คำเตือนเรื่องการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์จากแบบฟอร์มของฮุยโห

เมื่อไม่นานมานี้ มีกรณีการฉ้อโกงสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องทั่วประเทศ หรือกรณีการยักยอกทรัพย์สินโดยเจ้าของทรัพย์สิน ทำให้ประชาชนจำนวนมากสูญเสียทรัพย์สิน โดยมูลค่าทรัพย์สินที่ถูกขโมยสูงถึงหลายพันล้านดอง แม้ว่าทางการจะเผยแพร่และแจ้งเตือนเป็นประจำ แต่กรณีการฉ้อโกงสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อก็ยังคงเกิดขึ้นอยู่ เนื่องจากผู้ที่เกี่ยวข้องจำนวนมากขาดความระมัดระวัง ไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ หน้าที่ และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน และยังคงมีอคติในการเข้าร่วมเครือข่าย

หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเขตลี้หนาน จังหวัด ฮานาม ได้ออกคำสั่งให้ดำเนินคดีอาญา และสั่งดำเนินคดีกับผู้ต้องหา นายดาวน ทิ ซาง

เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเขตลี้ญ่าน จังหวัดฮานาม ได้ออกคำสั่งดำเนินคดีอาญาและดำเนินคดีกับผู้ต้องหา นาย Doan Thi Sang (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2526) ที่อาศัยอยู่ในหมู่บ้านที่ 1 ตำบลจิญลี้ อำเภอลี้ญ่าน จังหวัดฮานาม ในความผิดฐานฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน

โดยอาศัยความเชื่อถือจากผู้ที่ต้องการเล่นกับพวกเขาและความจริงที่ว่าผู้เล่นในกลุ่มไม่รู้จักกัน ซางจึงจัดตั้งกลุ่มขึ้นเพื่อรวบรวมเงิน

เนื่องจากความไม่สมดุลทางการเงินและไม่สามารถชำระเงินได้อีกต่อไป ซังจึงได้กระทำการฉ้อโกงโดยแอบอ้างเป็นบุคคลที่ต้องการจะซื้อในช่วงเวลาดังกล่าว เพื่อจะได้นำไปหักเอาทรัพย์สินในช่วงเวลาดังกล่าว

โดยใช้กลอุบายดังกล่าวข้างต้น ก่อนจะหลบหนีออกจากพื้นที่ ซางได้จัดตั้งแก๊งขึ้น 27 แก๊ง ล่อลวงผู้คนกว่า 800 คน (เทียบเท่ากับแก๊งกว่า 1,300 แก๊ง) ให้เข้ามาครอบครองที่ดิน

ที่สำนักงานสอบสวน ดอน ทิ ซาง ยอมรับว่า "เนื่องจากธุรกิจของผมขาดทุน คนส่วนใหญ่ที่เข้ามาซื้อนามสกุลของผมจึงมีใบนำฝากเงินอยู่แล้ว ผมจึงสามารถเอาไปได้ หลังจากที่ผมรู้ตัวว่าไม่สามารถจ่ายเงินให้เจ้าของได้อีกต่อไป ผมก็หนีออกจากพื้นที่"

ฮุย พวกเขาดำเนินงานโดยยึดหลักความไว้วางใจและกลไกการควบคุมตนเอง โดยทั่วไปแล้วผู้ที่ควบคุมและดำเนินการคือเจ้าของสมาคม ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ขาดความระมัดระวัง ไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ ภาระผูกพัน และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน

คุณ Pham Thi Ngoc หนึ่งในหลายๆ คนที่ร่วมบริจาคเงินให้กับมูลนิธิ Doan Thi Sang กล่าวว่า “ทุกเดือน ครอบครัวของฉันเก็บเงินเพื่อสมทบทุน 8 ค่าธรรมเนียม จำนวนเงินที่ฉันจ่ายไปทั้งหมดคือ 241 ล้านสองหมื่นดอง เมื่อถึงเดือนมีนาคม พ.ศ. 2567 ตามปฏิทินจันทรคติ คุณ Sang และสามีได้อพยพออกจากพื้นที่ไปแล้ว ตอนนี้ครอบครัวของฉันสับสนและกังวลมาก ไม่รู้ว่าจะได้เงินคืนเมื่อไหร่”

ฮุยเป็นรูปแบบหนึ่งของการระดมทุนเพื่อกู้ยืมเงินออมทรัพย์ในรูปแบบสมัครใจ แทบไม่มีการประชาสัมพันธ์ระหว่างบุคคล ดำเนินการบนพื้นฐานของความไว้วางใจและความสัมพันธ์ส่วนตัวโดยสมัครใจ เจ้าของสมาคมไม่จำเป็นต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน และไม่ได้ให้ข้อมูลที่ครบถ้วนแก่ผู้เข้าร่วม แม้ว่ากฎหมายจะกำหนดว่าการเข้าร่วมฮุยจะต้องมีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรและสามารถขอการรับรองเอกสารได้ แต่ในความเป็นจริง ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่มีข้อตกลงด้วยวาจาและเอกสารที่เขียนด้วยลายมือ แม้ว่าจำนวนผู้เข้าร่วมจะมีมาก แต่พวกเขารู้จักกันและกันน้อยมาก แทบไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับภาวะ เศรษฐกิจ และวัตถุประสงค์ของเจ้าของสมาคมฮุยเลย

ในความเป็นจริง คนส่วนใหญ่ในท้องถิ่นที่เล่นการพนันมักเป็นคนงานรายได้น้อย เป็นธุรกิจขนาดเล็ก... รวบรวมเงินออมรายเดือนของครอบครัวมาเล่นการพนัน หรือแม้แต่กู้ยืมเงินมาสมทบ

อย่างไรก็ตาม เจ้าของหลายรายฉวยโอกาสนี้ฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน ส่งผลให้สมาชิกหลายคนต้อง “มือเปล่า” เป็นหนี้ สูญเสียทรัพย์สินมูลค่าอย่างน้อยหลายสิบล้านดอง สูงสุดอาจถึงพันล้านดอง ส่งผลกระทบต่อความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อยในท้องถิ่นอย่างมาก และก่อให้เกิดความโกรธแค้นต่อประชาชน

ในการหารือเรื่องนี้ พันตรีเหงียน ดึ๊ก เถา รองหัวหน้าคณะสอบสวนกลาง ตำรวจอำเภอลี้ญัน จังหวัดฮานาม เตือนว่า เมื่อประชาชนต้องการกู้ยืมเงินหรือฝากเงินออม ควรไปที่สถาบันสินเชื่อ เช่น ธนาคาร หลีกเลี่ยงการเล่นกับหวย เพราะมีความเสี่ยงสูงที่หวยจะล้มเหลว และมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงิน

จากกรณีการปล่อยกู้นอกระบบที่เกิดขึ้นทั่วประเทศและโดยเฉพาะอย่างยิ่งในจังหวัดฮานามเมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานความมั่นคงสาธารณะจึงแนะนำว่าเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวงและสูญเสียทรัพย์สิน ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของแต่ละครอบครัว ประชาชนควรเลือกรูปแบบการลงทุน การออม และการสะสมที่เหมาะสมและปลอดภัย หลีกเลี่ยงการเข้าร่วมกลุ่มออมทรัพย์และการสะสมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งมีความเสี่ยงที่ทรัพย์สินจะถูกยึด ขณะเดียวกัน ประชาชนต้องเข้าใจบทบัญญัติทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการร่วมลงทุนอย่างมั่นคง เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย และป้องกันความเสี่ยง

แหล่งที่มา