Risken för penningtvätt genom kryptotillgångar

Den 15 september utfärdade chefen för Vietnams statsbank (SBV) cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN (gäller från och med den 1 november) som ersätter cirkulär 09/2023/TT-NHNN. Cirkuläret vägleder genomförandet av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt och sprider innehållet i regeringens resolution 05 om pilotprojekt på kryptotillgångsmarknaden.

Dokumentet uppdaterar även resultaten av den nationella riskbedömningen om penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vid workshopen för informationsspridning på morgonen den 16 oktober sa Nguyen Thi Minh Tho, biträdande chef för avdelningen mot penningtvätt (SBV), att cirkulär 27 betonar principen om riskbaserad hantering. Följaktligen måste organisationer regelbundet bedöma risker för penningtvätt och utveckla en process för att identifiera och verifiera kunder, inklusive kunder utan konton eller med få transaktioner.

Rapporterande enheter måste också regelbundet övervaka affärsrelationer och säkerställa att transaktioner överensstämmer med legitima finansieringskällor och kundidentifieringsregister.

På workshopen varnade To Tran Hoa, biträdande chef för avdelningen för värdepappersmarknadsutveckling vid statens värdepapperskommission, för att många penningtvättsknep med hjälp av kryptotillgångar är populära i världen .

Enligt Mr. Hoa har organisationer och individer kringgått serviceplattformarnas autentiseringssystem genom att tillhandahålla falska dokument för att genomföra olagliga pengaöverföringar. Förskingarna utnyttjar också transaktioner mellan individer via den "svarta marknaden" för att direkt köpa och sälja kryptotillgångar med kontanter.

Det svåraste att identifiera är dock handlingen att "blanda" kryptotillgångar när tjänsteleverantörer bara kan identifiera den individ som äger kryptotillgångarna, medan kryptotillgångarnas ursprung ofta inte autentiseras.

Seminarium om penningtvätt.jpg
Workshopen besöktes av förvaltningsbyråer, värdepappersbolag, fondförvaltare, försäkringsbolag, fastighetsföretag, notarier, revisorer, revisorer, kasinon, guldhandlare...

Dessutom överförde försökspersonerna även kryptotillgångar via blockkedjor, vilket skapade många olika transaktioner med värden under varningsgränsen, vilket ledde till svårigheter att spåra.

En annan metod för penningtvätt genom kryptotillgångar är att försökspersoner skapar "rena" projekt, sedan använder illegala kryptotillgångar för att köpa tillbaka dessa projekt och överföra tillbaka pengarna innan de "kraschar" projektet för att radera alla spår.

Enligt överstelöjtnant Dam Van Minh, juridisk rapportör vid centrala avdelningen för inre säkerhet ( ministeriet för offentlig säkerhet ), är antalet vietnameser som köper och säljer digitala tillgångar mycket stort i takt med utvecklingen av internet och digitala tillgångar, med uppskattningsvis 26 miljoner konton som ägs av vietnameser.

Dam Van Minh sade att Vietnam hittills inte har registrerat några fall där digitala tillgångar använts för att finansiera terrorism. ”Risken för att finansiera terrorism genom digitala tillgångar i Vietnam är låg”, sade Minh.

Representanten för ministeriet för offentlig säkerhet sa dock att risken för penningtvätt fortfarande är på en oroande nivå. Därför är det nödvändigt att bedöma organisationens kapacitet och kundkällan med specifika riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism, istället för att bara bedöma på ett generellt sätt som företag och yrkesorganisationer gör för närvarande.

Förhindra prisinflation och penningtvätt genom fastighetsmäklare

Ordförande Le Hoang Chau, representant för Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), sa att cirkulär 27 är ett stort steg framåt för att hjälpa fastighetsmarknaden att bli mer transparent och säkrare.

Anledningen är att fastigheter är ett högriskområde för penningtvätt eftersom det är en storskalig investeringskanal med komplexa transaktioner som lätt kan utnyttjas för att legalisera olagliga penningkällor. Därför utfärdades cirkulär 27 vid rätt tidpunkt, vilket bidrog till att skapa en stramare rättslig korridor, vilket bidrog till att förebygga risker och stärka investerarnas förtroende.

Representanten för Fastighetsmäklarföreningen sa att det viktigaste budskapet i cirkulär 27 är att främja efterlevnad och transparens. ”Om det implementeras strikt kommer detta dokument att hjälpa marknaden att fungera mer hälsosamt, samtidigt som det begränsar fenomenen spekulation, prisinflation och penningtvätt genom fastighetshandel”, betonade han.

I samband med att fastighetskrediter står för nästan 24 % av den totala utestående skulden i hela systemet är det enligt denna person oerhört viktigt med transparent kassaflödeshantering.

”Under årets första nio månader ökade konsumentkrediterna till fastigheter med mer än 12 %, främst för köp och reparationer av bostäder – vilket återspeglar människors verkliga behov. Men det är därför förvaltningsorgan och kreditinstitut måste övervaka noggrannare för att undvika att utnyttja konsumentkrediter för att dölja penningtvätt”, varnade han.

Ordföranden för HoREA föreslog att främja utbildning, vägledning och juridisk information för företag, särskilt mäklarfirmor, handelsplatser och investerare, för att öka medvetenheten om efterlevnad.

Källa: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html