คำเตือนเรื่องการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์จากแบบฟืน

ในช่วงที่ผ่านมามีกรณีการยุบสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อ หรือมีการยักยอกทรัพย์สินโดยเจ้าของสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อทั่วประเทศ ส่งผลให้ประชาชนจำนวนมากต้องสูญเสียทรัพย์สิน โดยมีเงินที่ถูกจัดสรรเป็นมูลค่าหลายพันล้านดอง แม้ว่าทางการจะเผยแพร่และเตือนเป็นประจำ แต่การล่มสลายของกลุ่มออมทรัพย์และสินเชื่อก็ยังคงเกิดขึ้น เนื่องจากผู้เข้าร่วมจำนวนมากขาดความระมัดระวัง ไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ ภาระผูกพัน และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน และมีอคติเมื่อเข้าร่วมในกลุ่ม

หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเขตลี้เญิน จังหวัด ฮานาม ได้ออกคำสั่งให้ดำเนินคดีอาญา และคำสั่งให้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหา โดน ทิ ซาง

เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยสืบสวนสอบสวน ตำรวจเขตลี้ญาน จังหวัดฮานาม ออกคำสั่งดำเนินคดีอาญาและดำเนินคดีผู้ต้องหา นาย Doan Thi Sang (เกิดเมื่อ พ.ศ. 2526) อาศัยอยู่ในหมู่บ้าน 1 ตำบลจิญลี้ อำเภอลี้ญาน จังหวัดฮานาม ในความผิดฐานฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน

ด้วยการอาศัยความไว้วางใจจากผู้ที่ต้องการเล่นกับพวกเขาและความจริงที่ว่าผู้เล่นในกลุ่มไม่รู้จักกัน ซางจึงจัดตั้งกลุ่มขึ้นเพื่อเก็บเงิน

เนื่องจากความไม่สมดุลทางการเงินและไม่สามารถชำระเงินได้อีกต่อไป ซางจึงได้กระทำการฉ้อโกงโดยแอบอ้างเป็นบุคคลที่ต้องการซื้อในช่วงเวลาดังกล่าว เพื่อที่เขาจะได้นำเงินเหล่านั้นไปจัดสรรในทรัพย์สินในช่วงเวลาดังกล่าว

โดยใช้อุบายดังกล่าวข้างต้น ก่อนจะหลบหนีออกจากพื้นที่ นายซางได้ตั้งแก๊งขึ้น 27 แก๊ง ล่อคนเข้ามาเล่นมากกว่า 800 คน (เทียบเท่ากับแก๊งกว่า 1,300 แก๊ง) เพื่อยึดครองพื้นที่

นายดอน ทิ ซาง ยอมรับกับสำนักงานสอบสวนว่า “เนื่องจากธุรกิจของผมขาดทุน คนส่วนใหญ่ที่เข้ามาซื้อนามสกุลของผมมีใบนำฝากเงินอยู่แล้ว ดังนั้นผมจึงสามารถนำไปได้ เมื่อผมรู้ตัวว่าไม่สามารถจ่ายเงินให้เจ้าของได้อีกต่อไป ผมก็หนีออกจากพื้นที่นั้น”

ฮุ่ย เขาบริหารงานกันบนพื้นฐานของความไว้วางใจ มีกลไกควบคุมตัวเอง โดยปกติแล้ว ผู้ที่ควบคุมและดำเนินการก็เป็นเจ้าของสมาคม ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ขาดความระมัดระวังและไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ ภาระผูกพัน และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน

คุณ Pham Thi Ngoc หนึ่งในผู้เข้าร่วมบริจาคเงินให้กับมูลนิธิ Doan Thi Sang กล่าวว่า “ทุกเดือนครอบครัวของฉันต้องออมเงินเพื่อสมทบทุน 8 ส่วน รวมเป็นเงิน 241 ล้าน 20,000 ดอง” เมื่อถึงเดือนมีนาคม พ.ศ. 2567 ตามปฏิทินจันทรคติ นางซางและสามีได้หนีออกจากพื้นที่ ตอนนี้ครอบครัวของฉันสับสนและกังวลมากว่าเราจะได้รับเงินที่พวกเขาบริจาคกลับคืนมาเมื่อไร

ฮุ่ย เป็นการระดมทุนรูปแบบหนึ่งสำหรับการให้ยืมและการออมในรูปแบบสมัครใจ มีการประชาสัมพันธ์ระหว่างบุคคลน้อยมาก ดำเนินการบนพื้นฐานความไว้วางใจและความสัมพันธ์ส่วนตัวโดยสมัครใจ เจ้าของไม่จำเป็นต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน และไม่ให้ข้อมูลที่ครบถ้วนแก่ผู้เข้าร่วม แม้ว่ากฎหมายจะระบุว่าการเข้าร่วมสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อแบบหมุนเวียนจะต้องมีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษร และอาจขอให้มีการรับรองเอกสาร แต่ในความเป็นจริง ผู้เข้าร่วมมีเพียงข้อตกลงแบบวาจาและเอกสารที่เขียนด้วยลายมือเท่านั้น ถึงแม้จำนวนผู้เข้าร่วมจะมีมาก แต่พวกเขาก็รู้จักกันและกันน้อยมากและมีข้อมูลเพียงน้อยนิดเกี่ยวกับสภาพ เศรษฐกิจ และวัตถุประสงค์ของเจ้าของกลุ่มเท่านั้น

ในความเป็นจริงแล้ว คนส่วนใหญ่ในท้องถิ่นที่เล่นการพนันมักเป็นคนงานที่มีรายได้น้อย เป็นธุรกิจขนาดเล็ก... รวมเงินออมรายเดือนของครอบครัวเพื่อเล่นการพนัน หรือแม้แต่กู้ยืมเงินมาสมทบ

อย่างไรก็ตาม การที่เจ้าของหลายรายฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน ทำให้สมาชิกหลายคนต้อง “มือเปล่า” มีหนี้สิน สูญเสียทรัพย์สินมูลค่าอย่างน้อยหลายสิบล้านดอง สูงสุดหลายพันล้านดอง ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อสถานการณ์ด้านความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อยในท้องถิ่น และก่อให้เกิดความโกรธแค้นในประชาชน

ในการหารือเรื่องนี้ พันตรีเหงียน ดึ๊ก เถา รองหัวหน้าชุดสืบสวนทั่วไป ตำรวจภูธรอำเภอลี้ญัน จังหวัดฮานาม เตือนว่า เมื่อประชาชนต้องการกู้ยืมเงินหรือฝากเงินออม ควรไปที่สถาบันสินเชื่อ เช่น ธนาคาร หลีกเลี่ยงการเล่นกับหวย เพราะมีความเสี่ยงสูงที่หวยจะล้มเหลว และมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงิน

จากกรณีบัญชีออมทรัพย์ถูกโจรกรรมที่เกิดขึ้นทั่วประเทศโดยเฉพาะจังหวัดฮานามเมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานความมั่นคงสาธารณะแนะนำว่า เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวงและสูญเสียทรัพย์สิน ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของแต่ละครอบครัว ประชาชนควรเลือกรูปแบบการลงทุน การออม และการสะสมเงินที่เหมาะสมและปลอดภัย หลีกเลี่ยงการฝากเงินในบัญชีออมทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งมีความเสี่ยงที่อาจจะถูกยึดทรัพย์สินได้ ในเวลาเดียวกันยังจำเป็นต้องเชี่ยวชาญกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนเงินทุน เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย และหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

แหล่งที่มา