Крах банка в Кремниевой долине: усилия США по предотвращению «эффекта домино»

Вскоре после краха Silicon Valley Bank (SVB) 10 марта возникли опасения по поводу «эффекта домино» для других региональных банков в США, если регулирующие органы не смогут найти покупателя для SVB для защиты незастрахованных депозитов.

По данным Reuters, SVB — крупнейший банк, обанкротившийся после финансового кризиса 2008 года. Это потрясло мировые финансовые рынки, оставив миллиарды долларов на депозитах компаний и инвесторов «в ловушке». Федеральная корпорация по страхованию депозитов США (FDIC) ищет еще один банк, готовый объединиться с SVB в попытке разрешить кризис.

Имея активы в размере 209 млрд долларов США и депозиты в размере 175,4 млрд долларов США по состоянию на конец 2022 года, банк SVB, базирующийся в Санта-Кларе (штат Калифорния), является 16-м по величине банком в США. Он в основном обслуживает стартапы и инвесторов в Кремниевой долине, а его размер делает его редким кандидатом на подобную сделку.

Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ: Mỹ nỗ lực ngăn hiệu ứng domino - Ảnh 1.

Штаб-квартира Silicon Valley Bank в Санта-Кларе, Калифорния, США, 10 марта. Фото: REUTERS

Кроме того, по данным Bloomberg , Федеральная резервная система США (ФРС) и FDIC также рассматривают возможность создания фонда, который позволит регуляторам защитить вклады в банках, оказавшихся в затруднительном положении после краха SVB.

Власти США провели переговоры с руководителями банков в надежде, что эта мера, если она будет реализована, поможет успокоить вкладчиков и предотвратить панику. Кроме того, 11 марта FDIC также работала с руководителями многих малых и средних банков по их финансовому положению.

SVB рухнул после неудачной попытки сбора средств, и ряд стартапов отозвали деньги на фоне опасений по поводу его финансов. SVB столкнулся с растущим давлением из-за истощения капитала Кремниевой долины из-за замедления экономического роста и быстрого роста процентных ставок.

Эксперт Capital Economics (Великобритания) Йонас Гольтерманн рассказал CNN, что причина проблем SVB в том, что он сильно зависит от нескольких отраслей, в то время как большинство других банков имеют более диверсифицированную деятельность.

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) закрыл банк и назначил FDIC для управления активами SVB. Белый дом заявил 11 марта, что президент Джо Байден говорил с губернатором Калифорнии Гэвином Ньюсомом об усилиях по преодолению кризиса. «Все работают с FDIC, чтобы стабилизировать ситуацию как можно быстрее», — сказал Ньюсом.

Некоторые эксперты и известные инвесторы предупреждают, что если решение не будет принято до 13 марта, другие банки могут оказаться под давлением, поскольку люди беспокоятся о своих депозитах. Финансовая консалтинговая фирма Kroll (США) заявила, что банкротство в стиле SVB вряд ли произойдет с крупным банком, но небольшие общественные банки находятся под угрозой.

Миллиардер Билл Экман также предупредил, что неспособность защитить вкладчиков в деле SVB может привести к набегу на незастрахованные депозиты в других банках. FDIC заявила, что к концу 2022 года 89% из 175 миллиардов долларов депозитов SVB были незастрахованы.

Однако некоторые эксперты заверили, что последствия краха SVB не поставят под угрозу безопасность и надежность банковской системы США. Они также отметили, что у SVB есть собственная бизнес-модель, менее зависимая от индивидуальных депозитов, чем традиционные банки.

Глобальное влияние

Крах SVB имеет глобальные последствия, сообщает AP. От калифорнийских виноделен до европейских стартапов, все пытаются найти решение после того, как их банки внезапно закрылись. Не только предприятия, но и их сотрудники обеспокоены тем, что их зарплаты могут пострадать от кризиса. Многие из клиентов SVB — это стартапы. Они вносят миллионы, даже десятки миллионов долларов в этот банк, чтобы управлять своими компаниями и платить своим сотрудникам.

Банк Англии объявил, что активы SVB в стране будут проданы для выплаты кредиторам. Между тем, по данным Bloomberg, акции банков в Азии также упали из-за кризиса SVB. Однако риск для этого региона считается небольшим благодаря более сильным перспективам роста, диверсификации клиентов банков и улучшению качества активов...

12 марта агентство Reuters процитировало министра финансов Южной Кореи Чу Кён Хо, который заявил, что они внимательно следят за любым влиянием кризиса SVB на внутренние рынки. Однако южнокорейские эксперты полагают, что влияние инцидента не распространится на другие финансовые системы.

В Индии несколько стартапов, таких как Bluestone, PayTM, One97 Communications и Bharat Financial Inclusion, обеспокоены тем, что привлеченные ими средства могут застрять в SVB, что приведет к нехватке наличности и заставит их сокращать расходы, откладывать проекты или увольнять сотрудников.

Фам Нгиа

Источник