Förhindra köp och försäljning av studentbetalkonton

Vietnams statsbank (SBV) har just utfärdat dokument nr 4932 daterat 13 juni 2024 till folkkommittéerna i provinser och städer för att samordna för att förhindra köp och försäljning av studenters betalkonton.

Genom att övervaka och förstå den faktiska situationen tillsammans med feedback från ministeriet för offentlig säkerhet visar det sig att det nyligen i vissa provinser och städer har uppstått en situation där kriminella har lockat studenter att öppna betalkonton och sedan överfört dem till dessa subjekt för att använda dem.

Brottslingar lockar och förleder studenter som har beviljats ​​medborgaridentifikationskort att öppna betalkonton och betalar dem för att öppna dem. Kriminalinspektörerna förser studenter med förinstallerade SIM-kort för att registrera sig för att öppna betalkonton och internetbank och sms-banktjänster.

Sedan bad försökspersonerna studenterna att lämna tillbaka telefonerna, ange ovanstående information, inloggningslösenord, autentiseringslösenord (OTP)... dessa försökspersoner samlade också in biometriska data (ansikten) om studenterna (Face ID) för att verifiera kundernas identitet på begäran.

Dessa konton används sedan ofta för olagliga ändamål såsom penningtvätt, skatteundandragande, egendomsbedrägeri, terroristfinansiering etc.

Dokumentet anger tydligt att förbjudna handlingar specifikt regleras i artikel 6 i regeringsdekret 101 daterat 22 november 2012: Tillhandahållande av oärlig information vid tillhandahållande och användning av betaltjänster och betalningsförmedlingstjänster; Öppnande eller underhåll av anonyma eller utgivna betalkonton);

Dekret nr 52 daterat 15 maj 2024, i kraft den 1 juli 2024, ersätter dekret 101/2012/ND-CP, som lägger till bestämmelser om förbjudna handlingar i klausulerna 3 och 5, artikel 8, inklusive: Tillhandahållande av oärlig information relaterad till tillhandahållande eller användning av betaltjänster, betalningsförmedlingstjänster etc.;

Vietnams statsbank har begärt att folkkommittéer i provinser och städer samordnar sig för att förhindra köp och försäljning av studenters betalkonton.

Öppnande eller underhåll av anonyma eller utgivna betalkonton eller e-plånböcker; köp, försäljning, hyra, leasing, låna, utlåna betalkonton eller e-plånböcker; hyra, leasing, köp, försäljning, öppnande av bankkort (med undantag för anonyma förbetalda kort); stöld, i maskopi att stjäla, köp, försäljning av betalkontoinformation, bankkortsinformation, e-plånboksinformation; Punkt h, klausul 2, artikel 5 i cirkulär 23/2014/TT-NHNN (ändrat och kompletterat) föreskriver att betalkontoinnehavare inte får hyra ut eller låna ut sina betalkonton.

Ovanstående överträdelser kommer att bli föremål för administrativa sanktioner enligt bestämmelserna i klausulerna 5 och 6, artikel 26 i dekret 88/ND-CP daterat 14 november 2019 (ändrat och kompletterat). Mer specifikt kommer böter på 40 miljoner VND till 50 miljoner VND att åläggas för följande handlingar: Uthyrning, leasing, upplåning, utlåning av betalkonton, köp och försäljning av betalkontoinformation med en mängd från 1 betalkonto till färre än 10 betalkonton som ännu inte är tillräckligt allvarlig för att motivera åtal;

Böter från 50 miljoner till 100 miljoner VND för följande handlingar: Uthyrning, leasing, lån, utlåning av betalkonton, köp och försäljning av betalkontoinformation med en mängd på 10 eller fler betalkonton som ännu inte är tillräckligt allvarlig för att motivera åtal.

För att bidra till att lösa ovanstående problem och säkerställa att betalkonton öppnas och används i enlighet med lagen rekommenderar statsbanken att folkkommittéerna i provinser och städer samordnar för att ge informations- och kommunikationsdepartementet, mediebyråer och press i området instruktion för att stärka propaganda- och varningsarbetet till människor, organisationer och individer i området.

Särskilt för studenter, elever och minderåriga om brottslingars metoder och knep, relaterade lagar, ökad medvetenhet om lagefterlevnad och vidtagande av effektiva förebyggande åtgärder, så att de inte utnyttjas för olagliga ändamål;

Uppmana skolor och utbildningsinstitutioner i området att noggrant sprida information om och omedelbart informera alla elever och föräldrar om brottslingars metoder och knep, förbjudna handlingar vid öppnande och användning av betalkonton och bestämmelser om administrativa sanktioner för att öka medvetenheten om lagefterlevnad och förhindra att de utnyttjas för olagliga ändamål .

Källa: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html