Результаты расследования показывают, что г-жа Чыонг Ми Лан владеет огромным количеством активов. Следственным органом временно задержаны и изъяты активы недвижимости, связанные с г-жой Чыонг Ми Лан, в том числе: 1266 оригиналов свидетельств о праве землепользования, 1784 фотокопии свидетельств о праве землепользования, список из 269 домов и земель, сдаваемых в аренду, и 21 нотариально заверенный договор, 147 соглашений о компенсации за земельные участки в проекте Фуок Кьен, район Нябе, Хошимин.

Следственное агентство также наложило арест на 1237 объектов недвижимости у компаний, связанных с ответчиком Труонг Май Лан; конфисковал более 857 миллионов акций SCB г-жи Чыонг Ми Лан и физических лиц, зарегистрированных на имя г-жи Лан; конфисковал более 137 миллионов акций 5 компаний юридических и физических лиц, зарегистрированных на имя г-жи Лан, а также 1 яхту, 2 корабля, 19 автомобилей и другие активы.

По данным следственного агентства, г-жа Труонг Ми Лан поручила г-же Данг Фуонг Хоай Там (руководителю офиса совета директоров Van Thinh Phat Group) контролировать отдельные объекты недвижимости, чтобы знать, какие активы были выданы под банковские кредиты, а какие активы не были выданы в кредит.

нх scb.png
Все кредиты, связанные с группой Van Thinh Phat в SCB Bank, имеют общую черту: головной офис передает информацию о клиентах, бизнес-подразделение готовит документы в соответствии с информацией, предоставленной головным офисом, сначала осуществляет выплаты, а затем готовит документы, чтобы сделать их законными.

Г-жа Тэм также управляет и контролирует список компаний/физических лиц, чьи имена указаны в активах и кредитах; отвечает за выполнение сотрудниками юридических процедур и создание компаний для использования при подаче заявок на кредиты в SCB Bank.

В 2022 году г-жа Труонг Май Лан показала г-же Там список ее активов, заложенных в банке SCB, и попросила ее проверить информацию по каждому активу, чтобы увидеть, нет ли каких-либо ошибок или какие-либо активы не были возвращены после погашения кредита.

Согласно показаниям г-жи Тэм, примерно с 2013 по 2014 год она была назначена в состав управленческой команды для наблюдения за активами, в том числе за отдельными активами г-жи Труонг Май Лан и группы Van Thinh Phat.

К началу 2020 года г-жа Там была назначена заместителем руководителя аппарата Совета директоров, курирующим всю работу офиса. В это время г-жа Тэм поручила задачу мониторинга непогашенной задолженности (включая название компании-заемщика, сумму кредита, дату выплаты, залог, непогашенный долг, срок кредита...) двум другим людям для поддержки.

Эти два человека свяжутся с банком SCB от имени г-жи Там, чтобы получить информацию о непогашенной задолженности, связанной с активами, включая отдельные активы г-жи Труонг Ми Лан и группы Ван Тхин Пхат, чтобы, когда г-жа Лан запросит отчет, г-жа Там имела информацию для немедленного отчета.

Г-жа Там призналась, что раньше она управляла информацией и непогашенными долгами в банке SCB по 98 объектам жилья и земли в Хошимине и 28 объектам сельскохозяйственной земли в округе 9 (Ту Дык) города Хошимин. Г-жа Тэм знала, что эта недвижимость была заложена под кредиты в SCB Bank.

Кроме того, г-жа Там также напрямую связалась с г-ном Чан Хоанг Зангом, заместителем директора департамента одобрения кредитов SCB Bank, чтобы обновить непогашенный остаток по кредитам SCB и заложенным активам.

Шагните в «вихрь»

По этому делу г-н Чан Хоанг Занг заявил: В 2014 году он работал продавцом, затем был назначен заместителем начальника отдела оценки в Сайгонском филиале банка SCB.

После нескольких лет работы в банке SCB руководители головного офиса и филиала в Сайгоне сообщили ему, что SCB должен утвердить и выдать кредиты группе клиентов, связанных с «Мадам», влиятельным человеком в SCB, с правом управлять и направлять кредиты, связанные с группой Ван Тхин Фат в банке SCB.

Все кредиты, относящиеся к группе Ван Тхин Фат в банке SCB, отображаются в «Основной банковской системе» SCB с информационным полем «HSTT» (т.е. «Штаб-квартира маркетинга»); Общим является то, что Центральный офис передает информацию о клиенте, подразделение формирует профиль по предоставленной Центральным аппаратом информации, сначала осуществляет выплаты, а затем создает профиль для легализации.

В процессе выполнения задачи по подготовке действительного файла одобрения для группы клиентов Ван Тхин Пхат с информационным полем «HSTT» г-н Джианг получил прямые инструкции от г-жи Чан Тхи Ми Зунг, заместителя генерального директора и директора отдела одобрения кредитов, и г-на Буй Нхана, заместителя директора отдела, отвечающего за отдел оптовой торговли.

В ноябре 2020 года г-н Джианг был назначен руководителем отдела одобрения кредитов оптовым клиентам Отдела одобрения кредитов и урегулирования задолженности SCB. С 31 августа 2022 года до предъявления ему обвинения г-н Чан Хоанг Занг был назначен заместителем директора Отдела одобрения кредитов и урегулирования долгов, заменив г-на Буй Нхана.

Г-н Джианг подтвердил: с 7 октября 2020 г. по 2 июня 2022 г. в качестве директора департамента переоценки SCB ответчик подписал и утвердил 192 отчета об оценке кредитов, 160 отчетов о переоценке, согласившись предоставить 208 кредитов 160 клиентам, которые являются физическими и юридическими лицами группы Van Thinh Phat г-жи Труонг Ми Лан с непогашенным остатком по состоянию на октябрь. 17 декабря 2022 года на сумму более 128 507 миллиардов донгов.

Из них основной баланс составляет 115 030 миллиардов донгов, а баланс по процентам составляет более 13 477 миллиардов донгов, включая долг по процентам/комиссионным сборам, который был продан/погашен.

Г-н Гианг также заявил, что ему было известно, что подача и одобрение кредитов «HSTT», связанных с группой клиентов Ван Тхин Пхат г-жи Труонг Ми Лан, противоречит нормальному процессу кредитования и нарушает положения закона о предоставлении кредитов.