Fall av frysning av bankkonton

Enligt artikel 124 i civilprocesslagen från 2015 är frysning av ett bankkonto, ett annat kreditinstitut eller statskassan en tillfällig nödåtgärd för att tillgodose parternas akuta behov, skydda bevis, bevara tillgångar för att undvika irreparabel skada eller säkerställa verkställighet av dom.

Åtgärden att frysa konton tillämpas när det under processen att avgöra ett ärende finns grund för att fastställa att den person som är ansvarig för att inneha ett konto i en bank, annat kreditinstitut eller Statskontoret, och samtidigt är tillämpningen av denna åtgärd nödvändig för att säkerställa ärendets avgörande eller domens verkställighet.

W-tp bank 2024 65 82958.jpg
Illustrationsfoto. Nam Khanh

Dekret nr 52 om icke-kontanta betalningar, som trädde i kraft den 1 juli 2024, föreskriver att delar av eller hela saldot på betalkonton kommer att frysas i följande specifika fall:

Genom förhandsavtal mellan kontoinnehavaren och betaltjänstleverantören. Kontoinnehavaren kan också begära att kontot fryses för att avbryta transaktioner under en viss tidsperiod;

Enligt beslut av en behörig statlig myndighet kan till exempel en utredningsmyndighet frysa ett konto för att tjäna utredningen;

Vid upptäckt av ett misstag eller fel i "Krediteringen" till kundens betalkonto, eller vid begäran om återbetalning från betaltjänstleverantören på grund av ett misstag eller fel jämfört med den ursprungliga betalningsordern, måste betaltjänstleverantören "Kreditera" kundens betalkonto. Det belopp som blockeras på betalkontot får inte överstiga beloppet för misstag eller fel.

På begäran av en av de gemensamma betalkontoinnehavarna: Detta fall gäller endast gemensamma betalkonton som ägs av flera personer.

Regler om upphörande av frysning av bankkonton

Dekret nr 52 föreskriver upphörande av frysning av betalkonton enligt följande:

Enligt skriftligt avtal mellan kontoinnehavaren och betaltjänstleverantören;

När det finns ett beslut om att upphäva blockaden från en behörig myndighet i enlighet med lagens bestämmelser;

Efter hantering av fel och misstag i pengaöverföringar;

På begäran om upphävande av blockeringen från alla gemensamma betalkontoinnehavare eller efter skriftlig överenskommelse i förväg mellan betaltjänstleverantören och de gemensamma betalkontoinnehavarna.

Dekret 52 anger också tydligt att betaltjänstleverantörer, betalkontoinnehavare och behöriga myndigheter som olagligt blockerar eller begär betalkonton och orsakar skada för kontoinnehavare ska vara ansvariga för ersättning enligt lagens bestämmelser.