«Выступать от имени другого» – «Узкое место» в перекрестном контроле собственности...

По данным Государственного банка Вьетнама, контролировать перекрестное владение акциями в банках очень сложно, когда акционеры и связанные с ними лица намеренно скрывают это, прося других лиц или организации «выступить от их имени».

В частности, в докладе, недавно направленном в Национальное собрание , управляющий Государственного банка Вьетнама (SBV) заявил, что в последние годы SBV продолжал совершенствовать правовую базу и решительно внедрял решения по предотвращению и регулированию случаев владения акциями, превышающих установленный лимит, перекрестного владения, кредитования и незаконных инвестиций, а также процесса реструктуризации кредитных организаций.

Соответственно, к настоящему времени перекрестное владение между кредитными организациями и связанными с кредитными организациями лицами, вносящими капитал и покупающими акции других кредитных организаций, значительно сократилось. Однако Государственный банк также признает, что перекрестное владение может охватывать многие субъекты, находящиеся под управлением министерств/секторов. По-прежнему сохраняется ситуация чрезмерного владения акциями в коммерческих банках (КБ), которые являются государственными предприятиями с довольно большой долей собственности, и КБ испытывают трудности с требованием к этим акционерам отказаться от капитала.

Перекрестное владение и банковские манипуляции: «призрак», разрушающий экономику (иллюстративное фото)

Что касается работы по выявлению, предотвращению и управлению перекрестным владением и владением с манипулятивным и доминирующим характером в кредитных организациях, губернатор признал, что существует множество трудностей. В частности, контроль перекрестного владения очень затруднен в случаях, когда акционеры и связанные с акционерами лица намеренно скрывают или просят других лиц/организации регистрировать количество принадлежащих им акций, чтобы обойти положения закона о перекрестном владении/владении, превышающем установленный уровень, или обойти положения о кредитных лимитах для связанных групп клиентов, соотношении владения акциями акционеров и связанных с ними лиц. Это приводит к потенциальному риску отсутствия прозрачности и публичности в деятельности кредитных организаций, и в то же время это может быть обнаружено и идентифицировано только путем расследования и проверки следственным органом в соответствии с положениями закона.

Выявление связей между предприятиями по-прежнему ограничено, поскольку информация для определения отношений собственности предприятий, особенно предприятий, не являющихся публичными компаниями, очень сложна. Государственный банк не может проактивно искать информацию, а также определять точность и надежность источников информации; особенно в контексте текущего быстро развивающегося фондового рынка и технологий.

В целях выявления и предотвращения перекрестного владения Госбанк заявил, что в ближайшее время это агентство продолжит контролировать безопасность деятельности кредитных организаций и посредством проверок капитала, состояния акционерного капитала кредитных организаций, кредитной, инвестиционной деятельности и деятельности по внесению взносов в капитал... В случае выявления рисков или нарушений Госбанк будет направлять кредитные организации на решение существующих проблем с целью предотвращения рисков.

Руководители SBV подтвердили, что продолжат проводить плановые проверки или внезапные проверки (при необходимости), уделяя особое внимание вопросам, связанным с соотношением владения акциями; куплей-продажей, передачей акций банков и предоставлением кредитов крупным клиентам/группам клиентов (кредитование, инвестирование в корпоративные облигации и т. д.). Цель состоит в том, чтобы обнаружить и направить решение существующих проблем, особенно нарушений в деятельности кредитных организаций по предоставлению кредитов, инвестированию, внесению капитала и покупке акций./.

Источник: https://baodaknong.vn/dung-ten-ho-nut-that-trong-kiem-soat-so-huu-cheo-ngan-hang-252103.html