Ökad ekonomisk motståndskraft mot risker för penningtvätt

Bekämpningen av penningtvätt har blivit en av de viktigaste pelarna för att skydda det finansiella systemet och stärka förtroendet för Vietnams digitala ekonomi . Illustrativt foto. Källa: VNA

Mot bakgrund av alltmer sofistikerade högteknologiska brott har penningtvättsbekämpning blivit en av de viktigaste pelarna för att skydda det finansiella systemet och stärka förtroendet för Vietnams digitala ekonomi.

Enligt vice chef för statsbanken Nguyen Ngoc Canh är det en central uppgift i den nationella handlingsplan som regeringen genomför att slutföra den rättsliga ramen för bekämpning av penningtvätt. Cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN från Vietnams statsbank, som vägleder genomförandet av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt, som träder i kraft den 1 november 2025, anses vara ett stort steg framåt i denna process. Cirkuläret föreskriver att finansinstitut och betalningsförmedlare måste rapportera transaktioner på 500 miljoner VND inhemskt eller 1 000 USD internationellt eller mer, samtidigt som mekanismen för att övervaka, granska och avbryta misstänkta transaktioner stärks. Övergången till helt elektronisk rapportering bidrar till att förbättra transparensen samtidigt som riskerna vid manuell behandling minskas.

Förutom att förbättra reglerna för rapportering och övervakning av transaktioner utökar regeringen också förvaltningsramverket till sektorn för digitala tillgångar – ett område med hög risk att utnyttjas för penningtvätt. Mer specifikt kräver resolution 05/2025/NQ-CP om pilotprojekt på marknaden för kryptotillgångar strikt efterlevnad av reglerna för att förebygga och bekämpa penningtvätt. Detta anses vara ett lägligt steg för att skapa en rättslig korridor, vilket bekräftar beslutsamheten att strikt kontrollera transaktioner med digitala tillgångar – ett område med många potentiella risker för gränsöverskridande penningtvätt.

Dr. Nguyen Thai Ha, chef för juridiska fakulteten vid bankakademin, kommenterade att Vietnams rättssystem för att förebygga och bekämpa penningtvätt har närmat sig internationella standarder, men fortfarande saknar enhetlighet, särskilt när det gäller att reglera virtuella tillgångar och digitala transaktioner – kryphål som brottslingar kan utnyttja för att tvätta pengar.

"I synnerhet har vi inte en riktig rättslig ram för virtuella tillgångar, vilket är det största kryphålet som kan utnyttjas av penningtvättare", betonade Dr. Nguyen Thai Ha.

Enligt experten behöver Vietnam synkronisera rättssystemet för att förbättra effektiviteten i kampen mot penningtvätt, förbättra verkställigheten och ytterligare förbättra kvalifikationerna hos de enheter som är involverade i kampen mot penningtvätt för att snabbt kunna identifiera misstänkta transaktioner, inklusive de som utförs med nya metoder.

I takt med att den rättsliga ramen stärks kommer tekniken att spela en viktig stödjande roll i verkställigheten, vilket hjälper myndigheterna att upptäcka ovanliga transaktioner tidigt och öka övervakningens effektivitet.

Dr. Nguyen Thai Ha föreslog att Vietnam borde främja tillämpningen av modern teknik som artificiell intelligens (AI) och stordataanalys i transaktionsövervakningssystem. Myndigheter från statsbanken, ministeriet för offentlig säkerhet till ministeriet för information och kommunikation behöver bygga upp en nära tvärsektoriell samordningsmekanism för att säkerställa att information om transaktioner, identiteter och kassaflöden delas snabbt.

Han betonade också den avskräckande faktorn: "Omedelbart upptäcka och strikt hantera alla brott mot lagen om bekämpning av penningtvätt för att skapa avskräckning för relaterade personer."

På internationell nivå visar Vietnams värdskap för undertecknandet av FN:s konvention mot it-brottslighet landets engagemang för att ansluta sig till det internationella samfundet i datadelning, samordning av finansiell spårning och förebyggande av gränsöverskridande brottslighet.

Det framgår att samtidigt fullända lagen, tillämpa övervakningsteknik och förbättra det internationella samarbetet är de tre grundpelare som hjälper Vietnam att stärka sitt "sköld" mot penningtvätt. I samband med att Vietnam tar på sig rollen som ordförande för undertecknandet av FN:s konvention mot it-brottslighet bekräftar landet sin beslutsamhet att inte bara skydda den nationella ekonomiska säkerheten, utan också att bidra till globala insatser för att bekämpa gränsöverskridande brottslighet i den digitala tidsåldern.

Enligt VNA

Källa: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html