Agribanks center mot penningtvätt: En "dubbel sköld" som skyddar både banken och folket

Förutom sin effektiva affärsverksamhet och sina ansträngningar att bygga ett digitalt ekosystem är Agribank också en ledande bank när det gäller att upprätthålla lagar mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Med inrättandet av sitt center mot penningtvätt har Agribank skyddat miljontals bönder och sitt eget system från den onda cirkeln av olaglig kredit.

Vidta beslutsamma åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.

I början av 2024 inledde Agribanks center mot penningtvätt, med ett team på 26 engagerade tjänstemän, officiellt sin verksamhet. Tillsammans med etableringen av centret och i strikt efterlevnad av Vietnams lag mot penningtvätt har Agribank infört rigorösa interna rutiner och organiserat djupgående utbildningar i hur man identifierar risker för penningtvätt och finansiering av terrorism för all personal, särskilt kassörer i frontlinjen, i syfte att bygga en "kultur av efterlevnad" i hela systemet.

Därefter organiserades en rad viktiga operativa aktiviteter, såsom: att skicka representanter för att delta i utbildningsprogrammet för bekämpning av finansiering av massförstörelsevapen i mars 2024; framgångsrikt organisera 16 utbildningar om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i maj och juni 2024; organisera avancerad utbildning för att förbättra den fördjupade kunskapen om bekämpning av penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av massförstörelsevapen... Dessa aktiviteter ökade snabbt medvetenheten och de professionella färdigheterna i att identifiera och hantera frågor relaterade till bekämpning av penningtvätt och olaglig utlåning för tjänstemän och anställda i hela systemet.

Agribank förbättrar människors tillgång till kapital och bidrar till att förhindra illegal utlåning. Foto: Agribank

Särskilt med tanke på den komplexa karaktären av lånehajverksamhet, sofistikerad penningtvätt och terroristfinansiering, vilka utgör betydande risker för finans- och banksektorn, utfärdade Agribanks generaldirektör Pham Toan Vuong den 13 oktober 2025 dokument nr 15030/NHNo-PCRT för att proaktivt förhindra olaglig verksamhet relaterad till "lånehajverksamhet" och penningtvätt. Följaktligen uppmanade generaldirektören enhetscheferna inom systemet att strikt tillämpa lagar om förebyggande av penningtvätt; åtgärder för att förhindra köp, försäljning, leasing och utlåning av bankkonton, samt missbruk av e-plånböcker och mellanliggande betalningstjänster för olagliga ändamål; och att stärka den interna kommunikationen inom systemet och med kunderna angående legitima kreditmekanismer och policyer, samt att varna för risker från "lånehajverksamhet". Öka kunskapen om att upptäcka avvikelser i stora och misstänkta transaktioner; stärka tillsyn och inspektion, implementera teknik och digital transformation för att förebygga och upptäcka misstänkta aktiviteter och transaktioner med tecken på risk tidigt och på distans; och resolut vägra att medverka till eller tolerera spel, ocker, bedrägerier och olaglig utlåningsverksamhet.

Proaktivt förhindra underprissättning.

Förutom riskerna med penningtvätt och finansiering av terrorism blir olaglig utlåning också en stor utmaning, eftersom den infiltrerar det dagliga livet och orsakar instabilitet i säkerhet och ordning, vilket stör den sunda kreditstrukturen. Ännu mer oroande är att dessa förövare ofta riktar in sig på landsbygden – Agribanks kärnkundgrupp.

Med fördelen att ha det största transaktionsnätverket i hela landet, som täcker även avlägsna och landsbygdsområden, har Agribank ett dubbelt ansvar: att fungera som både den primära kanalen för kapitalflöde och en "sköld" som skyddar miljontals bönder från den onda cirkeln av illegal utlåning. I många år har Agribank, för att proaktivt förhindra "svartmarknadsutlåning", implementerat den mest grundläggande lösningen: att tillhandahålla officiellt kapital till bönder snabbt, bekvämt och till den mest rimliga kostnaden. Agribank anser att det inte bara är en affärsverksamhet utan också ett socialt ansvar att ge kapitalstöd till bönder.

Följaktligen ökade banken frekvensen av att organisera mobila transaktionspunkter med hjälp av specialfordon, vilket levererade finansiella tjänster till byar och småorter. Tillsammans med nära samarbete med Lantbrukarföreningen, Kvinnoföreningen och andra lokala politiska och sociala organisationer har Agribank utfört arbetet med att värdera och utbetala kapital till rätt mottagare och skapat ett solidt socialt trygghetsnätverk.

Med beslutsamma och samordnade lösningar, från proaktivt stöd till personer med officiella kapitalkällor till skärpta discipliner och efterlevnad av internationella standarder, bygger Agribank ett säkert och transparent finanssystem, skyddar kundernas legitima rättigheter och bidrar till den övergripande stabiliteten i ekonomin .

Källa: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html