Som rapporterats av VietNamNet har säkerhetsutredningsbyrån ( ministeriet för offentlig säkerhet ) slutfört den kompletterande utredningen av fallet med brott mot bestämmelser om bankverksamhet och annan verksamhet relaterad till bankverksamhet; givande av mutor; mottagande av mutor och utlåning till höga räntor i civilrättsliga transaktioner.

Polisutredningsmyndigheten föreslog att åtala La Quang Binh (styrelseordförande för ECPAY Company) för brottet att bryta mot bestämmelser om bankverksamhet, annan verksamhet relaterad till bankverksamhet och mutbrott.

Enligt utredningens slutsats kände La Quang Binh, hans syster La Thi Phuong Lien och deras underordnade sedan 2016, på grund av en kreditrelation i en bank, tydligt till de lagliga bestämmelserna om beviljande av kreditgränser och utbetalning av lån till företagskunder.

Herr Binh själv förstår att hans företag saknar finansiell kapacitet, inte bedriver produktion och affärsverksamhet, och inte uppfyller villkoren för att beviljas en kreditgräns för utbetalning i banken.

62d15975dfc90.jpg
Illustrationsfoto

Men för att ha pengar till att betala av lån från kreditinstitut, betala av högräntelån från många privatpersoner, betala driftskostnaderna för företag etc., samarbetade Binh med ett antal banktjänstemän och gav sin syster Lien och anställda i uppdrag att hitta och köpa hundratals företag, ändra företagsregistreringar, hitta juridiska ombud, skapa falska dokument för att få kreditgränser och betala ut tusentals miljarder VND i en bank.

Magnaten La Quang Binh använde pengarna för många olika ändamål och förlorade betalningsförmågan, vilket orsakade särskilt allvarliga skador på bankens tillgångar.

Enligt utredningspolisen diskuterade, kom överens om och mutade Binh även, tillsammans med andra, 200 000 EIN-aktier (motsvarande 2 miljarder VND) till Dao Hoang Thang (bankdirektör) för att lösa problemet så att Thinh Phat Company inte skulle hamna i en skuldfråga och fortsätta att få kapitalutbetalningar i strid med reglerna.

Utredningen drog slutsatsen att när hans företag var i kris och han behövde mycket pengar för att kompensera för det, lånade herr Binh pengar till höga räntor överallt. En av de personer som lånade ut pengar till herr Binh var herr Pham Quang Tao.

Från mars 2021 till april 2022 lånade Tao ut totalt 215 miljarder VND till Binh med en ränta på 0,3 %–0,45 %/dag (från 3 000–4 500 VND/1 miljon VND/dag, motsvarande 109,5 %–164,25 %/år, från 5,475 gånger till mer än 8,2 gånger den högsta räntan i civilrättsliga transaktioner som föreskrivs i artikel 468 i civillagen). Den totala räntan är mer än 41,7 miljarder VND.

Herr La Quang Binh betalade herr Tao det totala kapitalbeloppet på 188 miljarder VND, men var fortfarande skyldig 27 miljarder VND. Eftersom han många gånger misslyckats med att betala ränta i tid var herr Binh tvungen att betala ränta som översteg den föreskrivna nivån.

En annan borgenär till Mr. Binh är svaranden Nguyen Hoai Anh (tidigare generaldirektör för Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Omkring juni 2021, när han fick veta att Mr. Binh behövde pengar för att betala av lånet i banken och ta ut de pantsatta tillgångarna, diskuterade Pham Nhu Ha (tidigare biträdande direktör för banken) och Nguyen Hoai Anh och kom överens om att Ha inte skulle betala ut lånet till Mr. Binhs företag, vilket tvingade denna magnat att låna pengar från Hoai Anh till höga räntor.

Enligt utredningsmyndigheten lånade Binh 120 miljarder VND från Hoai Anh med en räntesats på 0,4 %/dag (4 000 VND/1 miljon/dag, motsvarande en ränta på 146 %/år, 7,3 gånger högre än den högsta räntan i civilrättsliga transaktioner).

Av det ovan nämnda lånet på 120 miljarder VND bidrog Pham Nhu Ha med 2 miljarder VND; resterande 118 miljarder VND bidrog Hoai Anh, men endast 1,1 miljarder VND kom från hans egen ficka. Resterande 116,9 miljarder VND togs från det belopp som banken betalade ut till Phuong Dung och Dai Nam Companies.

Den 14 juli 2021 hade Binh överfört 9,6 miljarder VND i ränta till Hoai Anh.

Två tidigare bankchefer lånar ut pengar till höga räntor och tjänar tiotals miljarder dong

Två tidigare bankchefer lånar ut pengar till höga räntor och tjänar tiotals miljarder dong

Utredningsbyrån uppgav att två tidigare bankchefer lånade ut pengar till höga räntor och tjänade tiotals miljarder dong i vinst. Samtidigt tog en bankfilialchef emot mutor i form av aktier värda mer än 2 miljarder dong för att bevilja en kreditgräns...
Magnaten vars tillgångar kontrolleras: La Quang Binh: Ägare av en rad enorma projekt, skulder på tusentals miljarder

Magnaten vars tillgångar kontrolleras: La Quang Binh: Ägare av en rad enorma projekt, skulder på tusentals miljarder

Herr La Quang Binh är ledare för många stora företag och projekt, inklusive det skandalösa Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort-projektet.