เตือนภัยการทุจริตและยักยอกทรัพย์สินจากบัญชีออมทรัพย์และสหกรณ์ออมทรัพย์

เมื่อไม่นานมานี้ มีกรณีการทุจริตการจัดตั้งสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อ หรือการทุจริตการยักยอกทรัพย์สินโดยเจ้าของสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อทั่วประเทศ ส่งผลให้ประชาชนจำนวนมากสูญเสียทรัพย์สิน มูลค่าทรัพย์สินที่ถูกขโมยไปคิดเป็นมูลค่าหลายพันล้านดอง แม้ว่าทางการจะเผยแพร่และแจ้งเตือนเป็นประจำ แต่ก็ยังคงพบเห็นการทุจริตการจัดตั้งสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่ออยู่เรื่อยๆ เนื่องจากสมาชิกจำนวนมากขาดความระมัดระวัง ไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ หน้าที่ และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน และยังมีอคติในการเข้าร่วมสมาคมออมทรัพย์และสินเชื่อ

สำนักงานตำรวจสอบสวนกลาง ตำรวจเขตลี้หนาน จังหวัด ฮานาม ได้ออกคำสั่งฟ้องคดีอาญา และคำสั่งฟ้องจำเลย นายดวง ทิ ซาง

เมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานตำรวจสอบสวน ตำรวจเขตลี้ญัน จังหวัดฮานาม ได้ออกคำสั่งดำเนินคดีอาญาและดำเนินคดีกับผู้ต้องหา นาย Doan Thi Sang (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2526) ที่อาศัยอยู่ในหมู่บ้าน 1 ตำบลจิญลี้ อำเภอลี้ญัน จังหวัดฮานาม ในข้อหาฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน

โดยอาศัยความเชื่อถือจากผู้ที่ต้องการเล่นกับพวกเขาและความจริงที่ว่าผู้เล่นในกลุ่มไม่รู้จักกัน ซางจึงจัดตั้งกลุ่มขึ้นเพื่อรวบรวมเงิน

เนื่องจากความไม่สมดุลทางการเงินและไม่สามารถชำระเงินได้อีกต่อไป ซังจึงได้กระทำการฉ้อโกงโดยแอบอ้างเป็นบุคคลที่ต้องการจะซื้อในช่วงเวลาดังกล่าว เพื่อจะได้นำทรัพย์สินนั้นไปโอนกรรมสิทธิ์ในช่วงเวลาดังกล่าว

โดยใช้กลอุบายดังกล่าวข้างต้น ก่อนจะหลบหนีออกจากพื้นที่ ซางได้จัดตั้งสายตระกูลขึ้น 27 สาย ล่อคนให้มาเล่นมากกว่า 800 คน (เทียบเท่ากับตำแหน่งตระกูลมากกว่า 1,300 ตำแหน่ง) ไปยังทรัพย์สินที่เหมาะสม

ที่สำนักงานสอบสวน ดอน ทิ ซาง ยอมรับว่า "เนื่องจากธุรกิจของผมขาดทุน คนส่วนใหญ่ที่เข้ามาซื้อนามสกุลของผมจึงมีใบนำฝากเงินอยู่แล้ว ผมจึงเก็บใบนำฝากนั้นไว้ หลังจากที่ผมรู้ตัวว่าไม่สามารถจ่ายเงินให้เจ้าของได้อีกต่อไป ผมก็หนีออกจากพื้นที่"

ฮุย พวกเขาดำเนินงานโดยยึดหลักความไว้วางใจและกลไกการควบคุมตนเอง โดยทั่วไปแล้วผู้ที่ควบคุมและดำเนินการคือเจ้าของกลุ่ม ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ขาดความระมัดระวัง ไม่เข้าใจกฎหมาย สิทธิ ภาระผูกพัน และความรับผิดชอบทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างชัดเจน

