«Выступать от имени другого» – «Узкое место» в перекрестном контроле собственности...

В частности, в докладе, недавно направленном в Национальное собрание, управляющий Государственного банка Вьетнама (SBV) заявил, что в последние годы SBV продолжал совершенствовать правовую базу и решительно внедрял решения по предотвращению и пресечению случаев владения акциями, превышающих установленный лимит, перекрестного владения, кредитования и незаконных инвестиций, а также процесса реструктуризации кредитных организаций.

Соответственно, к настоящему времени перекрестное владение между кредитными организациями и связанными с кредитными организациями лицами, вносящими капитал или приобретающими акции других кредитных организаций, существенно сократилось. Однако Государственный банк также признает, что перекрестное владение может охватывать множество субъектов, находящихся под управлением министерств/секторов. По-прежнему сохраняется ситуация избыточного владения акциями в коммерческих банках (КБ), которые являются государственными предприятиями с довольно большой долей собственности. У ЦБ возникают трудности с требованием к акционерам отказаться от капитала.

Перекрестное владение и банковские манипуляции: «призрак», разрушающий экономику (иллюстративное фото)

Что касается работы по выявлению, предотвращению и пресечению случаев перекрестного владения, а также владения манипулятивным и доминирующим характером в кредитных организациях, губернатор признал, что сталкивается со многими трудностями. В частности, контроль перекрестного владения очень затруднен в случаях, когда акционеры и связанные с акционерами лица намеренно скрывают или просят других лиц/организации зарегистрировать количество принадлежащих им акций, чтобы обойти правовые нормы о перекрестном владении/владении, превышающем установленный уровень, или обойти нормы о кредитных лимитах для связанных групп клиентов и соотношениях владения акциями акционеров и связанных с ними лиц. Это приводит к потенциальному риску отсутствия прозрачности и открытости в деятельности кредитных организаций. В то же время обнаружить и установить это можно только путем расследования и проверки следственными органами в соответствии с положениями закона.

Выявление взаимосвязей между предприятиями по-прежнему ограничено, поскольку получение информации, позволяющей определить отношения собственности предприятий, особенно предприятий, не являющихся публичными компаниями, весьма затруднительно. Государственный банк не может проявлять инициативу в поиске информации, а также в определении точности и надежности источников информации; особенно в контексте стремительно развивающегося сегодня фондового рынка и технологий.

В целях выявления и предотвращения перекрестного владения Госбанк заявил, что в ближайшее время это агентство продолжит контролировать безопасность деятельности кредитных организаций и посредством проверок капитала, состояния акционерного капитала кредитных организаций, кредитной, инвестиционной деятельности и деятельности по внесению взносов в капитал... В случае выявления рисков или нарушений Госбанк будет направлять кредитные организации на решение существующих проблем с целью предотвращения рисков.

Руководство Госбанка подтвердило, что продолжит проводить плановые проверки или проводить внезапные проверки (при необходимости), обращая внимание на содержание коэффициентов владения акциями; Купля-продажа, перевод акций банка, предоставление кредитов крупным клиентам/группам клиентов (кредитование, инвестирование в корпоративные облигации...). Цель состоит в том, чтобы выявлять и направлять решение существующих проблем, особенно нарушений в деятельности кредитных организаций по предоставлению кредитов, инвестированию, внесению капитала и покупке акций.

Источник: https://baodaknong.vn/dung-ten-ho-nut-that-trong-kiem-soat-so-huu-cheo-ngan-hang-252103.html