Европейские банки оказались под перекрестным огнем санкционной войны

Белый дом ужесточает санкции в отношении последних европейских банков, продолжающих вести бизнес с Россией, поскольку военный конфликт на Украине продолжается уже третий год.

Недавно Raiffeisen Bank International (RBI) — второй по величине банк Австрии и кредитор, основанный на активах, в Центральной и Восточной Европе, а также крупнейший западный банк, все еще работающий в «Стране Белой Березы» — в очередной раз получил предупреждение от Министерства финансов США.

Raiffeisenbank, российское дочернее предприятие RBI, заявил, что значительно сократил свои операции в стране с тех пор, как два года назад Москва вторглась в Украину, и делает все возможное, чтобы найти выход, однако выбранная им стратегия выхода сопряжена с рисками.

Предупрежденный объект

До конфликта Райффайзенбанк был одним из важнейших банков ЕС, работавших на российском рынке.

Контекст кардинально изменился, что было отмечено началом конфликта на Украине и усилением санкций против Москвы со стороны США, ЕС и Великобритании. Санкции еще больше осложнили деятельность австрийского банка в России.

С момента начала конфликта Райффайзенбанк заявил, что значительно сократил свои операции в России, например, прекратил принимать новые заказы, сократил кредитование более чем вдвое и прекратил корреспондентские банковские отношения, что существенно сузило круг его деловых партнеров в этой стране. Комиссионный доход (комиссионные, которые банки получают за ежедневные бизнес-операции) в прошлом году упал на 43%.

Бывший канцлер Австрии Александр Шалленберг, ныне министр иностранных дел альпийской страны, публично выступил в защиту банка, заявив, что Raiffeisenbank не должен подвергаться чрезмерному контролю, поскольку он работает так же, как и многие западные компании, которые до сих пор ведут бизнес с Россией.

Г-н Шалленберг утверждал, что Райффайзенбанк, работающий в России с 1996 года, играет определенную роль в финансировании операций в стране для западных стран и компаний.

Мир - Европейские банки оказались под перекрестным огнем санкционной войны — Райффайзенбанк — крупнейший западный банк, продолжающий работу в России спустя более двух лет после начала военного конфликта на Украине. Фото: Getty Images

Будучи одним из немногих крупных банков, не затронутых западными санкциями, Райффайзенбанк может проводить валютные операции в России без ограничений. Официальные данные показывают, что на банк приходится значительная доля всех платежей между Россией и остальным миром.

В январе прошлого года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) обратилось к Резервному банку Индии с просьбой разъяснить платежные операции и связанные с ними процессы с участием его российской дочерней компании.

В марте прошлого года Резервный банк Индии объявил о намерении продать Райффайзенбанк или выделить его операции в отдельную структуру. Однако месяцы поисков покупателя оказались безрезультатными, что вынудило RBI принять решение о сворачивании своей деятельности в России, чтобы избежать полного прекращения бизнеса.

Сообщается, что RBI рассматривает возможность передачи бизнеса акционерам, чтобы сохранить финансовые связи между Веной и Москвой и защитить репутацию группы в условиях конфликта. Однако остается вопрос, будет ли новая организация полностью независима от Резервного банка Индии, что является ключевым фактором при принятии решения о том, следует ли передать банк под надзор Австрийского центрального банка или Европейского центрального банка (ЕЦБ).

Рискованный выход

Стремясь ужесточить санкции в отношении последних европейских банков, продолжающих вести бизнес с Россией, Белый дом направил в Вену целевую группу для работы с австрийскими чиновниками и представителями Резервного банка Индии.

На встрече 8 марта в Вене заместитель помощника министра финансов США по глобальным вопросам г-жа Анна Моррис объяснила риск исключения этого банка из финансовой системы США, если он не будет сохранять более четкую дистанцию с Россией. Подробности встречи пока не разглашаются, а Резервный банк Индии и Министерство финансов США отказались от комментариев.

США продолжают использовать свое господство в международной финансовой системе для оказания политического влияния за пределами своих границ. Для любого западного банка отключение от долларовой системы, безусловно, стало бы «катастрофой».

С другой стороны линии фронта, все более строгие ограничения Москвы на деятельность иностранного бизнеса на территории России означают, что до сих пор все доходы Резервного банка Индии остаются в стране и не могут быть переведены в Австрию.

Оказавшись между «двумя пулями», австрийские банки испытывают все большее давление, вынуждающее их сокращать масштабы своих операций. Они утверждают, что у них мало реальных вариантов сделать это, не нанося неоправданного вреда своим акционерам.

Мир - Европейские банки оказались между двух огней в войне санкций (рисунок 2). — Оказавшись между двух огней, Райффайзенбанк испытывает все большее давление, вынуждающее его сворачивать свою деятельность в России. Фото: Спутник

Выбранная ими стратегия выхода также была сопряжена с риском. В декабре прошлого года Резервный банк Индии заявил, что заключил сложную сделку по обмену активами с российским олигархом Олегом Дерипаской, который находится в санкционных списках США и ЕС.

В рамках сделки RBI планирует обменять свою долю в российском бизнесе на 27,8% акций Strabag SE, австрийской строительной группы, ориентированной на рынки Центральной и Восточной Европы.

Точный механизм обмена остается неясным, но RBI полагает, что российское подразделение группы передаст акции в виде дивидендов в натуральной форме своей австрийской материнской компании. Если сделка будет реализована, как и планировалось, они получат около 1,5 млрд евро от своих операций в России.

Проблема в том, что акции Strabag до недавнего времени принадлежали металлургическому магнату Дерипаске. Г-н Дерипаска владеет акциями через материнскую компанию Rasperia; В тот же день, когда Strabag объявил о намерении обменять акции, компания также объявила о поглощении Rasperia другой материнской компанией, зарегистрированной в Москве, AO Iliadis.

На первый взгляд, смена собственника устранила препятствие для обмена. Однако компания Iliadis была основана всего семь месяцев назад, и ее конечный бенефициар остается неясным. В результате обмен, который, как ожидалось, будет завершен в конце этого месяца, остается незаконченным.

«RBI продолжит сделку со Strabag только в том случае, если будет уверен, что те, кто стоит за Илиадисом, не попадут под санкции», — заявил представитель австрийского банка изданию Politico EU 8 марта. «Чтобы достичь этой цели, они проводят комплексную процедуру обеспечения соответствия» .

Минь Дык (по данным Politico EU, Financial Times, Leasing Life)

Источник