Ny penning- och bankpolitik träder i kraft från och med november

Från november 2025: Många nya regleringar inom valuta- och banksektorn. (Foto: VNA)

Kreditinstitutets rating enligt nya standarder

Den 10 september 2025 utfärdade Vietnams statsbank cirkulär nr 21/2025/TT-NHNN som reglerar kreditvärderingen av kreditinstitut och utländska bankfilialer, med verkan från och med den 1 november 2025.

Enligt cirkuläret genomförs rankningen årligen, baserat på kriterier för kapitalsäkerhet, tillgångskvalitet, förvaltningskapacitet, affärsresultat och likviditet.

Målet är att göra en heltäckande bedömning av kreditinstitutens finansiella "hälsa", öka transparensen i bankverksamheten och skapa en grund för förvaltningsmyndigheter att vidta lämpliga tillsynsåtgärder.

Betygsresultaten är indelade i många nivåer, vilka utgör grunden för att överväga utbyggnad av licensnätverk, driftsätta nya produkter och tjänster samt bestämma risknivån i kredithanteringen.

Kommersiella banker, särskilt utländska bankfilialer, är skyldiga att utarbeta dokument och granska sina interna lednings- och kontrollsystem för att uppfylla de nya kriterierna.

Stärka hanteringen av penningtvätt inom banksektorn

Kundtransaktionsdisk på Vietcombanks huvudkontor. Foto: VNA

Den 15 september 2025 utfärdade Vietnams statsbank cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN som vägleder implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt från 2022. Cirkuläret träder i kraft den 1 november 2025.

Enligt de nya reglerna måste kreditinstitut, betalningsförmedlare, e-plånböcker och finansiella börser göra regelbundna riskbedömningar för penningtvätt, klassificera kunder efter risknivåer och rapportera elektroniska penningöverföringar till avdelningen mot penningtvätt under statsbanken.

Dessutom kräver cirkuläret obligatorisk rapportering av stora transaktioner, misstänkta transaktioner eller gränsöverskridande penningöverföringar, vilket säkerställer en mer transparent övervakning och kontroll av kassaflöden. Uppgifter om dessa transaktioner måste lagras i minst 5 år och tillhandahållas på begäran för inspektions- och utredningsändamål.

Banker får leverera och ta emot guldtackor från och med den 15 november 2025.

Detta innehåll regleras i cirkulär nr 33/2025/TT-NHNN som ändrar och kompletterar cirkulär nr 17/2014/TT-NHNN som reglerar klassificering, förpackning och leverans av ädelmetaller och ädelstenar. Cirkuläret träder i kraft den 15 november 2025.

Följaktligen får statsbanken och kreditinstitut från och med denna tidpunkt leverera och ta emot guldtackor enligt köp-, försäljnings- eller bearbetningsavtal. Leverans och mottagande måste ske i enlighet med korrekta förfaranden, med juridiska dokument, tydliga förseglingar och ansvar för kvaliteten och kvantiteten på guldtackorna.

Cirkuläret specificerar också standarderna för guldklassificering i tre grupper: smycken - konstguld (8 karatshalt eller mer), guldtackor (med tydliga koder, parametrar och standarder) och råguld (i form av tackor, korn och stycken). Guldtackornas förpackningar måste vara förfalskningssäkra enligt standarderna från kommersiella banker eller företag som har licens att producera guldtackor.

Det är värt att notera att förpackning och försegling av guld regleras striktare: guldtackor av samma kvalitet förpackas i partier om 100 eller multiplar om 100 stycken (maximalt 500 stycken), råguld förpackas i partier om 5 eller multiplar om 5 tackor (maximalt 25 tackor), i rostfria metallaskar, förseglade och tydligt märkta med verifieringsinformation.

Ändringar i föreskrifter om kontantlösa betalningstjänster

Vietnams statsbank har just utfärdat cirkulär nr 30/2025/TT-NHNN daterat 30 september 2025, som ändrar och kompletterar ett antal artiklar i cirkulär nr 15/2024/TT-NHNN som reglerar tillhandahållandet av kontantlösa betalningstjänster. Cirkuläret träder i kraft den 18 november 2025, med undantag för bestämmelsen i klausul 2, artikel 7, som träder i kraft den 1 april 2026.

Följaktligen kompletterar cirkulär 30/2025 bestämmelserna om kundidentitetsautentisering och kräver att personer som är vietnamesiska medborgare uppvisar sitt medborgaridentitetskort eller elektronisk identifiering på nivå 2; utlänningar som är bosatta i Vietnam måste ha ett pass, motsvarande dokument eller elektronisk identifiering på nivå 2 när de använder tjänsten.

Dessutom skärper cirkuläret betaltjänstleverantörernas ansvar för att hantera klagomål och anmälningar om överträdelser, och kräver att det säkerställs att onlinebetalningssystemet inte avbryts i mer än 4 timmar/år.

Om stilleståndstiden överstiger 30 minuter eller om underhållet sker oanmält måste enheten rapportera till Statsbanken inom 4 timmar och lämna in en detaljerad rapport inom 3 arbetsdagar.

Enligt VNA

Källa: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html