Internationellt finanscentrum: Möjlighet för banker att välkomna globala gröna kapitalflöden

Banking Times hade en intervju med Nguyen Huu Huan – medlem i rådgivande nämnden för etableringen av International Finance Center i Ho Chi Minh-staden, om möjligheterna och utmaningarna för det vietnamesiska banksystemet när det gäller att mobilisera och allokera grönt kapital när International Finance Center ska tas i bruk.

Enligt dig, när två internationella finanscentra i Vietnam tas i bruk, kommer det att öppna upp möjligheter för utveckling av gröna banker?

Jag tror att detta är porten till Vietnams verkligt hållbara finansiella integration. Tidigare hade inhemska banker svårt att få tillgång till internationellt grönt kapital på grund av skillnader i rapporteringsstandarder, miljömässig och social riskhantering, eller avsaknaden av en mekanism för att identifiera gröna projekt. Men när internationella finanscentra arbetar enligt ESG-standarder och IFRS - International Financial Reporting Standards, kommer vi att ha ett "gemensamt språk" med globala investerare.

Detta gör det möjligt för vietnamesiska banker att få direkt tillgång till kapital från klimatfonder, ESG-fonder och utvecklingsfinansinstitut som IFC, ADB eller gröna obligationsfonder på ett mer transparent och konkurrenskraftigt sätt.

Dessutom kommer det internationella finanscentret att skapa en standardiserad infrastruktur för handel och identifiering av gröna tillgångar, där hållbara finansiella instrument som gröna obligationer, koldioxidcertifikat och investeringsfonder för miljöpåverkan noteras och börsnoteras. Vid den tidpunkten kommer vietnamesiska banker inte bara att tillhandahålla traditionella lån, utan kan också bli gröna finansiella "strukturister" och agera som mellanhänder som kopplar samman internationella investerare och inhemska företag.

Ännu viktigare är att införandet av IFRS bidrar till att öka det internationella marknadsförtroendet. När vietnamesiska bankers finansiella rapporter inkluderar klimatriskbedömningar och ESG-efterlevnad kommer kapitalkostnaden i gränsöverskridande transaktioner att minskas avsevärt. Man kan säga att detta är ett steg för att uppgradera det vietnamesiska banksystemets position på den globala finanskartan.

Vad är det största hindret som gör det svårt för vietnamesiska banker att få tillgång till internationellt grönt kapital, enligt din åsikt?

Det största hindret är bristen på synkronisering mellan institutioner, standarder och kapacitet. Gröna finansinstitut är fortfarande i ett tidigt skede, och Vietnam har ingen uppsättning internationellt erkända nationella gröna standarder, vilket gör kriterierna för gröna projekt inkonsekventa.

Rapporteringsstandarderna är också begränsade, eftersom IFRS inte har tillämpats i stor utsträckning, vilket gör klimatrisker och utsläppspåverkan i kreditportföljer otransparenta. Internationella investerare har svårt att kvantifiera vietnamesiska bankers "grönhet". Dessutom är kapaciteten för ESG-bedömning begränsad, många banker stannar bara vid det grundläggande riskscreeningssteget, saknar data, saknar modeller för beräkning av koldioxidlivscykeln och saknar experter.

För att lösa ovanstående flaskhalsar är det nödvändigt att samtidigt förbättra nationella gröna institutioner och standarder, standardisera rapportering enligt IFRS och ESG och öka kapaciteten för övervakning av grön kreditvärdighet. När dessa tre faktorer är synkroniserade kommer globalt grönt kapital verkligen att flöda in i Vietnam.

Så, enligt din åsikt, hur bör vietnamesiska banker utveckla gröna portföljer, särskilt lån kopplade till nettonollutsläppsmål för att främja grön kredit?

Först måste bankerna ändra sitt tillvägagångssätt: grön kredit handlar inte bara om utlåning som är mindre skadlig för miljön, utan måste bli en kärnstrategi i deras affärsmodell, kopplad till landets mål om nettonollutsläpp.

Varje bank bör se sin kreditportfölj som en koldioxidkarta, där varje lån har ett mätbart "fotavtryck". Ett projekt inom förnybar energi, ren transport eller smart stad ger inte bara ekonomisk avkastning, utan skapar också konkret miljövärde som kan kvantifieras och rapporteras enligt ESG-standarder.

Dessutom bör banker inte begränsa sig till traditionella gröna projekt, utan även rikta sig till sektorer med höga utsläpp som stål, cement och transport om företag planerar att omvandla teknik eller använda förnybar energi. Detta är den "omställningsfinansierings"-trenden som många stora finanscentra i världen starkt främjar.

En annan anmärkningsvärd trend är hållbarhetskopplade lån, där räntorna justeras i enlighet med i vilken utsträckning ett företag uppnår sina ESG-mål. Företag som minskar utsläppen mer kommer att få mer gynnsamma räntor. Detta är en mekanism för att uppmuntra beteendeförändringar och omvandla miljömål till specifika affärsdrivkrafter.

För att göra det behöver banker investera kraftigt i värderings- och utsläppsmätningskapacitet och ett team av specialiserade ESG-experter. När systemet kan kvantifiera miljöpåverkan av varje lån kommer grön kredit inte längre att vara en slogan, utan en viktig del av en långsiktig tillväxtstrategi.

Tack så mycket!

Källa: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html