คุณ Pham Thi Ngoc หนึ่งในหลายๆ คนที่ร่วมบริจาคเงินให้กับมูลนิธิ Doan Thi Sang กล่าวว่า “ทุกเดือน ครอบครัวของฉันเก็บเงินเพื่อสมทบทุน 8 ส่วนของครอบครัว จำนวนเงินที่ฉันจ่ายไปทั้งหมดคือ 241 ล้าน 20,000 ดอง เมื่อถึงเดือนมีนาคม พ.ศ. 2567 ตามปฏิทินจันทรคติ คุณ Sang และสามีได้อพยพออกจากพื้นที่ไปแล้ว ตอนนี้ครอบครัวของฉันสับสนและกังวลมาก ไม่รู้ว่าจะได้เงินคืนเมื่อไหร่”

ฮุยเป็นรูปแบบหนึ่งของการระดมทุนเพื่อกู้ยืมเงินออมทรัพย์ในรูปแบบสมัครใจ แทบไม่มีการประชาสัมพันธ์ระหว่างบุคคล ดำเนินการบนพื้นฐานของความไว้วางใจและความสัมพันธ์ส่วนตัวโดยสมัครใจ เจ้าของฮุยไม่จำเป็นต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน และไม่ได้ให้ข้อมูลที่ครบถ้วนแก่ผู้เข้าร่วม แม้ว่ากฎหมายจะกำหนดว่าการเข้าร่วมฮุยจะต้องตกลงกันเป็นลายลักษณ์อักษรและสามารถขอการรับรองเอกสารได้ แต่ในความเป็นจริง ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ตกลงกันด้วยวาจาและเอกสารที่เขียนด้วยลายมือ แม้ว่าจำนวนผู้เข้าร่วมจะมีมาก แต่พวกเขาก็รู้จักกันและกันน้อยมาก แทบไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับสภาพ เศรษฐกิจ และวัตถุประสงค์ของเจ้าของฮุย

ในความเป็นจริง คนส่วนใหญ่ในท้องถิ่นที่เล่นการพนันมักเป็นคนงานรายได้น้อย เป็นธุรกิจขนาดเล็ก... รวบรวมเงินออมรายเดือนของครอบครัวมาเล่นการพนัน หรือแม้แต่กู้ยืมเงินมาสมทบ

อย่างไรก็ตาม เจ้าของหลายรายฉวยโอกาสนี้ฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน ส่งผลให้สมาชิกหลายคนต้อง “มือเปล่า” เป็นหนี้ สูญเสียทรัพย์สินมูลค่าอย่างน้อยหลายสิบล้านดอง สูงสุดอาจถึงพันล้านดอง ก่อให้เกิดผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อยในท้องถิ่น และก่อให้เกิดความโกรธแค้นของประชาชน

ในการหารือเรื่องนี้ พันตรีเหงียน ดึ๊ก เถา รองหัวหน้าคณะทำงานสอบสวนทั่วไป ตำรวจเขตลี้หนาน จังหวัดฮานาม เตือนว่า เมื่อประชาชนต้องการกู้ยืมเงินหรือฝากเงินออม ควรไปที่สถาบันสินเชื่อ เช่น ธนาคาร หลีกเลี่ยงการเล่นหวย เพราะมีความเสี่ยงสูงมากที่จะล้มละลาย และมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงิน

จากกรณีผิดนัดชำระหนี้ที่เกิดขึ้นทั่วประเทศและโดยเฉพาะอย่างยิ่งในจังหวัดฮานาม กรมความมั่นคงสาธารณะจึงแนะนำว่าเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวงและการสูญเสียทรัพย์สิน ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของแต่ละครอบครัว ประชาชนควรเลือกรูปแบบการลงทุน การออม และการสะสมที่เหมาะสมและปลอดภัย หลีกเลี่ยงการเข้าร่วมกลุ่มออมทรัพย์และการสะสมที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งมีความเสี่ยงที่ทรัพย์สินจะถูกยึด ขณะเดียวกัน ประชาชนต้องเข้าใจบทบัญญัติทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการสร้างทุนอย่างมั่นคง เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย และหลีกเลี่ยงความเสี่ยง

แหล่งที่มา