С 1 октября открытие банковских карт и электронных кошельков должно проходить с биометрической аутентификацией.

Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий операции с банковскими картами, вступает в силу с 1 июля, но некоторые положения вступят в силу с 1 октября, включая положения о процедурах выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт электронным способом (статья 10).

Соответственно, организация, выпускающая карты, должна собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов, включая биометрические данные держателя карты для физических лиц и биометрические данные законного представителя для корпоративных клиентов;

Организация, выпускающая карты, должна проверить и обеспечить точность биометрической информации, полученной от держателя карты (для физических лиц) или его законного представителя (для корпоративных клиентов), и биометрических данных, хранящихся в зашифрованном хранилище информации удостоверения личности гражданина; или обеспечить соответствие этих данных биометрическим данным, которые были собраны и проверены.

Организация, выпускающая карту, обязана хранить и сохранять полную и подробную информацию и данные, идентифицирующие клиентов в течение всего процесса выпуска и использования карты, такие как: идентификационные данные клиента; биометрические данные клиента; аудио-, видео- и аудиозаписи; номера телефонов, используемые для транзакций; и журналы транзакций.

Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться в безопасности и конфиденциально, резервно копироваться, а их полнота и целостность должны обеспечиваться для облегчения проверок, верификации, разрешения запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросу компетентных государственных органов управления.

Срок хранения регулируется законодательством о борьбе с отмыванием денег.

Аналогичные правила также применяются к клиентам, регистрирующимся для открытия электронных кошельков, как это предусмотрено в Циркуляре № 40 от 2024 года, регулирующем предоставление услуг платежного посредника.

Соответственно, поставщики электронных кошельков обязаны собирать, проверять и подтверждать биометрические данные владельца электронного кошелька для индивидуальных клиентов и его законного представителя для корпоративных клиентов.

Ранее, с 1 июля, согласно Постановлению № 2345 Государственного банка Вьетнама, лица, желающие совершать денежные переводы на сумму 10 миллионов донгов и более, или при общем объеме ежедневных транзакций, превышающем 20 миллионов донгов, должны были проходить биометрическую аутентификацию по лицу.

Штаб-квартира (по данным Vietnamnet)

Источник: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html