Fallet Van Thinh Phat visar en lärdom i att kontrollera bankers kassaflöde.

[annons_1]

På eftermiddagen den 23 november diskuterade nationalförsamlingen i salen utkastet till lag om kreditinstitut (ändrad).

Delegaten Pham Van Hoa ( Dong Thap -delegationen) höll med om revideringen av reglerna för att få slut på korsägande, manipulation och dominans av banker eftersom detta är en mycket viktig fråga.

Faktum är att vissa av våra banker har hamnat i knipa tidigare. Enligt delegaten är det viktigt för banker att övervaka och uppmärksamma fall där bankägarna är stora företag. För denna grupp är det nödvändigt att specifikt beakta andelen aktieägare av ägarna.

I dessa banker når inte människors insättningar låntagarna eller företagen i nöd. De som behöver låna har det svårt, men aktieägare och ägare till dessa banker kan låna mycket enkelt.

"Om vi inte vidtar åtgärder i tid och stoppar det är risken för att en skulderbråck inträffar mycket hög", sa Hoa och föreslog att statsbanken behöver vara mer uppmärksam eftersom det enligt den information han har för närvarande finns banker som ägs av företagare, vilket måste övervägas noggrant för att garantera säkerheten.

"Säg inte att kreditgränsen är reducerad till 10 % eller 15 %. Om till exempel 10 % är tillåtet men dussintals aktieägare lånar 10 %, hur mycket pengar blir det då? Det är mycket farligt för dem att ta ut pengar samtidigt. Vi föreslår att man uppmärksammar detta område", betonade Hoa.

Finans - Bank - Fallet Van Thinh Phat visar en lärdom i att kontrollera bankers kassaflöde — Delegaten Pham Van Hoa, Dong Thap-delegationen (Foto: Quochoi.vn).

Delegaten Trinh Xuan An ( Dong Nai -delegationen) nämnde också denna fråga och betonade att enligt den centrala resolutionen och nationalförsamlingens resolution måste vi inte bara hantera utan också få ett slut på situationen med korsägande.

Faktum är att delegaterna, genom SCB-fallet och bedömningen av vissa nuvarande banker, anser att det finns tre problem: korsägande, dominans, manipulation av kreditsystemet, banksystemet, skapande av risker, extremt brådskande problem som måste hanteras för att bygga starka utvecklingsbanker.

Herr An betonade att korsägande, dominans och manipulation av banker är mycket sofistikerade och ofta osynliga knep.

”Men med detta osynliga och ständigt föränderliga objekt använder vi verktyg enligt lagens bestämmelser, såsom att minska ägarandel, kreditgräns och utöka de objekt som inte får inneha positioner... det vill säga, vi använder det synliga för att kontrollera det osynliga. Enligt min mening är det ineffektivt”, sa An.

Enligt An är det viktigt att fastställa vilka individer och organisationer som är bankens verkliga ägare. Därför behöver lagen utveckla regler för att avgöra vilka individer och organisationer som har makten att kontrollera och påverka beslutsfattandet i bankverksamheten.

Finans - Bank - Fallet Van Thinh Phat visar en lärdom i att kontrollera bankers kassaflöde (Figur 2). — Delegaten Trinh Xuan An, Dong Nai-delegationen (Foto: Quochoi.vn).

För att göra detta föreslog delegering An att reglera två specifika frågor: Det är nödvändigt att göra personuppgifterna för organisationer som är aktieägare i kommersiella banker transparenta, istället för att minska ägarförhållandet. Det är nödvändigt att fastställa skyldigheten att lämna ut information till aktieägare i både organisationer och individer, grupper av personer som är relaterade till att äga aktier i kreditinstitut över en viss nivå.

Dessutom sa delegaterna att det är nödvändigt att kontrollera kassaflödet och kapitalkällorna genom icke-kontanta betalningsmekanismer och tillämpa kontroll av personuppgifter.

"Den här platsen har väldigt specifika regler gällande kassaflöde eftersom kassaflödet inte kommer naturligt. Det måste komma någonstans ifrån, från en individ. Fallet Van Thinh Phat visar oss en sådan läxa", sa An.

Angående den fråga som har nämnts många gånger, nämligen historien om att någon annan ska stå i hans/hennes namn, sa An att lagförslagets bestämmelse om att aktieägare "inte får bidra med kapital eller köpa aktier i ett kreditinstitut i någon form under en annan individs eller juridiska persons namn, förutom i fall av anförtroende enligt lag" fortfarande är generell.

Problemet med att använda ett namn för att ersätta ett lån framgick tydligt i det senaste SCB-fallet. Utkastet till förordning kommer dock att bli mycket svårt att hantera.

"Vad innebär att bidra med kapital och köpa aktier i ett kreditinstitut i en annan individs eller juridiska persons namn? Hur kommer denna reglering att genomföras i praktiken? Jag föreslår mycket specifika regleringar för att ha en grund och förebyggande metoder, särskilt mot den "matris" som vi ofta eufemistiskt kallar ekosystemet som skapas av "cheferna" och "madamerna" bakom bankerna", föreslog An .

[annons_2]
Källa