Förebyggande av penningtvätt på kryptotillgångsmarknader och bankverksamhet

På morgonen den 16 oktober i Hanoi höll Vietnams statsbank (SBV) en workshop live och online för att sprida cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN daterad 15 september 2025 som vägleder implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt och spridning av innehåll mot penningtvätt i resolution nr 05/2025/NQ-CP om pilotprojekt på kryptotillgångsmarknaden. Samtidigt uppdaterades resultaten av den nationella riskbedömningen om penningtvätt och finansiering av terrorism.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Bildtext — Kundtransaktionsdisk på Vietcombanks huvudkontor. Foto - illustration: Tran Viet/VNA

I ett tal vid workshopen bekräftade vice chef för Vietnams statsbank, Nguyen Ngoc Canh, att workshopens organisering är av stor betydelse i samband med att den vietnamesiska regeringen påskyndar genomförandet av den nationella handlingsplanen för att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen. Han betonade att behovet av att identifiera, hantera och minimera risker på detta område har blivit mer brådskande än någonsin, mot bakgrund av de många fluktuationerna i geopolitiken och den internationella finansmarknaden, tillsammans med den ökande öppenheten i den vietnamesiska ekonomin.

Viceguvernören sade att vid mötet med den nationella styrkommittén för att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen den 15 oktober bad vice premiärminister Ho Duc Phoc, ordförande för styrkommittén, statsbanken (styrkommitténs ständiga organ) att fortsätta att nära samordna med ministerier och filialer i genomförandet av tre strategiska aktionsgrupper, där en fullständig förbättring av den rättsliga ramen är en viktig pelare. Vice premiärministern bad också pressbyråerna att öka propagandan så att näringslivet och medborgarna tydligt förstår och korrekt och fullt ut fullgör sina skyldigheter när det gäller att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och relaterade lagöverträdelser.

Vid workshopen presenterade Nguyen Thi Minh Tho, biträdande chef för avdelningen mot penningtvätt (SBV), huvudinnehållet i cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN utfärdat den 15 september 2025, som vägleder implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt, vilken ersätter cirkulär nr 09/2023/TT-NHNN. Cirkuläret träder i kraft den 1 november 2025, med en övergångsperiod fram till den 31 december 2025, för att hjälpa organisationer och företag att proaktivt förbättra interna processer, uppdatera teknik och kontrollmekanismer för efterlevnad.

Enligt Nguyen Thi Minh Tho ger cirkulär 27 detaljerad vägledning om implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt år 2022, med fokus på att undanröja svårigheter och hinder i själva implementeringsprocessen. Bland anmärkningsvärda nya punkter finns: Kriterier och metoder för att bedöma risker för penningtvätt; process för att klassificera kunder efter risknivå; interna regler om bekämpning av penningtvätt; rapporteringsordning för stora transaktioner, misstänkta transaktioner och elektroniska penningöverföringar; samt nya regler om tidsfrister, rapporteringsformulär och elektroniska dataformulär.

I synnerhet betonar cirkuläret principen om riskbaserad hantering, vilket kräver att organisationer regelbundet uppdaterar, utvärderar och övervakar kundrelationer, och säkerställer att transaktioner överensstämmer med identifikationsregister och legitima finansieringskällor. Detta är ett viktigt steg i att förverkliga åtgärd nr 5 i den nationella handlingsplanen som Vietnam har åtagit sig att följa med Financial Action Task Force (FATF).

Parallellt med spridningen av cirkulär 27 introducerade workshopen även innehållet i bekämpningen av penningtvätt som anges i regeringens resolution nr 05/2025/NQ-CP daterad 9 september 2025 om pilotprojekt för kryptotillgångsmarknaden i Vietnam. Genomförandet av resolution 05 anses vara ett viktigt steg för att etablera en rättslig korridor för testfasen och skapa en grund för en kontrollerad utveckling av sektorn för digitala tillgångar.

Vietnams statsbank betonade att strikt efterlevnad av bestämmelserna mot penningtvätt är en förutsättning under pilotfasen för att säkerställa säkerheten och den hållbara utvecklingen av det nationella finansiella och ekonomiska systemet.

Workshopen ägnade också tid åt att uppdatera resultaten av den nationella riskbedömningen av penningtvätt och finansiering av terrorism för perioden 2023–2025 och genomförandeplanen fram till 2027. Detta är ett viktigt förberedelsesteg för den multilaterala bedömningen av Asien- Stillahavsgruppen för penningtvätt (APG) som förväntas genomföras i Vietnam under perioden 2027–2028.

Enligt representanter för statsbanken och ministeriet för offentlig säkerhet genomförs den nationella riskbedömningen på grundval av bestämmelserna i lagen om bekämpning av penningtvätt från 2022 och FATF:s internationella standarder, i syfte att tydligt identifiera högriskområden och sektorer för att utveckla lämpliga förebyggande åtgärder.