течение более чем года — с декабря 2021 года по февраль 2023 года.

Это очень сложная проблема, поскольку преступники используют коды денежных переводов электронных кошельков для азартных игр. В случае отмены невозможно различать типы транзакций и проверять транзакции по всей системе.

18 февраля 2023 года компания MoMo изменила свой бизнес-процесс и обновила приложение MoMo до версии 4.0.16. В этом обновлении приложение будет отображать код транзакции отправителю до её совершения, а не позже, как раньше.

В то же время мы приобрели авторские права и интегрировали в систему технологию v-key, чтобы помешать игрокам использовать эмуляторы для доступа к приложению и сканирования автоматических кодов транзакций для совершения ставок.

«После реализации вышеуказанных мер, в частности, модернизации системы и предварительного отображения кодов транзакций в приложении, а также путём анализа социальных сетей и соответствующих веб-сайтов мы зафиксировали, что большинство крупномасштабных азартных игр с ставками на чёт-нечёт были практически предотвращены и пресечены. В то же время MoMo не получала никаких отзывов или информации от полиции о ставках на чёт-нечёт с использованием кодов транзакций компании», — заявил г-н Дьеп.

Безналичные платежи становятся всё более популярными и удобными. Помимо удобства для пользователей, безналичные платежи также используются злоумышленниками.

По мере перехода общества к цифровой экономике мы должны признать, что киберпреступность будет расти. Преступники обладают знаниями, высоким уровнем технологий, используют изощрённые методы и уловки для организации азартных игр, и постоянно появляются новые формы азартных игр.

В последнее время наблюдается ситуация, когда люди сдают в аренду или одалживают свои удостоверения личности и документы злоумышленникам для открытия банковских счетов, электронных кошельков и т. д., что создает трудности при проверке и аутентификации клиентов.

Рассказывая об этой проблеме, г-н Нгуен Ба Дьеп отметил, что у предприятий нет полномочий и опыта в выявлении и предотвращении преступлений. Постоянная конкуренция с преступниками вынуждает компании вкладывать средства в дорогостоящие технические решения, которые также требуют значительных человеческих ресурсов и времени на внедрение, что негативно сказывается как на бизнес-процессах, так и на пользовательском опыте.

Использование преступниками услуг посредничества в оплате и безналичных способов оплаты для совершения правонарушений приведет к снижению доверия людей, что повлияет на реализацию политики партии и государства по поощрению безналичных платежей.

«Чтобы устранить пробелы в регистрации клиентов, с 2021 года MoMo пересмотрела и внедрила идентификацию и аутентификацию счетов электронных кошельков в соответствии с законодательством. Клиенты обязаны предоставлять идентификационные данные и привязывать электронные кошельки к своим банковским счетам. При этом электронные кошельки можно использовать только после того, как банк подтвердит, что регистрационная информация электронного кошелька совпадает с информацией о клиенте, зарегистрированной в банке. Компания также тестирует множество новых технологий, таких как распознавание лиц, обнаружение мошенничества с помощью искусственного интеллекта и больших данных, для повышения эффективности идентификации и аутентификации клиентов», — сказал соучредитель MoMo.

Однако у злоумышленников по-прежнему есть множество способов воспользоваться электронными кошельками для совершения незаконных действий, например, используя удостоверения личности, документы и банковские счета, взятые в аренду или заимствованные у людей, для создания множества аккаунтов электронных кошельков, что затрудняет проверку нарушений.

MoMo также рекомендовала органам управления разрешить компаниям-посредникам по платежам и электронным кошелькам подключаться к Национальной базе данных о населении, которой управляет Министерство общественной безопасности, чтобы обеспечить быструю и точную электронную идентификацию и аутентификацию информации пользователей, способствуя проверке и предотвращению подозрительных счетов и транзакций, а также повышая эффективность предотвращения и борьбы с технологическими преступлениями.

«MoMo подтверждает свою приверженность предоставлению и осуществлению безопасных и надежных посреднических платежных услуг в соответствии с указаниями и рекомендациями правительства и Государственного банка Вьетнама. Кроме того, для обеспечения максимальной выгоды для пользователей, MoMo всегда соблюдает действующие процедуры и процессы предоставления информации для целей расследования, обеспечивая конфиденциальность и законные права пользователей при использовании легальных услуг», — заявил г-н Дьеп.

Источник