Vem måste rapportera överföringar på 500 miljoner VND eller mer?

(NLDO) – Individer och organisationer som gör penningöverföringar har inte rapporteringsansvar, utan ansvaret ligger hos andra enheter.

Enligt cirkulär 27/2025/TT-NHNN, som träder i kraft den 1 november, måste inhemska elektroniska pengaöverföringar med ett värde av 500 miljoner VND eller 1 000 USD eller mer (för internationella transaktioner, inklusive utländska valutor med motsvarande värde) rapporteras till Vietnams statsbank .

Dessutom är misstänkta överföringstransaktioner också rapporteringspliktiga. Individer och organisationer som gör överföringen är dock inte skyldiga att rapportera, utan rapporteringsansvaret ligger hos affärsbanker och mellanliggande betalningsorganisationer.

Individer och organisationer som gör pengaöverföringar har ingen rapporteringsskyldighet; detta ansvar ligger hos kommersiella banker och mellanliggande betalningsorganisationer.

I ett uttalande till en reporter från tidningen Nguoi Lao Dong sa Le Hoang Tung, biträdande generaldirektör för Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ), att finansinstitut måste rapportera transaktioner med hjälp av elektroniska data, inklusive fullständig information såsom banken som överför och tar emot pengar, avsändare och mottagare, kontonummer, belopp, valuta, syfte och datum för transaktionen.

Enligt herr Tung är Vietcombanks system nu redo att identifiera pengaöverföringar från 500 miljoner VND, misstänkta transaktioner som överför pengar till flera konton, överföringar av pengar med hög frekvens... Därefter kommer Vietcombank att sammanställa en online-rapport till statsbanken.

På samma sätt uppgav Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade och många andra banker att rapportering av överföringar på 500 miljoner VND eller mer görs på samma sätt som Vietcombank.

En högt uppsatt chef för statsbanken sade att förordningen om rapportering av överföringstransaktioner på 500 miljoner VND eller mer (eller motsvarande utländsk valuta) och misstänkta transaktioner för att tillhandahålla data är till för att statsbanken ska granska och upptäcka ovanliga transaktioner.

Samtidigt övervakar statsbanken även tecken relaterade till penningtvätt och döljande av olagligt ursprung; säkerställer att storskaliga transaktioner övervakas noggrant, och omedelbart upptäcker och förhindrar användningen av pengar för olaglig verksamhet så att Vietnam följer internationella standarder för att förebygga och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism enligt rekommendationer från internationella organisationer.

Källa: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm