Банки, которые хотят лидировать в устойчивом развитии, должны освоить данные ESG

DNVN - В контексте сложных изменений климата и необходимости выведения устойчивого развития на первый план в международной повестке дня, зеленое финансирование становится одним из основных двигателей мировой экономики.

Давление, вынуждающее переходить от развитых экономик к более экологичным, распространяется на Азиатско- Тихоокеанский регион, где страны с высоким ростом вынуждены корректировать свои стратегии развития, модели роста и потоки капитала в сторону экологизации. Банки, выступая посредниками капитала в экономике, находятся в центре этого процесса.

Кредитные решения, принимаемые банками, влияют не только на их собственные финансовые показатели, но и на структуру роста всей экономики . Однако переход от отчётных обязательств к реальным действиям — это не выбор фреймворка, а управление и владение данными.

Таким образом, ESG (экология – социальная ответственность – управление) и зелёное финансирование – это уже не просто тема для СМИ или добровольное обязательство. В будущем они станут показателем конкурентоспособности и качества управления банков. Однако трансформация ESG из обязательств, содержащихся в стратегических отчётах, в конкретные действия – непростой процесс. Проблема заключается не в выборе набора стандартов ESG, не в создании внутренних координационных комитетов и не в выпуске ежегодных отчётов об устойчивом развитии. Ключевой вопрос заключается в том, способен ли банк освоить данные ESG.

На дискуссионной сессии в рамках церемонии подписания соглашения о сотрудничестве между VPBank и ACCA г-жа Труонг Минь Транг, директор по бизнес-консалтингу FPT Digital - FPT Corporation, подчеркнула, что ESG и данные тесно взаимосвязаны. По словам г-жи Транг, ESG включает в себя не только показатели отчетности на конец периода. Для этого необходима обширная, многомерная система данных, которую можно проследить до каждого этапа, каждого кредитного продукта, каждой инвестиции и даже каждого корпоративного клиента. Другими словами, по-настоящему внедрить ESG невозможно без полных, точных, стандартизированных и взаимосвязанных данных.

Г-жа Труонг Минь Транг, директор по бизнес-консалтингу FPT Digital - FPT Corporation (вторая справа) принимает участие в дискуссии «Тенденции ESG и зеленое финансирование: возможности и вызовы для банковской отрасли», состоявшейся в конце октября, чтобы обсудить возможности, вызовы и направления, позволяющие ESG действительно стать движущей силой устойчивого роста вьетнамской банковской отрасли.

Следует отметить, что вьетнамские банки в настоящее время располагают огромным объёмом данных. Данные охватывают весь жизненный цикл кредитной и инвестиционной деятельности: от оценки кредитного риска, данных финансового учёта, отчётов по управлению рисками, списков клиентов, кадрового учёта до налоговых данных и внутренних операционных отчётов. Однако эта система данных фрагментирована в соответствии с традиционной операционной структурой банков. Каждое подразделение использует собственную систему, у каждой системы свой стандарт измерения, свой процесс хранения и свой механизм контроля.

Такая фрагментация данных имеет два заметных последствия.

Во-первых, ежегодный процесс подготовки отчётности по ESG и устойчивому развитию по-прежнему основан на ручной работе и повторяющихся сборах данных несколькими отделами. Сотрудникам разных подразделений приходится постоянно сверять данные между кредитным, бухгалтерским и операционным отделами для обеспечения согласованности, а различия в определениях данных делают этот процесс длительным, сложным и подверженным ошибкам.

Во-вторых, фрагментация не позволяет банкам иметь постоянное представление о рисках ESG в режиме реального времени, а это означает, что оценка экологического и социального воздействия их портфелей может быть запоздалой или неточной.

По словам г-жи Транг, это стратегическое узкое место: если данные не стандартизированы, ESG ограничится уровнем отчётности и не сможет стать основой для управления рисками и реструктуризации кредитного портфеля. Чтобы перейти от отчётности к действиям, банкам необходимо создать централизованную платформу данных ESG (ESG Data Platform). Эта платформа будет собирать, стандартизировать и связывать данные из множества различных источников в соответствии с единым стандартом определения. Стандартизация данных позволит банкам автоматизировать процесс синтеза и анализа отчётности, а также осуществлять непрерывный, а не циклический мониторинг рисков ESG.

Такая система данных позволяет банкам выявлять секторы, предприятия или проекты с высоким уровнем выбросов или чувствительные к изменению климата. Эти данные используются не только для измерения, но и для прогнозирования. На основе этих данных банки могут выпускать ранние предупреждения, корректировать условия кредитования, реструктурировать инвестиционные портфели и даже разрабатывать льготные кредитные продукты, специально предназначенные для «зелёных» бизнес-моделей или «зелёной» трансформации. Это представляет собой переход от «выполнения требований к отчётности» к «использованию ESG для разработки стратегии».

Во всем мире очевидна тенденция к централизованным платформам данных ESG. Некоторые регулирующие органы и центральные банки используют технологии для стандартизации и отслеживания данных об устойчивом развитии по всем направлениям. Примечательно не название модели, а общий посыл: способность организовывать и анализировать данные ESG стала эталоном для оценки возможностей финансовых учреждений в области управления и рисками.

В Сингапуре платформа Gprnt, запущенная Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS), помогает предприятиям, особенно малым и средним предприятиям (МСП), стандартизировать данные об устойчивом развитии и сократить время доступа к зелёному капиталу. В Европе Европейский центральный банк в сотрудничестве с Банком международных расчётов реализует проект Gaia, который использует искусственный интеллект для автоматического чтения и анализа корпоративных отчётов для мониторинга климатических рисков на системном уровне. Эти международные инициативы постепенно задают новый стандарт: банкам, желающим участвовать в экосистеме зелёного финансирования, необходимы мощные возможности в области данных ESG.

На стратегическом уровне возможности данных ESG определяют доступ к льготному капиталу, «зелёным» облигациям и инвестиционным фондам устойчивого развития. Международные финансовые институты часто требуют от банков демонстрации рисков выбросов, социального воздействия и прозрачности управления. Банк, обладающий комплексными и согласованными данными ESG, может легче выполнить это требование. И наоборот, если данные фрагментированы и нестандартизированы, банку будет сложно продемонстрировать свой потенциал в области устойчивого развития, что ограничивает его доступ к международному капиталу.

Другими словами, владение данными ESG является необходимым условием для повышения конкурентоспособности вьетнамских банков в условиях глобализации. Когда международные финансовые рынки начнут учитывать ESG в качестве обязательного критерия при оценке кредитоспособности и инвестиций, банки, более подготовленные к этому, получат преимущество.

Г-жа Труонг Минь Транг подвела итог: «Технологии не только помогают измерять ESG. Технологии позволяют банкам действовать в соответствии с ESG и принимать ответственные решения. Банк, владеющий данными ESG, станет не только более прозрачным, но и более сильным. Чтобы стать лидером потоков «зелёного» капитала, банки должны прежде всего владеть «зелёными» данными».

В эпоху устойчивого развития статус банка измеряется не только размером активов или чистым процентным доходом. Он определяется его способностью создавать долгосрочную ценность для общества и экономики. И этот путь начинается с данных.

Куинь Транг

Источник: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/ngan-hang-muon-dan-dat-phat-trien-ben-vung-phai-lam-chu-du-lieu-esg/20251106111119157