Inspektion av förvärv, kontroll och kreditgivning till VIP-kunder hos banker i år

[annons_1]

ANTD.VN - Statsbanken har i sin inspektionsplan för 2023 inkluderat inspektion av överföring av aktier och andelar som kan leda till förvärv och kontroll av stora kreditinstitut och kreditgivning till stora kundgrupper.

Svårt att upptäcka om större aktieägare avsiktligt döljer

Vietnams statsbank (SBV) uppgav att myndigheten under de senaste åren har fortsatt att förbättra den rättsliga grunden och resolut implementerat lösningar för att förhindra och hantera aktieägande som överskrider den föreskrivna gränsen, korsägande, utlåning och investeringar i strid med regelverket, tillsammans med processen för omstrukturering av kreditinstitut.

Följaktligen har situationen med aktieägande som överstiger den föreskrivna gränsen och korsägande i kreditinstitutssystemet gradvis hanterats, och situationen för stora aktieägare/aktieägargrupper som manipulerar och dominerar banker har begränsats.

Antalet par av kreditinstitut som direkt korsäger varandra har hittills lösts; aktieägare, aktieägare och närstående personer som äger aktier som överstiger den föreskrivna gränsen, främst i aktiebolag och statligt ägda företag, behöver fortsätta att hantera kapitalet direkt för att fokusera kapitalet på kärnverksamheten och använda kapitalet mer effektivt.

Samtidigt är frågan om kreditinstitut och deras närstående personer som bidrar med kapital och köper aktier i andra kreditinstitut fortfarande en källa till oro som potentiellt kan utgöra risker. På senare tid har statsbanken, tillsammans med statlig förvaltning, inspektion och tillsyn, utfärdat rättsliga dokument och gett kreditinstitut i uppdrag att ta itu med befintliga problem.

Därför har denna ägarsituation minskat avsevärt, och situationen där en affärsbanks ägande av aktier i ett annat kreditinstitut överstiger den föreskrivna satsen på över 5 % av röstetalet i ett annat kreditinstitut har övervunnit, och ägandet av aktier i ett annat kreditinstitut (enkelriktat) har minskat.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Korsägande i banker har gradvis övervunnits.

Enligt Statsbanken har situationen med aktieägande som överstiger den föreskrivna gränsen och direkt korsägande mellan kreditinstitut och mellan kreditinstitut och företag gradvis hanterats, även om den huvudsakligen uppstod innan lagen om kreditinstitut från 2010 trädde i kraft.

Att hantera frågan om ägande som överskrider den föreskrivna gränsen och korsägande är dock fortfarande svårt i fall där större aktieägare och närstående personer till större aktieägare avsiktligt döljer eller ber andra individer/organisationer att stå i deras namn för att äga aktier för att kringgå lagregler, vilket leder till att kreditinstitutet kontrolleras av dessa aktieägare, vilket potentiellt kan leda till risken att verka utan publicitet och transparens.

Vissa kreditinstitut har en koncentration av aktieägande bland ett antal aktieägare och närstående personer. Även om det inte bryter mot lagens bestämmelser bör man vara uppmärksam på att förebygga potentiella risker som kan uppstå.

Kommer att besiktigas i år

Enligt Statsbanken finns det ett antal svårigheter och problem som leder till denna situation. I synnerhet involverar korsägande många enheter under ledning av ministerier/sektorer, medan Statsbankens förvaltningsenheter endast är kreditinstitut, så Statsbanken har inte information eller verktyg för att kontrollera ägandet mellan företag i andra sektorer.

Samtidigt är det mycket svårt att kontrollera korsägande mellan företag utanför branschen och banker i fall där större aktieägare och närstående personer till större aktieägare avsiktligt döljer eller ber andra individer/organisationer att stå i deras namn för att äga aktier för att kringgå lagregler om korsägande/ägande som överstiger föreskrivna nivåer eller kringgå regler om kreditgränser för närstående kundgrupper och aktieägarförhållanden mellan aktieägare och närstående personer.

”Detta leder till potentiella risker för att kreditinstitutens verksamhet saknar transparens och öppenhet. Samtidigt kan detta endast upptäckas och identifieras genom utredning och verifiering av utredningsmyndigheter i enlighet med lagens bestämmelser”, sade statsbanken.

Dessutom uppgav Statsbanken att upptäckten av relationer mellan företag fortfarande är begränsad eftersom information för att fastställa ägarförhållandet för företag, särskilt företag som inte är publika aktiebolag, är mycket svår. Statsbanken kan inte proaktivt söka upp information samt fastställa informationskällornas riktighet och tillförlitlighet, särskilt mot bakgrund av den nuvarande snabbt utvecklande aktiemarknaden och teknologin.

Statsbanken meddelade att den under den kommande tiden kommer att fortsätta övervaka säkerheten i kreditinstitutens verksamhet och genom inspektioner av kapital, kreditinstitutens aktieägande, utlåningsverksamhet, investeringar, kapitaltillskott...

Vid upptäckt av risker eller överträdelser ska statsbanken instruera kreditinstituten att hantera befintliga problem för att förebygga risker. I de fall där tecken på brott upptäcks ska statsbanken överväga att överföra ärendet till polisen för att utreda och klargöra eventuella lagöverträdelser för hantering för att förebygga risker.

Samtidigt har statsbanken i inspektionsplanen för 2023 inkluderat inspektion av överföringar av aktier och andelar som kan leda till förvärv och dominans av kreditinstitut; kreditgivning till stora kundgrupper (med fokus på krediter relaterade till fastighetssektorn; större aktieägare, närstående personer till större aktieägare i kreditinstitut...).

Statsbanken kommer också att råda regeringen att lägga fram ändringar och tillägg till lagen om kreditinstitut för nationalförsamlingen , inklusive tillägg av regler för att effektivt hantera missbruk av större aktieägares rättigheter, styrnings- och ledningsrättigheter för att manipulera kreditinstitutens verksamhet.

[annons_2]
Källänk