Правовые пробелы в предотвращении отмывания денег через виртуальные валюты

Закон о борьбе с отмыванием денег был принят Национальной ассамблеей и вступил в силу с марта 2023 года. Сразу после этого правительство издало Указ 19/2023/ND-CP, в котором подробно излагались положения ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, а Государственный банк выпустил Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.

На семинаре «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях», совместно организованном Ассоциацией банков Вьетнама (VNBA) и Ассоциацией блокчейна Вьетнама в прошлые выходные, вице-президент и генеральный секретарь Ассоциации банков г-н Нгуен Куок Хунг заявил: «В условиях все более глубокой интеграции и бурного развития информационных технологий Вьетнаму приходится сталкиваться со множеством форм, методов и уловок преступников, используемых для отмывания денег, которые становятся все более изощренными и запутанными.

Особенно это касается сферы цифровых валют, виртуальных валют (криптовалют), где правовой коридор ещё не полностью сформирован. В последние годы криптовалюты используются для оплаты, но это не исключает возможности отмывания денег посредством транзакций с их использованием.

В настоящее время кредитные организации, предприятия и частные лица также обеспокоены проблемой предотвращения и борьбы с отмыванием денег.

По словам г-на Нгуен Куок Хунга, в процессе разработки Закона о борьбе с отмыванием денег VNBA всегда тесно взаимодействовала с разрабатывающим его подразделением, особенно с Департаментом по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк), чтобы вносить комментарии, организовывать семинары и дискуссии с участием отечественных и международных экономических экспертов.

*Г-н Нгуен Куок Хунг, вице-президент и генеральный секретарь VNBA.*

Технология блокчейн открыла новую эру технологий и оказала глубокое влияние на многие сферы экономики благодаря своим важным характеристикам, таким как безопасность и конфиденциальность.

По словам г-на Нгуена Доан Хунга, вице-президента Вьетнамской ассоциации блокчейнов, технология блокчейн применяется во многих областях: от банковского дела и финансов до электронной коммерции, здравоохранения, спорта и развлечений, страхования, логистики и многих других отраслей услуг.

Прогнозируется, что к 2030 году объем мирового рынка технологии блокчейн превысит 1400 млрд долларов США, а среднегодовой темп роста (CAGR) составит почти 86% в год в период с 2022 по 2030 год.

Этот стремительный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создает невидимые проблемы и трудности в управлении, особенно в отношении трансграничной деятельности по отмыванию денег.

Между тем, лишь немногие страны и территории смогли принять правовые нормы для предотвращения финансовых преступлений с использованием высоких технологий и блокчейна, например, Европейский союз (ЕС) принял Закон о рынках криптоактивов (MiCA). Однако официально MiCA вступит в силу только в 2024 году.

Во Вьетнаме из-за отсутствия конкретной правовой базы, а также нехватки процессов и высококвалифицированного персонала для криптовалют и цифровых активов, несмотря на то, что Закон о борьбе с отмыванием денег 2022 вступил в силу с 1 марта 2023 года, кредитные организации и государственные органы по-прежнему не понимают, как следует обращаться с действиями, связанными с этим новым типом активов.

Согласно данным Chainalysis, недавно предоставленным Министерством юстиции США, общая стоимость криптовалют, полученных Вьетнамом в период с октября 2021 года по октябрь 2022 года, составляет почти 90,8 млрд долларов США. Из них 956 млн долларов США приходится на незаконную деятельность.

С точки зрения адреса доступа к сети, наиболее используемой платформой для торговли криптовалютой среди пользователей во Вьетнаме является биржа Binance.com, на которую за период с 1 октября 2021 года по 1 октября 2022 года было совершено около 42 миллионов посещений.

Стремительный рост этого рынка виртуальной валюты, а также отсутствие коридоров управления и современные технологии также подвергаются риску использования преступниками в незаконных целях для личной выгоды, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, коррупция...

В целях повышения эффективности деятельности по борьбе с отмыванием денег посредством криптовалют в частности и цифровых активов в целом Вьетнамская блокчейн-ассоциация рекомендует финансовым учреждениям выполнять три задачи: выявлять транзакции с цифровыми активами, выстраивать процессы и готовить качественные человеческие ресурсы.

Для предотвращения отмывания денег и интернет-мошенничества, которые в последнее время демонстрируют признаки всплеска активности, заместитель директора кредитного департамента (SBV) г-н Ле Ань Зунг заявил, что вскоре будет принят закон, требующий биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при межбанковских переводах, возможно, на сумму 10 миллионов донгов. Это также позволит нейтрализовать практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала уже давно.

Туан Нгуен

Источник