Nya regler för penningöverföringar utomlands från och med 15 mars 2025

Från och med den 15 mars 2025 träder uppförandekoden för utgående remitteringar i kraft för att kontrollera och förhindra utnyttjande av kryphål för att genomföra olagliga transaktioner.

En enhetlig och transparent "lekplats" för register och dokument

Behovet av att överföra pengar utomlands blir alltmer populärt, kreditinstitut har stärkt utvecklingen av interna regleringar, inklusive regleringar om dokument och intyg relaterade till utländska penningöverföringar för invånare som är vietnamesiska medborgare.

Enligt Vietnams bankförening har dock den nuvarande penningöverföringen i verkligheten fortfarande en del innehåll som inte uppfyller behoven, är olämpligt och inte är enhetligt mellan kreditinstitut, och de interna reglerna för dokument och penningöverföringsintyg för varje bank är olika.

Behovet av att överföra pengar utomlands blir alltmer populärt. Illustrativt foto

Baserat på det praktiska behovet av enkelriktade betalningar utomlands för invånare som är vietnamesiska medborgare, har Vietnam Banking Association föreslagit att en enhetlig praxiskod och regler för betalningar utomlands (koden) ska utvecklas.

Följaktligen utarbetades uppförandekoden av 27 medlemmar från flera stora medlemsbanker med erfarenhet av valutahandel, såsom BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank och den utländska arbetsgruppen BWG. Efter mer än 15 månaders implementering, genom många steg, utfärdades uppförandekoden den 7 februari 2025 och trädde officiellt i kraft den 15 mars 2025.

Koden tillhandahåller ett ramverk för listan och principerna för tillhandahållande av dokument som måste följas vid transaktioner för att köpa, överföra och bära utländsk valuta utomlands av invånare som är vietnamesiska medborgare för följande ändamål: Enkelriktad penningöverföring från Vietnam till utlandet: Studier, medicinsk behandling utomlands; affärsresor, resor , besök utomlands; betalning av avgifter och arvoden till utlandet; tillhandahållande av subventioner till släktingar som bor utomlands; överföring av arvspengar till arvingar som bor utomlands; överföring av pengar vid bosättning utomlands.

Tillämpningsobjekten är banker och utländska bankfilialer med licens att bedriva verksamhet och tillhandahålla valutaväxlingstjänster som är medlemmar i Vietnam Banking Association; banker och utländska bankfilialer med licens att bedriva verksamhet och tillhandahålla valutaväxlingstjänster som inte är medlemmar i Vietnam Banking Association men väljer att tillämpa uppförandekoden.

Vid konferensen om genomförandet av den "enhetliga uppförandekoden och praxisen om förteckningen och principerna för tillhandahållande av dokument för penningöverföringstransaktioner På morgonen den 27 februari sa Nguyen Cam Tam – chef för BIDV Payment Center – (medlem i Vietnam Banking Association, kontaktperson för utarbetandet av koden) att detta är den första uppsättningen regler som Vietnam Banking Association har samordnat med stora kommersiella banker för att skapa en enhetlig och transparent spelplan för register och dokument, för att undvika skillnader i synen på transaktionshantering mellan banker, samt tecken på illojal konkurrens.

Enligt Nguyen Cam Tam härrör utvecklingen av uppförandekoden inte bara från kampen mot penningtvätt och utnyttjandet av kryphål för att olagligt överföra pengar utomlands, utan också från det faktum att det i transaktionsprocessen finns situationer som ligger bortom de nuvarande juridiska dokumenten. "Därför, om vi bara förlitar oss på juridiska dokument för att hantera situationen, kommer vi inte att kunna hålla jämna steg med verkligheten, medan efterfrågan på transaktioner ökar", sa Tam.

Begränsa olagliga pengaöverföringar

Genom att utveckla och sprida uppförandekoden hoppas Vietnams bankförening kunna hjälpa banker att implementera den konsekvent med kunder över hela landet och därigenom minimera relaterade risker. Samtidigt kommer det att hjälpa statliga förvaltningsmyndigheter och funktionella myndigheter att mer effektivt kontrollera penningöverföringar utomlands, begränsa olagliga penningöverföringar, bidra till att stabilisera valutamarknaden och stabilisera växelkurser för att locka investerare.

För människor underlättar uppförandekoden när de behöver göra enkelriktade pengaöverföringar utomlands. Istället för att behöva gå till en bank med lämpliga regler för att göra pengaöverföringar som tidigare, behöver de nu bara gå till närmaste bank som kan göra enkelriktade pengaöverföringar utomlands, och kundernas behov av pengaöverföringar kommer att tillgodoses.

Vid en utvärdering av koden betonade Nguyen Quoc Hung, vice ordförande och generalsekreterare för Vietnams bankförening, att koden kommer att skapa en enhetlig rättslig korridor i reglerna för penningöverföringar utomlands, förhindra och begränsa olagliga handlingar relaterade till penningöverföringar utomlands, främja ansvaret för att följa lagar och förhindra penningtvätt. kommersiella banker och banktjänstemän i färd med att tillhandahålla internationella pengaöverföringstjänster till kunder på en gemensam lekplats.

Enligt Nguyen Quoc Hung skapar lagen särskilt en rättslig grund för att skydda banker; samtidigt är den grunden för statsbanken, statsbankens inspektions- och tillsynsmyndighet och ministeriet för offentlig säkerhet att förlita sig på denna kod för att ha en gemensam grund i processen för inspektion, granskning och bedömning av huruvida banker följer bestämmelserna mot penningtvätt eller inte.

Herr Nguyen Quoc Hung uppgav vidare att uppförandekoden inte är ett juridiskt dokument, utan kommer att utgöra grunden för bankernas implementering som marknadspraxis. ”Under implementeringsprocessen kommer utkastskommittén att fortsätta att ta till sig och revidera föreskrifterna i enlighet med förslaget för att noggrant följa kreditinstitutens operativa praxis”, sade Hung.

Källa